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公職◆銀行內部控制◆法規
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97年 - 97 台灣金融研訓院第 14 期銀行內部控制與內部稽核測驗:銀行內部控制與內部稽核法規(一般金融類)#49629
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11、 ( ) 依「銀行業公司治理實務守則」有關保障股東權益之規定,下列敘述何者錯誤?
(A) 應重視股東知的權利
(B) 應鼓勵股東參與公司治理
(C) 股東依法得於股東會行使其豁免權
(D) 股東會得選任檢查人查核監察人之報告。
答案:
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統計:
A(7), B(62), C(266), D(56), E(0) #1260175
詳解 (共 1 筆)
JR
B1 · 2018/09/28
#3009534
(A) 第 16條 銀行業應重視股東知...
(共 268 字,隱藏中)
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12、 ( ) 依「銀行內部控制及稽核制度實施辦法」規定,首次擔任銀行國內營業單位之經理,除就任前曾擔任內部稽核單位之稽核人員實際辦理內部稽核工作一年以上者外,應於半年內,參與內部稽核單位之查核實習次數達幾次以上? (A) 一次 (B) 二次 (C) 三次 (D) 四次。
#1260176
13、 ( ) 依「金融機構安全維護注意要點」規定,有關金融機構之安全維護作業,下列敘述何者錯誤? (A) 保管箱室應裝置自動錄影監視系統 (B) 報警系統每月至少配合警方測試並檢查一次 (C) 出入營業廳作業部門之通道應裝設鐵門或其他材質堅固之門禁管制設施 (D) 金融機構應設置安全維護執行小組,以維護各金融機構經管財務之安全。
#1260177
14、 ( ) 依「金融機構安全維護管理辦法」規定,下列敘述何者錯誤? (A) 金庫室鑰匙、密碼應指定二人以上分別控管 (B) 安全維護督導小組應指定高階主管一人為召集人 (C) 安全維護規範應提董事會通過並報經主管機關核准後實施 (D) 營業處所應裝置自動報案及警報系統,並指定專人負責操作、監控。
#1260178
15、 ( ) 依「金融機構作業委託他人處理內部作業制度及程序辦法」規定,金融機構作業委外涉及客戶資訊者,如簽訂契約時未訂有告知條款時,應以下列何種方式通知客戶委外事項? (A) 口頭 (B) 電話 (C) 書面 (D) 主管機關未明文規定。
#1260179
16、 ( ) 依「金融機構自動櫃員機安全防護準則」規定,下列敘述何者錯誤? (A) 金融機構應加強注意機器之維修與現鈔、紙卷之補充 (B) 自動櫃員機宜就機器設備價值及其最大可能裝鈔值分別辦妥保險 (C) 應於明顯處張貼警示標語,籲請自動櫃員機使用客戶留意交易之安全 (D) 自動櫃員機因故障待修或遭天然災害等,短期內無法正常營運時,除張貼告示外,不宜將機體內之鈔匣取回妥善存放。
#1260180
17、 ( ) 依「洗錢防制法第八條授權規定事項」規定,金融機構對疑似洗錢之交易,應確認客戶身分及留存交易紀錄憑證,並應向指定之機構申報,其申報紀錄及交易憑證應以原本方式保存多久? (A) 六個月 (B) 一年 (C) 三年 (D) 五年。
#1260181
18、 ( ) 依「洗錢防制法第七條授權規定事項」規定,下列何者非屬金融機構對一定金額之通貨交易,原則上可免辦理確認客戶身分、留存交易紀錄憑證及向指定之機構申報之規範對象? (A) 經銷商申購彩券款項 (B) 與政府機關因法令規定所生之交易應收款項 (C) 與公營事業機構因契約關係所生之交易應付款項 (D) 金融同業之客戶透過金融同業間之同業存款帳戶所生之應付款項,如兌現同業所開立之支票,同一客戶現金交易達新臺幣一百萬元以上。
#1260182
19、 ( ) 信用卡發卡機構對於爭議款項之處理,下列敘述何者錯誤? (A) 調查期間應停止計息 (B) 對於爭議款項,應於規定期限內處理並回覆持卡人 (C) 未查明確實原因時,不得將持卡人資料掛入金融聯合徵信中心不良檔 (D) 自確定為持卡人責任時起,方得開始計息,但不得收取爭議款項處理期間之利息。
#1260183
20、 ( ) 依「信用卡業務機構管理辦法」規定,下列何者非屬信用卡發卡業務? (A) 辦理信用卡循環信用 (B) 辦理信用卡預借現金業務 (C) 發行信用卡及辦理相關事宜 (D) 簽訂特約商店及辦理相關事宜。
#1260184
21、 ( ) 發卡機構倘有增加向持卡人收取之年費時,應於多少日前以書面或事先與持卡人約定之電子文件通知持卡人? (A) 六十日 (B) 三十日 (C) 十四日 (D) 七日。
#1260185
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