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防制洗錢與打擊資恐法令及實務1
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109年 - 109-1 台灣金融研訓院辦理防制洗錢與打擊資恐專業人員測驗 【第二場】試題#85974
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複選題
71.洗錢者利用保險洗錢,有幾個常見的態樣,保險公司及經銷保險的金融機構應注意防範,下列敘述何者正確?
(A)保戶不關心理賠,反而特別在意解除契約或撤回保單可拿回多少錢者,為明顯警示
(B)選擇躉繳,一定要加強確認客戶身分
(C)每月透過銀行帳戶支付投資型保單保費
(D)保險業者不若銀行端容易被當為洗錢的平台,因此不需要建置內部控制措施
答案:
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統計:
A(2606), B(2582), C(220), D(289), E(1) #2320536
詳解 (共 1 筆)
kevinlf2000
B1 · 2020/12/16
#4436966
利用保險洗錢,有幾個常見的態樣,保險公司...
(共 130 字,隱藏中)
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複選題72.國內詐騙集團使用人頭帳戶洗錢,該等洗錢案常有之疑似洗錢表徵有哪些? (A)客戶突有達特定金額以上存款 (B)提貨單與付款單或發票的商品敘述內容不符 (C)客戶每筆存、提金額相當且交易相距時間未久,顯係利用帳戶進行資金移轉 (D)客戶存款帳戶密集存入多筆款項,達特定金額以上並迅速移轉
#2320537
複選題73.銀行在適當時機對已存在之往來關係客戶,進行審查及適時調整風險等級,上開適當時機包括下列何者? (A)定期客戶審查時 (B)客戶辦理印鑑變更時 (C)客戶加開帳戶或新增業務往來關係時 (D)得知客戶身分與背景資訊有重大變動時
#2320538
複選題74.對於高風險客戶應實施加強客戶審查,請問下列何者屬於加強客戶審查措施? (A)取得預期的客戶交易活動等資料 (B)取得客戶財富來源及往來資金來源 (C)瞭解客戶最新商業活動與業務往來資訊 (D)取得客戶國籍、生日、電話及住址等資料
#2320539
複選題75.下列何者屬於貿易金融類之銀行業疑似洗錢或資恐交易態樣? (A)提貨單與付款單或發票的商品敘述內容不符 (B)貨物運至或來自洗錢或資恐高風險國家或地區 (C)運輸的貨物類型為高價值但量少之商品,如鑽石或藝術品 (D)交易中使用信用狀作為交易模式且曾辦理信用狀修改
#2320540
複選題76.證券商依據所辨識之風險訂定具體的風險評估項目應至少包括下列何者? (A)地域風險 (B)客戶風險 (C)交易對手風險 (D)產品及服務、交易或支付管道風險
#2320541
複選題77.證券商將風險評估報告送主管機關備查,其執行頻率依下列何種因素決定之? (A)洗錢及資恐法令變動時 (B)由業者依據風險管理決策及程序 (C)國際上發生洗錢資恐重大事件時 (D)證券商有重大改變時
#2320542
複選題78.有關為控管或抵減保險公司所判斷的高洗錢/資恐風險情形所採行之強化措施,下列何者錯誤? (A)提高客戶審查層級 (B)提高交易監測頻率 (C)屬較高風險之人壽保險契約,於訂定契約時已採行強化客戶審查措施,則於給付保險金前,無需再辨識及驗證實質受益人之身分 (D)以過去保存資料為身分辨識與驗證依據
#2320543
複選題79.對於保險公司確認客戶風險等級之時機,下列敘述何者正確? (A)於銷售保險商品時,應確認客戶風險等級 (B)待客戶提出理賠申請時,始確認客戶風險等級 (C)於客戶申請大幅度提高保額時,應確認客戶風險等級 (D)客戶成為重要政治性職務人士時,應確認客戶風險等級
#2320544
複選題80.防制洗錢金融行動工作組織(FATF)建議對判定「重要性政治職務人士」之資訊來源,包含下列哪幾項? (A)網路與媒體搜尋 (B)客戶自行申報 (C)商業資料庫 (D)金融主管機關提供
#2320545
1.黃老師希望藉由實驗研究的進行,探討某一教學方法對學生學習成效的影響,並分析二者間的因果關係。為達前述目的,請問下列何種實驗設計最能達成前述目標? (A)靜態組比較設計 (B)隨機分派之後測設計 (C)時間系列設計 (D)單一受試研究
#2320546
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