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防制洗錢與打擊資恐法令及實務1
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115年 - [無官方正解]115-2 保險事業發展中心辦理 _防制洗錢與打擊資恐專業人員測驗試題:防制洗錢與打擊資恐法令及實務#146178
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複選題
65.下列何者為進行客戶審查之合理敘述?
(A)應評估客戶實際保險需求
(B)考慮客戶的道德風險
(C)瞭解客戶購買保單的資金來源
(D)客戶過往的理賠紀錄為已發生之歷史資料,無助於瞭解客戶,可直接忽略
答案:
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統計:
A(0), B(1), C(0), D(0), E(0) #4063093
詳解 (共 1 筆)
MoAI - 您的AI助手
B1 · 2026/10/11
#7571601
一、本題考試重點 本題測驗的核心觀念為保...
(共 975 字,隱藏中)
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複選題75.下列何者為進行客戶審查之合理敘述?(A)應評估客戶實際保險需求 (B)考慮客戶的道德風險(C)瞭解客戶購買保單的資金來源(D)客戶過往的理 賠紀錄為已發生之歷史資料,無助於瞭解客戶,可直接忽略
#2761002
66.客戶或具控制權者為下列何者時,除客戶來自未採取有效防制洗錢或打擊資恐之高風險地區或國家、足資懷疑 該客戶或交易涉及洗錢或資恐外,不適用辨識及驗證實質受益人身分之規定? (A)外國政府機關 (B)於國外掛牌並依掛牌所在地規定,應揭露其主要股東之股票上市公司 (C)員工持股信託 (D)我國公開發行公司或其子公司
#4063094
67.保險業接受非保險契約利害關係人繳款或接受 ATM 繳款等情形,下列敘述何者正確? (A)上述繳款人通常非客戶盡職調查對象或難以得知其身分,會有難以評估被利用於洗錢的風險之可能 (B)保險公司無須統計並評估上述擴大繳費服務情形發生對公司的影響 (C)保險公司應計算上述擴大繳費服務情形之剩餘風險,並訂定風險胃納政策及調整客群交易政策 (D)保險公司的產品雖無實質改變,但因有以未知第三人付款的特性,故保險公司應僅考量上開服務所衍生之 風險屬性
#4063095
68.銀行業每年度應出具防制洗錢及打擊資恐之內部控制制度聲明書,該聲明書之出具,應簽署者除董事長外,尚 包括下列何者? (A)總經理 (B)總稽核 (C)總機構法令遵循主管 (D)防制洗錢及打擊資恐專責主管
#4063096
69.有關證券期貨業及其他經金融監督管理委員會指定之金融機構防制洗錢及打擊資恐內部控制與稽核制度實施 辦法中規定的敘述,下列何者正確? (A)證券期貨業包括證券商、期貨商與證券集中保管事業 (B)證券期貨業推出新產品前,應進行產品之洗錢及資恐風險評估,並建立相應之風險管理措施以降低所辨識 之風險 (C)員工遴選及任用程序應列入證券期貨業防制洗錢及打擊資恐計畫中 (D)證券期貨業指派擔任防制洗錢及打擊資恐專責主管應限於副總經理層級
#4063097
複選題70.保險業專責單位或專責主管應掌理下列何種事務? (A)督導洗錢及資恐風險之辨識、評估及監控政策及程序之規劃與執行 (B)發展防制洗錢及打擊資恐計畫 (C)確認防制洗錢及打擊資恐相關法令之遵循,但不包括所屬同業公會所定並經金管會准予備查之相關範本或 自律規範 (D)督導向法務部調查局進行疑似洗錢或資恐交易申報及資恐防制法指定對象之財物或財產上利益及其所在地 之通報事宜
#4063098
71.資恐交易具有以下哪 3 項不易偵測的特性? (A)資金迅速移轉,且多以現金交易 (B)匯款人及受款人所在國家未必是資恐高風險 (C)資恐交易的金額無固定規則,可大可小 (D)匯款人不一定是罪犯或犯罪組織
#4063099
複選題72.下列哪幾項為疑似洗錢態樣? (A)同一客戶在一定時間內以每一筆金額略低於新臺幣五十萬元辦理存、提款,累積達新臺幣五百萬元 (B)不活躍帳戶突然有新臺幣五百萬元資金存入,且又迅速移轉 (C)特定帳戶經常由他人代理存提款現金達新臺幣五百萬元以上 (D)客戶存入一張新臺幣五十萬元票據,入帳後金額一直沒有異動
#4063100
複選題73.下列何者為銀行確認客戶身分應採取方式? (A)以可靠獨立來源之資訊,辨識及驗證客戶身分 (B)對於由代理人辦理者,應確實查證代理之事實 (C)辨識客戶實質受益人,並以合理措施驗證其身分 (D)確認客戶身分措施,應包括瞭解業務關係之目的與性質,並視情形取得相關資訊
#4063101
74.防制洗錢金融行動工作組織相互評鑑中,有效的防制洗錢及打擊資恐系統,通常具備下列何者結構性元素? (A)國際貿易發達程度 (B)法律制度健全 (C)政治穩定性 (D)國民文化及教育程度
#4063102
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