115年 - Part II : 職業道德 301-350#140213

301 下列何者為金融從業人員爭取業務時之禁止行為？(A)與往來客戶或相關人員有不當利益之約定(B)收受往來客戶或相關人員之不當利益(C)A、B皆是(D)A、B皆非

302 金融從業人員應遵守忠實義務原則，故：(A)仍可從事內線交易(B)禁止短線交易，禁止不當得利(C)應與客戶發生衝突(D)不一定要遵守法規

303 金融機構對交易對手承諾事項負有進行交易之義務，係基於下列何種原則？(A)專業原則(B)保密原則(C)忠實誠信原則(D)管理謹慎原則

304 對公司有控制能力之法人股東，應訂定相關之執行職務守則以為遵循，此為擔任董事、監察人之何種義務？(A)忠實與注意義務(B)保密義務(C)善良管理義務(D)守法義務

305 對公司有控制能力之法人股東或其代表人，於參加股東會應本於何項原則，行使其投票權？(A)誠信原則(B)能力原則(C)善良管理原則(D)守法原則

306 金融從業人員應遵守善良管理原則，故應盡善良管理人之責任及注意義務。以下何者為是？(A)不管客戶風險(B)不提供客戶服務(C)對客戶說謊(D)為客戶適度分散風險，並提供最佳之專業服務

307 身為金融從業人員應保持尊嚴，不得有玷辱職業信譽之任何行為，且與委託人間應有之約定，應如何應對？(A)可以違反(B)視情況違反(C)不得違反(D)以上皆非

308 下列何者係金融從業人員秉持誠實信用原則之行為？(A)假借銀行存款名義招攜保險(B)以高預定利率作不實比較，誘使消費者抱持錯誤認知而購買保險(C)不以單獨強調或與其他金融商品比較之方式誤導消費者(D)以上皆是

309 客戶將資產委託給金融從業人員從事投資，身為一位優秀的金融從業人員，應為公司及客戶盡何種責任及義務？(A)善良管理人之責任及注意義務(B)提供內線交易(C)隨時透露客戶財產狀況給其他人(D)以上皆非

310 關於金融從業人員執行業務時，下列敘述何者正確？(A)勸誘客戶解約他公司之商品(B)將他公司之商品作不公平之比較(C)不散播不實言論及文宣(D)販售非經主管機關核准之商品

311 金融從業人員若有代為收付金錢之行為者應遵守下列何項行為規範？(A)收現但轉以自己之支票付款(B)收到客戶款項應馬上歸繳公司(C)收到隔幾天再給公司(D)存於自己帳戶再處理

312 金融從業人員銷售無形的金融商品，因商品無樣品可試用，必須透過從業人員說明，下列敘述何者為非？(A)對商品內容應多做說明使客戶了解(B)應遵守誠實信用原則(C)商品已售出，可以不必再理會客戶(D)不斷地充實本身的專業知識，提供更好的服務

313 有關忠實義務原則下列何者正確？(A)客戶利益優先(B)衝突避免、禁止短線交易(C)禁止不當得利、公平處理(D)以上皆是

314 金融從業人員對於公司之相關資產，不應採取何種態度？(A)以非法手段取得後成為私人財產(B)使用於正當目的(C)無論有形或無形資產皆有責任加以保護(D)不得疏忽大意或浪費

315 金融從業人員在銷售金融商品時，應對銷售之商品詳細說明，不得為業績而隱藏不告知金融商品應有之風險，係屬何種原則？(A)誠實信用原則(B)內線交易原則(C)服務原則(D)善良風俗原則

316 金融從業人員基於招攜業務時，應秉持誠實信用原則，下列行為何者不屬誠實信用原則？(A)客戶對商品有不懂之處應再仔細說明(B)商品一旦售出，即使客戶對商品內容有疑問也置之不理(C)客戶交給我們的資料，不可隨意散播(D)以上皆是

317 金融從業人員對於客戶資料，不應有下列何種行為？(A)妥為保管(B)不得出售(C)應有保密之義務(D)提供同業參考

318 信用卡發卡機構應約束業務代表不得從事下列行為？(A)故意毀損同業之申請書架(B)故意破壞同業之各項宣傳品(C)洩露信用卡申請人之個人資料(D)以上皆是

319 金融機構登載及製播廣告，不得有下列何款行為？(A)損害同業信譽之廣告(B)使用類似大眾所熟悉之他人商標，以混淆消費者(C)誤導消費者不正確之價值及理財觀念(D)以上皆是

