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銀行◆金融常識
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110年 - 110 臺灣土地銀行_八職等行員晉升九職等評審業務測驗試題:金融常識#107193
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11.營業單位銷售境外結構型商品前,應確認客戶為專業投資人或非專業投資人,專業投資人(自然人) 或(法人)資格之有效期限為二年。
(A)O
(B)X
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統計:
A(39), B(178), C(0), D(0), E(0) #2901753
詳解 (共 2 筆)
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B1 · 2024/08/01
#6182624
營業單位銷售境外結構型商品前,應確認客戶...
(共 271 字,隱藏中)
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順其自然
B2 · 2025/07/21
#6559400
答案是(B) X。 專業投資人的資格...
(共 374 字,隱藏中)
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13.金融監督管理委員會 104 年 12 月 31 日訂頒「金融服務業公平待客原則」,計有九大原則。(A)O(B)X
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14.理財業務人員專責本行高淨值客戶之財務規劃或資產負債配置,以提供本行各種金融商品及服務, 其中「高淨值客戶」僅限貴賓戶,不包含潛在貴賓戶。(A)O(B)X
#2901756
15.營業單位受理客戶投保,要保人如經評估屬疑似洗錢或資恐交易,於辦理加強客戶盡職審查作業 後,應向本行法令遵循處辦理申報作業。(A)O(B)X
#2901757
16.受託或銷售機構於受託投資、受託買賣境外結構型商品前,應提供非專業投資人不低於三日之審 閱期間審閱境外結構型商品相關契約。(A)O(B)X
#2901758
17.貨幣供給額計算方式中 M1A=中央銀行發行之鈔券及硬幣減全體貨幣機構庫存現金+支票存款+ 活期存款。(A)O(B)X
#2901759
18.本行定盤利率係依金融業拆款中心每年 1、4、7、10 月底公布之半年期定盤利率,於次月 10 日公 告,遇例假日則順延至次一營業日。(A)O(B)X
#2901760
19.本行核發理財業務人員之酬金獎勵,應綜合考量財務指標及非財務指標因素,其中客戶紛爭或滿 意度情形之比重不得低於評量財務指標之百分之二十。(A)O(B)X
#2901761
20.「沖銷操作」係指中央銀行在審視經濟金融情況後,利用銀行或其他專業機構在有組織且公開的 金融市場買賣合格票券,藉以調節銀行體系準備部位,控制準備貨幣或影響短期利率,進而產生連鎖的 調整過程以影響整個經濟活動。(A)O(B)X
#2901762
21.本行新派任理財業務人員,應於異動前自行提供其聯徵中心個人信用報告,審核作業應於職務異 動前完成,嗣後是否需要繼續辦理審核? (A)不用再辦理 (B)應每年定期或不定期至少辦理一次 (C)應每年定期或不定期至少辦理二次 (D)應每二年定期或不定期至少辦理一次
#2901763
22.依本行規定,若客戶年齡加上金融產品年限大於或等於多少時,應請客戶另簽署「客戶年齡與金 融商品年限聲明書」表示已瞭解並願意承擔投資風險? (A) 65 (B) 66 (C) 68 (D) 70
#2901764
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