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理財規劃實務
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無年度 - 第16屆理財規劃實務#40915
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04、 ( ) 理財人員在協助客戶控管其理財規劃執行進度時,下列建議何者錯誤?
(A) 儲蓄額降低時,宜減少開銷或增加收入
(B) 應累積生息資產大幅減損,可考慮延長目標達成年限
(C) 利率持續走升時,定存到期可買債券型基金
(D) 緊急意外支出,尋求優惠利率貸款支應
答案:
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統計:
A(1), B(3), C(29), D(11), E(0) #1140929
私人筆記 (共 1 筆)
投資自己
2025/05/14
私人筆記#6976063
未解鎖
(A) 儲蓄額降低時,宜減少開銷或增...
(共 308 字,隱藏中)
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05、 ( ) 以定存、公債、票券、保本投資型定存為主要投資工具的是屬於哪一類型的投資者? (A) 成長型 (B) 積極型 (C) 冒險型 (D) 保守型
#1140930
06、 ( ) 有關報酬率與投資期間之關係,下列敘述何者正確? (A) 隨著時間的拉長,報酬率上下限的差異愈來愈大 (B) 投資期間愈短,平均報酬率愈穩定 (C) 同一種投資工具的風險,可藉由拉長投資時間來降低 (D) 投資期間愈短,愈可選擇短期內高風險的投資工具
#1140931
07、 ( ) 有關目標並進法之敘述,下列何者正確? (A) 係在同一時間只設定一個目標 (B) 係儘量縮短各目標達成時間,使複利效果充分發揮 (C) 係開始即考慮多目標儲蓄,因此早期負擔較重,愈往後愈輕 (D) 係集中所有資源儘早達成設定之單一目標
#1140932
08、 ( ) 有關個人或家庭財務報表之編製,下列敘述何者錯誤? (A) 資產負債表,係顯示特定結算時點之資產與負債狀況 (B) 收支儲蓄表如同企業之損益表,係顯示一段時間現金收支變化 (C) 購買休旅車時支付之自備款屬資產科目,未付之車貸屬負債科目,而每期支付之車貸則為支出科目 (D) 繳納之汽車險保費,如強制險及車體險,屬資產科目
#1140933
09、 ( ) 家庭平均消費結構之分析,可做為下列哪一事項之參考? (A) 預計未來所得成長 (B) 預計家庭資產淨值 (C) 擬訂家庭之預算支出 (D) 編製個人的資產負債表
#1140934
10、 ( ) 下列敘述何者正確? (A) 家庭或個人收支儲蓄表及資產負債表都是過去交易資料,對理財規劃無關 (B) 編製收支儲蓄表及資產負債表,並加以分析、檢討,才能做好理財規劃 (C) 沒有大量財產的人,不需要理財規劃 (D) 有巨額花不完財產的人,無後顧之憂,不必理財
#1140935
11、 ( ) 張三目前淨資產為900 萬元,年支出為100 萬元,若投資報酗─ 率為6%,則張三目前的財務自由度為多少? (A) 48% (B) 54% (C) 11.10% (D) 46%
#1140936
12、 ( ) 假設某一投資案預期每年淨現金流入300 萬元,10 年後該投資案結束尚可回收2,000 萬元,若每年投資報酬率固定為7%,則起始投資金額為何?(取最接近值) (A) 3,123 萬元 (B) 3,063 萬元 (C) 2,893 萬元 (D) 2, 773 萬元
#1140937
13、 ( ) 老李每月薪資十萬元,勞健保扣繳五千元,所得稅扣繳一萬元,因工作所花油錢為五千元,假設其固定開銷每月三萬元,需繳房貸兩萬六千元,則收支平衡時,應有的收入為何? (A) 六萬元 (B) 七萬元 (C) 八萬元 (D) 九萬元
#1140938
14、 ( ) 張三每年存三年期固定利率存款50 萬元,第一年存款收益率為8%,利率每年下降2%的情況下,第二年時其總存款平均收益率為何? (A) 8% (B) 7% (C) 6% (D) 4%
#1140939
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