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理財規劃實務
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109年 - 台灣金融研訓院第 36 屆理財規劃人員專業能力測驗:理財規劃實務#92270
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12.小李希望在 10 年後擁有相當於現在 500 萬元之資產,假設通貨膨脹率為 3%,請問未來相同購買力金額為 何?
(A) 572 萬元
(B) 622 萬元
(C) 672 萬元
(D) 722 萬元
答案:
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統計:
A(33), B(33), C(623), D(16), E(0) #2498253
詳解 (共 1 筆)
よう醬
B1 · 2021/04/12
#4650187
500*複利終值(10,3%)=672
7
0
私人筆記 (共 1 筆)
Ya-hui Chi
2025/08/16
私人筆記#7391975
未解鎖
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相關試題
13.小王辦理房屋貸款 500 萬元,貸款利率 5%,期限 20 年(20 期),擬採期初本利平均攤還法與期末本利平 均攤還法,則下列敘述何者正確?(取最接近金額) (A)每期期初本利平均攤還額高於每期期末本利平均攤還額 19,100 元 (B)每期期初本利平均攤還額高於每期期末本利平均攤還額 21,100 元 (C)每期期初本利平均攤還額低於每期期末本利平均攤還額 19,100 元 (D)每期期初本利平均攤還額低於每期期末本利平均攤還額 21,100 元
#2498254
14.有關家庭財務比率之分析,下列敘述何者錯誤? (A)淨值投資比率大於 100%,表示有運用財務槓桿借錢投資 (B)淨值投資比率小於 100%,表示沒有運用財務槓桿借錢投資 (C)理財成就率的標準值等於 1,比率愈大,表示過去理財成績越佳 (D)理財成就率小於 1,表示過去理財成績不算太好
#2498255
15.王先生王太太年收入 170 萬元,支出 130 萬元,生息資產 140 萬元,有房屋價值 300 萬元,貸款七成,房 貸利率 6%,當年度平均投資報酬率為 5%,其淨值增加多少?※理財收入公式=【(生息資產+毛儲蓄÷2) ×投資報酬率】 (A) 34.2 萬元 (B) 32.3 萬元 (C) 36.4 萬元 (D) 35.4 萬元
#2498256
16.張先生目前年收入為 150 萬元,年支出為 120 萬元,毛儲蓄為 30 萬元,生息資產為 100 萬元,自用資產為100 萬元,無負債,其投資報酬率為 5%。假設當年毛儲蓄逐月累積時,以現金持有。理財收入在毛儲蓄大 於零時,以期初生息資產為計算基準。下列敘述何者錯誤? (A)其目前之負債比率為 0 (B)其目前之淨值投資比率為 50% (C)當年度淨值成長率為 36% (D)當年度理財收入為 5 萬元
#2498257
17.小李原有本金 50 萬元,另信用貸款 200 萬元,全部投資於某金融商品,倘貸款年利率 5%,年投資報酬率 為 10%,則一年後其淨值投資報酬率為何? (A) 20% (B) 30% (C) 50% (D) 70%
#2498258
18.張三以新臺幣 98 萬元購買面額 100 萬元、90 天期(一年以 360 天計)的國庫券,持有到期滿。請問張三的 投資報酬率為多少? (A) 8.16% (B) 8.46% (C) 8.76% (D) 8.96%
#2498259
19.王先生花 15 年時間投資基金以累積一筆資金,其於第 1 年年底投資 10 萬元,第 2 年年底投資 30 萬元,而 第 3 年至第 15 年之每年年底均投資 60 萬元,假設年投資報酬率固定為 5%,則王先生 15 年後共可累積多 少錢?(取最近值) (A) 1,139.16 萬元 (B) 1,142.97 萬元 (C) 1,214.74 萬元 (D) 1,218.36 萬元
#2498260
20.李君擬投保每期「期初」繳 10 萬元 16 年期,或躉繳 100 萬元的保單,假設李君在此投保期間年報酬率無 法達到 5%,則下列敘述何者正確? (A)保單推估年折現率約為 7%;李君應採躉繳方式 (B)保單推估年折現率約為 9%;李君應採躉繳方式 (C)保單推估年折現率約為 7%;李君應採年繳方式 (D)保單推估年折現率約為 9%;李君應採年繳方式
#2498261
21.某房地產總價 800 萬元,可貸款 500 萬元,房貸利率 6%,若自備款的機會成本為 4%,請問其購屋年成本 為何? (A) 39 萬元 (B) 42 萬元 (C) 45 萬元 (D) 51 萬元
#2498262
22.店面與辦公大樓估價時通常採收益還原法,若台北市某辦公大樓樓層面積 150 坪,每月淨租金收入為 16 萬 元,未來市場投資年收益率皆為 5%,請問其合理總價為何? (A) 960 萬元 (B) 2,400 萬元 (C) 3,000 萬元 (D) 3,840 萬元
#2498263
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