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理財規劃實務
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114年 - 台灣金融研訓院第 46 屆理財規劃人員專業能力測驗試題:理財規劃實務#126030
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11.下列何者非大企業雇主常用的理財節稅工具?
(A)個人信託
(B)高額保單
(C)境外公司
(D)新臺幣定存
答案:
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統計:
A(63), B(32), C(23), D(730), E(0) #3413929
詳解 (共 1 筆)
soniachen631208
B1 · 2025/04/05
#6359774
大企業雇主常用的理財節稅工具(A) ...
(共 65 字,隱藏中)
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私人筆記 (共 1 筆)
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2025/05/16
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未解鎖
(A) 個人信託: 大企業雇主常利用信...
(共 272 字,隱藏中)
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12.在設定家庭長期理財目標時,下列何者非考量之重點?(A)計算達到長期理財目標所需的年儲蓄額(B)貨幣的時間價值(C)企業年度盈餘目標(D)各項理財目標之優先順序
#3413930
13.一般自營者-小本開店族,於創業前須事先作好周詳的財務規劃,請問其「損益平衡營業額」應如何計算?(A)總投資成本乘以淨利率(B)總投資成本除以毛利率(C)固定成本除以毛利率(D)固定成本乘以淨利率
#3413931
14.有關生涯規劃高原期理財活動的敘述,下列何者正確?(A)家庭型態以父母家庭為生活重心(B)理財活動以量入節出存自備款為主(C)投資工具以定存標會、小額信託為主(D)保險計畫以滿期金轉退休年金為宜
#3413932
15.達成人生三大理財目標,可以目標順序法與目標並進法兩方式進行,比較兩種方法,下列何者錯誤?(A)目標順序法所需的儲蓄愈來愈高(B)目標順序法較能與所得逐年增加而負擔能力提升的事實配合(C)先苦後甘的目標並進法較無法彈性因應目標調整的變化(D)目標並進法一開始就同時考慮各目標,早期負擔很重,但往後負擔愈來愈輕
#3413933
16.王先生王太太年收入170萬元,支出130萬元,生息資產140萬元,有房屋價值300萬元,貸款7成,房貸利率6%,當年度投資報酬率為5%,其淨值增加多少?(A)34.2萬元(B)32.3萬元(C)36.4萬元(D)34.4萬元
#3413934
17.有關貨幣時間價值的運用,下列敘述何者錯誤?(A)整存整付定期存款到期本利和之計算可運用複利終值(B)零息債券目前價值之計算可運用複利現值(C)房貸本利攤還額之計算可運用年金終值(D)籌措退休後生活費用總額之計算可運用年金現值
#3413935
18.風險衡量的基準統計量,下列敘述何者錯誤?(A)全距(B)標準差(C)平均數(D)變異數
#3413936
19.假設目前存款20萬元,每年投資12萬元,5年後欲有100萬元創業基金,則應選擇何種投資工具?(A)年利率8%之定存(B)保本率8%之保本型商品(C)宣稱投資績效8%之基金(D)股東報酬率8%之股票
#3413937
20.當保費採「期初」年金年繳7萬元,期間15年,在報酬率7%下,如改採躉繳方式繳納,其金額為何?(A)60.2萬元(B)64.2萬元(C)68.2萬元(D)72.2萬元
#3413938
21.小張計劃自行開店創業,預期未來5年內每年淨收入80萬元,若5年後將店面轉讓可賣得200萬元,在10%折現率下,合理開店資本額應為下列何者?(取近似值至萬元)(A)334萬元(B)388萬元(C)403萬元(D)427萬元
#3413939
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