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理財規劃實務
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93年 - 第五屆金融研訓院理財規劃人員─理財規劃實務#38917
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03、 ( ) 理財規劃的服務流程從何開始?
(A) 理財軟體運用
(B) 規劃書諮商面談
(C) 客戶需求面談
(D) 金融產品推介
答案:
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統計:
A(1), B(4), C(73), D(2), E(0) #1113576
私人筆記 (共 1 筆)
投資自己
2025/05/20
私人筆記#6998294
未解鎖
●六大流程 一、建立關係 ...
(共 142 字,隱藏中)
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04、 ( ) 下列哪一種服務方式,較能滿足客戶特殊的理財需求? (A) 寄送廣告 (B) 電話介紹 (C) 一對多說明會 (D) 面對面個別諮詢
#1113577
05、 ( ) 年輕的風險規避投資者,較適合投資下列何種金融商品? (A) 平衡型基金 (B) 未上市股票 (C) 高科技股票型基金 (D) 新興國家股票型基金
#1113578
06、 ( ) 評估客戶投資風險承受度,下列敘述何者錯誤? (A) 資金需要動用的時間離現在愈近,愈不能承擔高風險 (B) 年齡較低,所能承受的投資風險較大 (C) 已退休客戶,應建議其投資保守型商品 (D) 長期理財目標彈性愈大,愈無法承擔高風險
#1113579
07、 ( ) 根據美國一項股票實質報酬率與投資期間的統計,隨著時間的拉長,報酬率上下限的差異愈來愈小,標準差也愈來愈小,顯示下列何種統計結果? (A) 投資期間愈長,平均報酬率愈穩定 (B) 投資期間愈長,平均報酬率愈不穩定 (C) 投資期間愈長,平均報酬率愈高 (D) 投資期間長短與平均報酬率完全無關
#1113580
08、 ( ) 下列投資工具中,何者之投資風險最低? (A) 投機股 (B) 有擔保公司債 (C) 期貨 (D) 選擇權
#1113581
09、 ( ) 王先生已工作 6年,年儲蓄 20 萬元,淨資產 90 萬元,若儲蓄成長率與投資報酬率相當,則其理財成就率為何? (A) 133% (B) 120% (C) 80% (D) 75%
#1113582
10、 ( ) 下列那一事件對個人淨值增減沒有影響? (A) 領年終獎金 (B) 償還房貸本金 (C) 中樂透彩頭獎 (D) 現款捐助慈善機構
#1113583
11、 ( ) 在編製家庭收支儲蓄表及家庭資產負債表時,下列敘述何者正確? (A) 以成本計的淨值增加額等於當期儲蓄額 (B) 股票投資利得應列為資產 (C) 家庭全體的銀行存款餘額即為淨值 (D) 每期償還銀行的貸款本息應列為當期之支出
#1113584
12、 ( ) 王先生現年 60歲,已工作 30 年,假設其每年稅後收入 150萬元,支出 100萬元,若合理的理財收入為淨值的 5%,則其財務自由度為何? (A) 30% (B) 45% (C) 60% (D) 75%
#1113585
13、 ( ) 小花期初資產為 300萬元,其中 100萬元為生息資產,200萬元為自用資產,若本期儲蓄為 50萬元,投資報酬率為 10%,則其資產成長率為多少? (A) 36% (B) 32% (C) 24% (D) 20%
#1113586
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