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防制洗錢與打擊資恐法令及實務1
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107年 - 107-3 防制洗錢與打擊資恐專業人員測驗(A卷):防制洗錢與打擊資恐法令及實務#74617
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複選題
69.( )保險業對於客戶下列何種情形,應進行客戶盡職調查?
(A)要保人投保時
(B)客戶於繳交大額保費後,積極詢問如何辦理契約撤銷及解除契約時
(C)客戶批改增加保額之程度,與其身分收入顯不相當時
(D)擔任國小老師 的客戶,從 A 國小轉到 B 國小任教時
答案:
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統計:
A(2597), B(2725), C(2743), D(78), E(1) #1948715
詳解 (共 1 筆)
Janet Chen
B1 · 2020/09/03
#4251938
(D)該情狀非屬"重大"資訊變更
(共 18 字,隱藏中)
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複選題70.( )在保險業常見洗錢與資恐風險指標中,「要保人的特徵與行為」類型內, 下列何者為洗錢風險?(A)要保人與某已知經濟罪犯有親戚或同夥關係 (B)保險期間內保單受益人反覆變更或不合理變更(C)躉繳型保費金額超過 其正常合理收入(D)持有合理理由追加保費,並能解釋資金來源與提供佐證 文件
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複選題77.( )客戶或具控制權者如為下列何種對象,得無需適用辨識實質受益人之查 核?(A)員工持股信託客戶(B)未公開發行之公司(C)金融機構辦理之財產保 險(D)我國公開發行公司之子公司
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複選題79.( )有關銀行確認客戶身分,下列敘述何者正確?(A)辨識及驗證為確認客戶 身分之基礎(B)查證代理之事實及身分資料有困難,應婉拒建立業務關係 (C)應以風險基礎方法決定其執行強度,分為加強審查及簡化審查二種(D) 客戶為法人時,應瞭解客戶之所有權及控制權結構,並辨識客戶之實質受 益人
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