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理財規劃實務
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96年 - 第十屆金融研訓院理財規劃人員─理財規劃實務#38909
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01、 設定理財目標之關鍵因素,下列敘述何者錯誤?
(A) 預期報酬率
(B) 教育的程度
(C) 目標達成的時間
(D) 明確的金額
答案:
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統計:
A(4), B(80), C(3), D(3), E(0) #1113082
私人筆記 (共 1 筆)
投資自己
2025/08/20
私人筆記#7398190
未解鎖
設定理財目標的關鍵要素為 1. 明確的...
(共 70 字,隱藏中)
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02、 投資組合中, 固定收益產品佔 10%,股市產品佔 90%,此類產品較適合推介給下列哪一種投資屬性之客戶? (A) 積極型 (B) 穩健型 (C) 保守型 (D) 不必考慮客戶之投資屬性
#1113083
03、 當你第一次與客戶面談,下列何項包括於理財規劃流程的前面兩項流程(理財目標與資料蒐集)內?I.詢問扶養親屬人數 II.詢問扶養親屬年齡或生日 III.決定投資哪種股票 IV.蒐集財務資料 (A) I (B) I & II (C) II & III (D) I, II & IV
#1113084
04、 有關理財規劃人員應具備條件,下列敘述何者並不妥適? (A) 具理財相關行業之經驗 (B) 擁有證券保險理財規劃等相關專業認證 (C) 具有會計師律師等背景者尤佳 (D) 年齡不得超過 30歲
#1113085
05、 一般生涯規劃中,最具有投資力的年齡層落在下列何者時期? (A) 維持期(約 45-54歲) (B) 退休期(65歲以後) (C) 高原期(約 55-64歲) (D) 建立期(約 25-34歲)
#1113086
06、 有關投資風險屬性與投資工具之搭配,下列何者最不恰當? (A) 冒險型可投資期貨 (B) 積極型可投資績優股 (C) 穩健型可投資平衡型基金 (D) 保守型可投資外匯選擇權
#1113087
07、 有關生涯規劃建立期與高原期階段,下列敘述何者錯誤? (A) 高原期的理財活動負擔減輕、準備退休 (B) 高原期階段的投資工具以股票型基金為主 (C) 建立期階段的理財活動宜量入為出、存自備款 (D) 建立期階段的投資工具以定存、標會或定期定額方式投資國內外基金為主
#1113088
08、 下列何者非屬家庭資產負債科目? (A) 預售屋預付款 (B) 信用卡之循環利息 (C) 壽險保單現值 (D) 股票融資融券
#1113089
09、 王先生薪資 8萬元,所得稅扣繳 1萬元,勞健保扣繳 5千元,每月通勤車費及雜支 9 千元,則若其生活開銷為 2萬 5千元,房貸本息每月支出為 2萬元,則其收支平衡點時之收入至少應為多少? (A) 56,390元 (B) 64,286元 (C) 72,142元 (D) 80,000元
#1113090
10、 下列哪一種保險保費,因無儲蓄性質,應屬費用科目? (A) 終身壽險 (B) 教育年金 (C) 失能險 (D) 養老險
#1113091
11、 下列何者為理財的正確觀念? (A) 世事難料,隨機理財,不必事先規劃 (B) 以超額借貸來累積財富比較快,不必考慮負擔能力 (C) 沒有財富的人,不必理財 (D) 拖延是累積財富的最大障礙
#1113092
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