320 金融從業人員對於客戶資料處理方式，以下何者為非？(A)不得對外任加討論(B)不得任意對外發表(C)得對無權過問之同仁洩漏(D)不得擅自利用客戶資料為自己進行交易而謀取利益

321 金融從業人員得以何種名義，向顧客收受不當佣金、酬金？(A)個人(B)經理(C)主管機關(D)以上皆非

322 金融從業人員不宜參與下列行為或交易？(A)利用短線操作參與投機性之證券交易(B)與其他非個人財力所及之有關投機性之交易(C)藉親友之名義從事交易(D)以上皆是

323 金融從業人員應依何項考量辦理徵信？(A)誠信公正原則(B)個人好惡(C)公司規模大小(D)故商關係良好與否

324 金融從業人員辦理全權委託業務應遵守事項，下列敘述何者為非？(A)得向顧客收受不當佣金、酬金(B)應避免不當銷售或推介之行為(C)不得向他人出售、洩漏客戶資料(D)應遵守相關法令規定

325 金融從業人員應尊重消費者合法權益，當其權益受到侵害時，應如何處理？(A)不予受理(B)請客戶自行負擔損失(C)秉誠信原則妥適處理(D)應視與客戶之交情決定受理與否

326 金融從業人員辦理授信業務，以下敘述何者正確？(A)與客戶洽談應保持懇切之態度(B)應本平等互惠及誠信公平原則(C)將有關約定事項載明於書面，並讓客戶充分瞭解(D)以上皆是

327 金融從業人員在向客戶推介或銷售金融商品時，以下敘述何者有誤？(A)不得委託無相關金融證照之人員從事之(B)應審酌客戶年齡等情況予以推介或銷售適當之金融商品(C)善盡充分告知投資風險內容之職責(D)為賺取佣金，儘量勸誘客戶於短期間內，以多次贖回、再申購金融商品之方式

328 信用卡發卡機構辦理催收欠款業務時，以下敘述何者正確？(A)不得違反公共利益(B)不得以損害他人為主要目的(C)應依誠實及信用原則行使權利(D)以上皆是

329 信用卡發卡機構對於信用卡業務需要所登載及製播廣告，應遵守下列何者事項？(A)避免造成消費者有不當擴張個人信用之價值觀(B)必須依據法令規範確實登載規定警語(C)必須充分揭露費用及利率(D)以上皆是

330 金融從業人員於推介或銷售投資型金融商品時，應依下列原則辦理？(A)應本最大誠信及充分揭露原則(B)不得藉主管機關對金融商品之核准、核備或備查，而使消費者認為政府已對該金融商品提供保證(C)不得對於過去之業績作誇大不實之宣傳，或對同業為攻訐之廣告(D)以上皆是

331 投信投顧從業人員為廣告、公開說明會及其他營業促銷活動時，不得有下列何種行為？(A)藉主管機關對某項產品或業務之核准，作為證實該申請事項或誤導投資人認為主管機關已保證投資價值或獲利之宣傳(B)提供贈品或其他利益以招攜客戶(C)對同業為攻訐之廣告(D)以上皆是

332 證券投信事業對於有業務往來的證券商，應採何種管理事項？(A)應簽訂書面約定，將退還手續費捐予慈善機構(B)定期對財務、業務及服務品質作評比(C)除退還的手續費之外，得接受證券商的其它利益(D)以上皆是

333 依據忠實誠信原則，下列哪一項非投信投顧從業人員執行業務時應有的行為？(A)遵守契約規定(B)以善良管理人之注意義務本誠實信用原則執行業務(C)考慮客戶的財務狀況適度分散投資(D)依所有人的最佳利益行事，包含客戶、公司及股東

334 金融從業人員對誰負有忠實誠信義務？(A)所有投資大眾(B)客戶(C)公司股東(D)以上皆是

335 發發證券公司向基金經理人小王表示，如果在該公司下單量三個月內成長兩成，將免費供其使用在陽明山的渡假別墅一星期。小王完整向公司報告了這件事，三個月後在發發證券的下單量成長達到了兩成，小王於是接受了這個渡假邀約。小王有違反忠實誠信原則嗎？(A)有，小王是基金經理人不得接受證券商退還之手續費或其他利益(B)沒有，因為這不是金錢機贈(C)沒有，因為他已經向公司報告(D)沒有，因為他可以接受第三人提供的間接利益

