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理財規劃實務
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95年 - 第九屆金融研訓院理財規劃人員─理財規劃實務#38912
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04、 四種典型的理財價值觀中,一切為兒女著想的是屬於哪一族?
(A) 螞蟻族
(B) 慈烏族
(C) 蟋蟀族
(D) 蝸牛族
答案:
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統計:
A(3), B(105), C(1), D(3), E(0) #1113277
私人筆記 (共 1 筆)
投資自己
2026/03/02
私人筆記#7851043
未解鎖
(A) 螞蟻族:像螞蟻搬家存糧,拼...
(共 155 字,隱藏中)
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05、 有關目標順序法與目標並進法之敘述,下列何者錯誤? (A) 目標順序法的優點為同一時間只限定一個目標,可儘早達成理財目標 (B) 目標順序法的缺點為順序在後的目標,可能較無足夠的時間與資源可達成 (C) 目標並進法的優點為可儘量延長各目標達成時間,使複利效果充份發揮 (D) 目標並進法的缺點為先甘後苦,較無彈性因應目標調整時的變化
#1113278
06、 有關家庭成熟期的資產狀況描述,下列敘述何者正確? (A) 可累積的資產逐年增加,要開始控制投資風險 (B) 可累積的資產達到頂峰,應降低投資風險準備退休 (C) 逐年變現資產當退休後生活費,以固定收益工具為主 (D) 可累積的資產有限,但年輕可承受較高的投資風險
#1113279
07、 張先生期初資產為 500萬元,其中 300萬元為投資資產,200萬元為自用資產,本期儲蓄為 60萬元,投資報酬率為 10﹪,其資產成長率為何? (A) 18﹪ (B) 22﹪ (C) 16﹪ (D) 17﹪
#1113280
08、 小明 2年前以自備款 300萬元購買當時價值 900萬元的透天厝,其餘不足額向銀行申貸,約定前3年只還利息不還本金,目前房子市價 1,200萬元,則小明的自用資產貸款成數為多少? (A) 30﹪ (B) 50﹪ (C) 66﹪ (D) 75﹪
#1113281
09、 如以現金繳死會會款 3.5 萬元,其中會款本金 3 萬元,利息 0.5 萬元,則在編製家庭收支儲蓄表時,其列為費用支出項目為多少? (A) 0.5 萬元 (B) 1 萬元 (C) 3 萬元 (D) 3.5 萬元
#1113282
10、 在家庭預算表中,下列何者屬不可控制支出預算? (A) 購置衣物 (B) 國外旅遊 (C) 油錢車資 (D) 所得稅支出
#1113283
11、 編製家庭財務報表,下列何者是流量的觀念? (A) 收入與支出 (B) 資產與負債 (C) 資產與淨值 (D) 儲蓄與淨值
#1113284
12、 有關編製家庭收支儲蓄表應注意要點,下列敘述何者錯誤? (A) 已實現資本利得屬收入科目 (B) 預售屋的預付款是資產科目,非屬支出科目 (C) 產險保費多無儲蓄性質,應屬費用科目 (D) 每月繳交房貸之本金與利息,兩者均屬支出科目
#1113285
13、 A君之所得稅邊際稅率為 30﹪,若收入增加 2,000元,則稅後收入可增加多少元? (A) 600 元 (B) 1,200 元 (C) 1,400 元 (D) 2,600 元
#1113286
14、 內勤上班族隨著工作期間增長,應增加何種收入以取代工作收入? (A) 佣金收入 (B) 薪資收入 (C) 理財收入 (D) 獎金收入
#1113287
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