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防制洗錢與打擊資恐法令及實務1
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107年 - 台灣金融研訓院辦理 107 年第 1 次防制洗錢與打擊資恐專業人員測驗-防制洗錢與打擊資恐法令及實務#76257
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複選題
62.下列何者屬於洗錢防制法所稱指定之非金融事業或人員?
(A)為他人提供設立公司事務之會計師
(B)為他人處理不動產買賣之地政士
(C)僅為他人處理刑事訴訟辯論之律師
(D)不動產經紀業從事與不動產買賣交易有關之行為
答案:
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統計:
A(1464), B(1511), C(335), D(1472), E(2) #1999844
詳解 (共 1 筆)
111年郵局板橋內勤榜首
B1 · 2022/08/23
#5596820
一、銀樓業。 二、地政士及不動產經紀業從...
(共 162 字,隱藏中)
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複選題63.關於金融機構及指定之非金融事業或人員應進行確認客戶身分程序,下列何者錯誤? (A)為便利事後查核,應留存確認客戶身分程序所得資料 (B)為免執行上成本過高,應於大額通貨交易時始進行客戶確認程序 (C)為確保客戶個資隱匿,確認客戶身分程序所得資料,應立即銷毀 (D)遇現任或曾任國內外政府重要政治性職務之客戶,應執行加強客戶審查程序
#1999845
複選題64. FATF 40 項建議最新規範係採用風險基礎方法來貫穿 40 項建議,在評鑑方法論中,哪些風險評估更受強調? (A)信用風險評估 (B)系統風險評估 (C)國家風險評估 (D)機構風險評估 .
#1999846
複選題65.有關重要政治性職務之人與其家庭成員及有密切關係之人範圍認定標準,判斷是不是「重要政治性職務之人」的重點還是 在客戶盡職調查程序,包含下列哪些項目? (A)確保客戶資訊更新 (B)員工接受定期訓練 (C)網路及電子媒體資源之使用 (D)完全仰賴使用第三方資源
#1999847
複選題66.若欲了解甲公司之實質受益人時,甲公司有三個股東:自然人 A(50%)、乙公司(49.8%)、自然人 P(0.2%),而乙公司有三個 股東:自然人 B(佔乙公司 34%)、自然人 C(佔乙公司 33%)、自然人 D(佔乙公司 33%),但自然人 P 為自然人 BCD 的法定 代理人。請問下列哪些人為實質受益人? (A)自然人 A (B)自然人 B (C)自然人 P (D)自然人 C、自然人 D
#1999848
複選題67.存款帳戶如經認定為疑似不法或顯屬異常交易者,銀行應採取之處理措施,下列敘述何者正確? (A)應於銀行內部資訊系統中加以註記,提醒各分支機構加強防範 (B)存款帳戶經通報為警示帳戶者,應即暫停該帳戶使用提款卡、語音轉帳、網路轉帳及其他電子支付功能,匯入款項逕以 退匯方式退回匯款行 (C)存款帳戶屬衍生管制帳戶者,應即通知財團法人金融聯合徵信中心,並暫停該帳戶全部交易功能,匯入款項逕以退匯方 式退回匯款行 (D)存款帳戶如屬偽冒開戶者,應即通知司法警察機關、法務部調查局洗錢防制處及財團法人金融聯合徵信中心,銀行並應 即結清該帳戶,其剩餘款項則俟依法可領取者申請給付時處理
#1999849
複選題68.有關金融機構風險基礎方法,下列敘述何者正確? (A)內部風險考量所訂高階管理人員之層級 (B)帳戶及交易監控政策與程序 (C)確認客戶身分措施之執行強度 (D)持續審查機制之執行強度
#1999850
複選題69.有關證券期貨業防制洗錢及打擊資恐之內部控制制度,下列敘述何者正確? (A)內部控制制度應經股東會通過;修正時亦同 (B)內部控制制度應就洗錢及資恐風險進行辨識、評估 (C)內部控制制度應依據洗錢及資恐風險、業務規模,訂定防制洗錢及打擊資恐計畫 (D)內部控制制度應納入自行查核及內部稽核項目,且於必要時予以強化
#1999851
複選題70.保險業應採取合宜之措施以辨識、評估其洗錢及資恐風險,至少包含以下哪些項目? (A)客戶所來自國家 (B)客戶的職業 (C)客戶購買的產品 (D)認識客戶的方式為面對面或是網路等其他通路
#1999852
複選題71.雖然專業人士被要求必須陳報可疑交易,但實際上各國收到報告數量極少,防制洗錢專家分析可能的原因為下列何者? (A)專業人士對防制洗錢的認識不足 (B)專業人士基於傳統觀念,對客戶的隱私嚴加保密 (C)專業人士均會協助洗錢 (D)專業人士對防制洗錢風險意識不足
#1999853
複選題72.公職人員收受賄賂時,可能採取下列何項方式洗錢? (A)拆成多筆小額存款 (B)使用人頭帳戶進行交易 (C)利用親屬或多個帳戶掩飾現金匯款 (D)結匯匯往境外後,以賭博彩金名義匯回可洗清不法所得
#1999854
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