336 金融服務業從事投資顧問事業其從業人員應以善良管理人之注意處理受任事務，除應遵守主管機關發布之相關函令外，並應確實遵守何種事項？(A)不得收受委託者資金，代理從事證券投資行為(B)除法令另有規定或委託者另有指示外，對因委任關係而得知委託者之財產狀況及其他之個別情況，應保守秘密，不得洩漏予任何第三人(C)不得另與委託者為證券投資收益共享、損失分擔之約定(D)以上皆是

337 李四是一位證券分析師，於電視上向觀眾分析產業趨勢時，宣稱他取得國外某知名大學商學院 MBA 學位，但事實上，李四僅於該校取得商學院學分課程，且真實學歷僅限於國內大學經濟系學士學位。試問李四違反以下哪一原則？(A)專業原則(B)保密原則(C)公平競爭原則(D)忠實誠信原則

338 忠實誠信義務原則之主要涵義為：(A)客戶利益優先(B)公司利益優先(C)個人利益優先(D)以上皆是

339 金融從業人員發現保險商品條款涉及被保險人利益之解釋，如有爭議時，應如何處理？(A)作有利保險公司之解釋(B)作有利被保險人之解釋(C)以訴訟方式處理(D)不需理會

340 金融從業人員從事保險業務招攜時，明知道保險標的之危險已消滅，仍要求客戶投保，則保險契約：(A)無效(B)有效(C)不得解除(D)以上皆非

341 金融從業人員從事保險業務招攜時，其利益與客戶之利益無法兼顧面臨取捨時，從業人員應如何處理？(A)以自身利益為重(B)給予客戶專業分析，爭取合理之利益(C)以達成公司要求為準則(D)以客戶意見為準，忽略自身之專業

342 金融服務業推動重點業務或專案，不符客戶或從業人員之利益時，從業人員應採取之態度？(A)消極抵抗(B)設法將利益移轉給客戶(C)不合則去(D)勇於建言，提供個人專業意見

343 金融從業人員招攜業務時遇市場對手競爭時，應保持如何態度？(A)惡意攻訐同業(B)以平常心，給予客戶專業建議(C)刻意扭曲，陷人錯誤判斷(D)隱惡揚善，規避責任

344 金融從業人員從事保險業務招攜時，除考慮到自身利益外，以下哪一項更加必須顧到？(A)公司利益(B)社會責任(C)業績成長(D)以上皆非

345 金融從業人員同時具有核保及理賠人員資格者，是否可同時擔任二者職務？(A)可以(B)只要所屬保險公司允許則可(C)僅得擇一擔任，以避免利益衝突(D)依其個人意願

346 金融從業人員同時兼有保險代理人、經紀人資格者，是否可同時申請二者執業證書？(A)可以(B)為避免利益衝突，僅得擇一(C)視情況而定(D)依其個人意願

347 金融從業人員為公司內部人員執行證券期貨經紀業務時，為避免利益衝突：(A)應優先執行公司內部人員之委託(B)應依公司內部人員及客戶委託時間之先後順序執行(C)應依委託金額多寡決定執行順序(D)應由金融從業人員自行決定

348 張三因職務得知公司即將與某公司合併為一則大利多消息，下列何種行為較適當：(A)利用他人名義大筆買進公司股票(B)私下告知客戶該項訊息，使其蒙利(C)以配偶名義大筆買進公司股票(D)在消息未公開前或公開後18小時內，不得自行或以他人名義買入公司股票

349 金融服務機構之自營部門與經紀業務部門：(A)應個別獨立作業，且業務資訊不可互為流用(B)不須個別獨立作業，惟業務資訊不可互為流用(C)應個別獨立作業，惟業務資訊可互為流用(D)不須個別獨立作業，且業務資訊可互為流用

350 當金融從業人員張三的客戶在未告知其不滿的情況下，轉向李四交易時，張三應：(A)醜化客戶，告訴李四，該客戶是位麻煩人物(B)聯合其他同事排擠李四，讓李四離職(C)試圖了解原因並虛心改進，以提升服務品質(D)醜化李四，向主管告狀，宣稱李四行為惡劣