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理財規劃實務
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無年度 - 第14屆理財規劃實務#40912
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05、 ( ) 下列何項敘述最能顯示客戶對投資風險應有的承受度?
(A) 年齡愈大,所能承擔的風險愈高
(B) 資金動用時間離現在愈短,愈需要冒風險儘速獲利
(C) 理財目標彈性愈大,可承擔風險愈高
(D) 單項投資占總資產比重愈大,其風險承受度愈高
答案:
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統計:
A(2), B(3), C(16), D(1), E(0) #1140780
詳解 (共 1 筆)
Stanley Ju
B1 · 2026/02/03
#7291076
(A) 年齡愈大,所能承擔的風險愈高 低...
(共 105 字,隱藏中)
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06、 ( ) 有關目標順序法與目標並進法,下列敘述何者錯誤? (A) 目標順序法的優點在於同一時間只設定一個目標 (B) 目標順序法使每個目標達成年限皆縮短,使同樣投資工具投入時機的風險加大 (C) 目標並進法係集中所有的資源來儘早達成目標,符合一般人的理財習慣以及中短期的理財眼光 (D) 目標並進法的優點是儘量延長各目標達成時間,使複利的效果充分發揮
#1140781
07、 ( ) 下列哪些行為將會影響個人之淨值? I.持有之股票市價上漲 II.刷卡出國遊學 III.以無名氏名義捐款予孤兒院 IV.公司尾牙摸彩抽中現金 (A) 僅 I、II (B) 僅 I、II、III (C) 僅 II、III、IV (D) I、II、III、IV
#1140782
08、 ( ) 有關家庭資產負債表結構分析,下列敘述何者錯誤? (A) 負債比率愈高,財務負擔愈小 (B) 負債比率高,其財務風險之高低,應視其負債之組合而定 (C) 不論來源是理財型房貸或股票融資,只要用來投資,都應計入融資比率中 (D) 負債比率=總負債 ÷ 總資產
#1140783
09、 ( ) 下列哪一科目不會顯示在家庭收支儲蓄表? (A) 已實現資本利得 (B) 未實現資本利得 (C) 移轉性收入 (D) 保費支出
#1140784
10、 ( ) 大華有生息資產 100萬元,總資產 1,000萬元,房貸 400萬元,則生息資產權數為多少? (A) 10% (B) 16% (C) 20% (D) 25%
#1140785
11、 ( ) 淨值成長率是代表個人累積淨值的速度,想提升淨值成長率,下列何項方法是有效的? (A) 提高淨值占總資產的比重 (B) 提高生息資產占總資產的比重 (C) 提高薪資收入占理財收入的比重 (D) 降低薪資儲蓄率
#1140786
12、 ( ) 張先生目前年收入為 150萬元,年支出為 120萬元,毛儲蓄為 30萬元,生息資產為 100萬元,自用資產為 100萬元,無負債,其投資報酬率為 5%。假設當年毛儲蓄逐月累積時,以現金持有。理財收入在毛儲蓄大於零時,以期初生息資產為計算基準。下列敘述何者錯誤? (A) 其目前之負債比率為 0 (B) 其目前之淨值投資比率為 50% (C) 當年度淨值成長率為 36% (D) 當年度理財收入為 5 萬元
#1140787
13、 ( ) 若有存款 100萬元,股票投資 300萬元,自用住宅價值 800萬元,尚餘貸款 600萬元,若每月固定支出為 10萬元,則下列敘述何者錯誤? (A) 存款保障月數=10 個月 (B) 變現資產保障月數=40 個月 (C) 總資產保障月數=80 個月 (D) 淨值保障月數=60 個月
#1140788
14、 ( ) 下列敘述何者錯誤? (A) 一個家計預算規劃,可以概分為「月儲蓄預算」與「年儲蓄預算」兩部分 (B) 月儲蓄預算為當月薪資、佣金、房租、利息收入,扣除當月食衣住行育樂等及房貸支出後應有的金額 (C) 本息平均攤還之房屋貸款是調節前後兩個月現金流量不平衡的工具 (D) 年儲蓄除了可以用來提前償還部分貸款外,亦可用於整筆投資、年繳之保費或年度贈與
#1140789
15、 ( ) 有關緊急預備金之敘述,下列何者錯誤? (A) 可以備用的貸款額度來籌備 (B) 以存款籌備,其機會成本為因準備流動性而可能無法達到長期投資的平均報酬率 (C) 存款利率與短期信用貸款利率之差距愈大,以信用貸款當準備金的誘因便愈大 (D) 為免投資資本損失,應避免採行長期投資拋售作為短期急用
#1140790
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