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理財規劃實務
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無年度 - 第18屆理財規劃實務#40920
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07、 ( ) 有關生涯規劃建立期與高原期階段,下列敘述何者錯誤?
(A) 高原期階段的理財活動負擔減輕、準備退休
(B) 高原期階段的投資工具應以股票型基金為主
(C) 建立期階段的理財活動宜量入為出、存自備款
(D) 建立期階段的投資工具可放定存、標會或以定期定額方式投資國內外基金
答案:
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統計:
A(2), B(16), C(1), D(2), E(0) #1141184
私人筆記 (共 1 筆)
投資自己
2025/05/09
私人筆記#6958276
未解鎖
●生涯週期 生涯 ...
(共 548 字,隱藏中)
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相關試題
08、 ( ) 資產成長率是資產變動額占期初資產的比率,下列何項之理財行為會提高資產成長率? (A) 提高收入週轉率 (B) 降低儲蓄率 (C) 降低生息資產占總資產比重 (D) 降低投資報酬率
#1141185
09、 ( ) 黃先生現年 50 歲,已工作 30 年,假設其每年稅後收入 120 萬元,支出 90 萬元,若合理的理財收入為淨值的 5%,則其財務自由度為何? (A) 40% (B) 50% (C) 60% (D) 70%
#1141186
10、 ( ) 有關衡量家庭的負債結構,下列敘述何者錯誤? (A) 家庭負債依其用途可分為投資負債、消費負債與自用資產負債 (B) 生息資產-投資負債=投資淨值 (C) 自用資產負債應考慮還款能力 (D) 家庭的負債比率愈高,財務負擔愈小
#1141187
11、 ( ) 蔡經理 99 年底之自用資產 1,500 萬元,生息資產 1,000 萬元,負債 900 萬元,其淨值投資比率為何? (A) 62.50% (B) 160% (C) 40% (D) 111%
#1141188
12、 ( ) 有關利率敏感度分析,下列敘述何者錯誤? (A) 利率敏感部位=貸款-存款-股票投資額 (B) 利率敏感部位愈高,利率變動對淨值影響愈大 (C) 利率長期向上趨勢明顯,辦理定期存款時應選擇以機動利率計息 (D) 利率長期向下趨勢明顯,固定利率貸款應儘早以借新還舊方式償還
#1141189
13、 ( ) 有關會計科目借貸方之敘述,下列何者正確? (A) 若資產增加,則貸方增加 (B) 若負債增加,則借方增加 (C) 若淨值增加,則貸方增加 (D) 若收入增加,則借方增加
#1141190
14、 ( ) 倘 B 君每月固定薪資 10 萬元,每月生活費用為 4 萬元,30 年房貸,每月攤還本利和 2 萬元,假設無其他收入及支出,每月剩餘全額均投資於定存,若存款利率等於通貨膨脹率,則 30 年後 B 君存款金額為何? (A) 2,160萬元 (B) 1,440萬元 (C) 1,080萬元 (D) 3,600萬元
#1141191
15、 ( ) 在設定家庭長期理財目標時,下列何者非考量之重點? (A) 計算達到長期理財目標所需的年儲蓄額 (B) 貨幣的時間價值 (C) 企業年度盈餘目標 (D) 各項理財目標之優先順序
#1141192
16、 ( ) 下列敘述何者錯誤? (A) 在退休以後,吾人只有理財收入而無工作收入,故在工作期間需全心全力投入工作無須理財 (B) 家庭現金流入來源可概分為工作收入、理財收入及資產負債調整的現金流入 (C) 工作收入為以人力資源所創造的收入,如:薪資、佣金、獎金等 (D) 借入款項、變現資產、收回債權等,是平衡收支或資產重組時的調整因素
#1141193
17、 ( ) 就國內投資人而言,下列何種事件最宜歸屬於投資組合理論中所稱之非系統性風險? (A) 美元匯率劇貶,東南亞各國貨幣連動升值 (B) 中東石油禁運,國際油價大漲 (C) 受美國企業作假帳風波影響,全球股市下挫 (D) 國內某家上市公司工廠發生火災,生產線暫時停頓
#1141194
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