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保險業防制洗錢及打擊資恐內部控制要點
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108年 - 防制洗錢與打擊資恐專業人員測驗(B卷)#85284
> 試題詳解
複選題
71.金融機構防制洗錢辦法定義之保險業包括以下哪些產業?
(A)電子支付機 構
(B)專業再保險公司
(C)保險代理人公司
(D)辦理簡易人壽保險業務之郵 政機構
答案:
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統計:
A(66), B(366), C(217), D(368), E(0) #2291589
詳解 (共 2 筆)
yu
B1 · 2021/05/31
#4763649
(三)保險業:包括保險公司、
專業再保險公司
及
辦理簡易人壽保險業務
之郵政機構
。
5
0
瑟琳
B2 · 2022/09/21
#5616186
金融機構防制洗錢辦法 第2條保險業:保險...
(共 48 字,隱藏中)
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複選題72.下列何者屬於貿易金融類之銀行業疑似洗錢或資恐交易態樣?(A)提貨單 與付款單或發票的商品敘述內容不符(B)貨物運至或來自洗錢或資恐高風 險國家或地區(C)運輸的貨物類型為高價值但量少之商品,如鑽石或藝術 品(D)交易中使用信用狀作為交易模式且曾辦理信用狀修改
#2291590
複選題73.依「銀行評估洗錢及資恐風險及訂定相關防制計畫指引」規定,銀行建立 定期且全面性之洗錢及資恐風險評估作業,應依據下列哪些指標?(A)個 別客戶背景、職業(B)目標市場(C)銀行交易數量與規模(D)個人客戶之任 職機構
#2291591
複選題74.資恐防制法第 4 條規定,主管機關依法務部調查局提報或依職權,對於制 裁資恐「國內名單」之指定要件,下列敘述何者正確?(A)必須是涉及逃 稅或不當避稅之行為(B)依資恐防制之國際條約或協定要求列入國內名單 (C)必須是有涉犯恐怖活動之行為或計畫(D)配合執行國際合作或聯合國相 關資恐防制決議而有必要列入國內名單
#2291592
複選題75.為配合防制洗錢及打擊資恐之國際合作,金融目的事業主管機關得對洗錢 或資恐高風險國家或地區,採取必要防制措施。請問洗錢或資恐高風險國 家或地區,係指下列何者?(A)發展中國家或第三世界(B)有具體事證認有 洗錢及資恐高風險之國家或地區(C)經國際防制洗錢組織公告防制洗錢及打 擊資恐有嚴重缺失之國家或地區(D)經國際防制洗錢組織公告未遵循或未充 分遵循國際防制洗錢組織建議之國家或地區
#2291593
複選題76.依「金融機構防制洗錢辦法」規定,下列哪幾項為確認客戶身分的時機? (A)與客戶建立業務關係(B)新臺幣五十萬元以上之臨時性交易(C)辦理新臺 幣二萬元以上之跨境匯款(D)二筆交易顯有關聯之臨時性交易金額超過新臺幣四十萬元
#2291594
複選題77.依金融機構防制洗錢辦法第 6 條規定,對於高風險情形,應加強確認客戶 身分或持續審查措施,至少應額外採取下列何者強化措施?(A)提昇批准授 權(B)採取強化之持續監督(C)瞭解客戶財富及資金來源(D)國內營業單位專責主管核准即可
#2291595
複選題78.保險商品被當作洗錢工具的特性包括下列哪幾項?(A)保險商品包括保障 型、投資型等,繳費方式可躉繳、月繳、年繳等,相當多元(B)獲利高、洗 錢成本低(C)保險單的被保險人、受益人、要保人、付款人均可為不同人, 監控不易(D)購買保險不用執行客戶審查
#2291596
複選題79.證券期貨業防制洗錢及打擊資恐計畫應包括確認客戶身分之政策、程序及 控管機制,有關確認客戶身分之相關規定,下列何者正確?(A)確認客戶身 分程序應以風險為基礎,並應包括實質受益人之審查(B)確認客戶身分程序 所得資料,應自業務關係終止時起至少保存 7 年,但法律另有較長保存期 間規定者,從其規定(C)因臨時性交易確認客戶身分所得資料,應自臨時性 交易終止時起至少保存 5 年,但法律另有較長保存期間規定者,從其規定 (D)對現任國外政府重要政治性職務之客戶,應執行加強客戶審查程序
#2291597
複選題80.關於金融機構及指定之非金融事業或人員應進行確認客戶身分程序,下列 何者錯誤?(A)為便利事後查核,應留存確認客戶身分程序所得資料(B)為免執行上成本過高,應於大額通貨交易時始進行客戶確認程序(C)為確保客戶個資隱匿,確認客戶身分程序所得資料,應立即銷毀(D)遇現任或曾任國內外政府重要政治性職務之客戶,應執行加強客戶審查程序
#2291598
1. 居髎穴是在哪一關節橫紋的外端(A)肩關節(B)膝關節(C)肘關節(D)髖關節。
#2291599
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