1. 財務規畫的程序，包括蒐集資訊、建立目標、分析清楚、發展計畫、執 行計畫，請問「分析清楚」是屬第幾個步驟？
(A) 第一步驟
(B) 第二步驟
(C) 第三步驟
(D) 第四步驟

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統計： A(2), B(7), C(35), D(0), E(0) #2222627

詳解 (共 1 筆)

#7385153
步驟順序 題目對應名稱 CFP 標準流程實務定義 核心執行內容
第一步驟 蒐集資訊 建立關係與蒐集資料 收集客戶的財務數據（資產負債表）與量化資料。
第二步驟 建立目標 釐清並確認理財目標 與客戶確認短、中、長期的財務夢想（如退休、買房、教育金）。
第三步驟 分析清楚 分析與評估財務狀況 **（本題考點）**將蒐集到的資訊進行量化診斷，計算財務比率，抓出目前的財務漏洞。
第四步驟 發展計畫 撰寫並提出財務規劃報告書 針對分析結果，擬定具體可行的資產配置與解決方案。
第五步驟 執行計畫 執行財務規劃方案 協助客戶開戶、調整投資組合或購買保險。
(延伸步驟) (監控與調整) 定期檢視與績效追蹤 依據人生階段或市場變化，重回第一步進行動態調整。
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