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CAMS國際公認反洗錢師
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無年度 - CAMS國際公認反洗錢師(第5版)#84689
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複選題
21. 在根據 FATF 19 項建議將洗錢定為犯罪時,國內立法應考慮以下哪三個因素?
(A) 不限定洗錢之特定上游犯罪的數量。
(B) 將洗錢陰謀犯或共犯定為犯罪。
(C) 指出如果上游犯罪發生在當地司法管轄區外時洗錢能否入罪。
(D) 在犯罪分子缺乏對犯罪資金的實際知情的情況下避免將洗錢定為犯罪。
答案:
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統計:
A(227), B(226), C(222), D(33), E(2) #2261758
詳解 (共 1 筆)
施明昌
B1 · 2022/03/25
#5393692
沒有D,所謂缺乏對犯罪資金的的實際知情狀...
(共 65 字,隱藏中)
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相關試題
複選題22. 下列關於2005年歐盟第3號反洗錢指令的選項中,哪三項是正確的? (A) 該指令的提出旨在確保歐洲共同體的立法與反洗錢金融行動特別工作組 (FATF) 40 項建議保持一致。 (B) 該指令大量重複第 2 號指令中的定義,包括對政治敏感人士的定義。 (C) 該指令重複第 1 號和第 2 號指令中主要的客戶盡職調查的要求,但增加了更多的細節要求,如在存在受益所有人 時識別該受益所有人這一特定要求以及持續監控的要求。 (D) 該指令要求公司在適當時機對現有客戶進行基於風險的盡職調查。
#2261759
23. FATF 40 項建議要求成員國: (A) 不允許不記名股票的發行以及發行不記名股票的法人的存在。 4 (B) 收集關於可疑交易報告、追訴和定罪、財產凍結、扣押和沒收以及司法互助的統計資料,但並不需要國際合作請求之 資料。 (C) 針對銀行和其他金融機構以及仲介機構,考慮在其不設最低固定金額的情況下報告現金交易的體系是否可行。 (D) 不批准設立空殼銀行或允許其繼續運作。
#2261760
24. 艾格蒙聯盟於 2001 年 6 月 13 日發佈的《金融情報機構間洗錢案件資訊交換原則》中包含以下哪一項內容? (A) 資訊切換式通訊協定必須按照艾格蒙聯盟發佈的範例起草。 (B) 資訊交換協議不應允許對涉及不合作國家或地區 (NCCT)的特定問題採用個案解決之方案。 (C) 金融情報機構間的資訊交換僅用於尋求或提供該資訊的特定目的。 (D) 要求獲取資訊的金融情報機構可在未經提供資訊的金融情報機構事先同意的情況下,將資訊用於行政目的。
#2261761
25. 將小額現金存入幾個相關帳戶的行為屬於洗錢的哪一階段? (A) 整合。 (B) 分散交易。 (C) 處置。 (D) 構建。
#2261762
26. 使用被清洗的資金購買高價資產和奢侈品的行為屬於洗錢的哪一階段? (A) 整合。 (B) 分散交易。 (C) 處置。 (D) 構建。
#2261763
27. 大部分將洗錢定為犯罪的法律都有如下規定: (A) 除非政府將某一客戶列入嚴格審查名單,否則金融機構無需對該機構帳戶內的洗錢或可疑交易負責。 (B) 洩露消息(告知客戶其帳戶和交易因為可疑而被調查)是不可罰的行為。 (C) 由於隱私權法律的存在,參與洗錢的髒錢不得被沒收。 (D) 故意忽視明顯的洗錢信號的金融機構員工可能遭到監禁和/或罰款的處罰。
#2261764
28. 個人通過多筆小額存款來逃避偵測的手段被稱為: (A) 平行。 (B) 整合。 (C) 投資。 (D) 分散交易。
#2261765
29. 以下哪種情形下無需提交可疑交易報告? (A) 客戶使用來源可疑的資金進行存款且拒絕回答金融機構工作人員的提問。 (B) 客戶試圖轉移疑似來自犯罪活動的資金。 (C) 開設大型超市的客戶每天進行幾次大額現金存款。 (D) 客戶帳戶的交易活動與其已知的財務能力不符。
#2261766
30. 在打擊洗錢方面,金融機構應: (A) 指定一名合規專員。 (B) 僅依靠國家工作人員來打擊洗錢。 (C) 拒絕接受低於報告限額的小額現金存款。 (D) 拒絕為來自高風險司法管轄區的人員開立帳戶。
#2261767
31. 如合規專員未能遵守反洗錢法律和法規,合規專員將面臨以下哪種情況 (A) 其雇主的聲譽可能受損,但員工免於處罰。 (B) 解雇、監禁或罰款,對其雇主產生不良聲譽。 (C) 沒有任何影響。僅金融機構的法律顧問需要對合規負責。 5 (D) 沒有任何影響。僅直接處理交易的員工需要擔心。
#2261768
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