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公職◆銀行內部控制◆法規
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101年 - 101 台灣金融研訓院第 21 期銀行內部控制與內部稽核測驗:銀行內部控制與內部稽核法規(一般金融類、消費金融類)#49789
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13、 依「金融控股公司及銀行業內部控制及稽核制度實施辦法」規定,銀行因內部管理不善,發生重大舞弊案件,未通報主管機關,而肇致重大損失時,主管機關得視情節之輕重命令銀行解除下列何者職務?
(A) 總稽核
(B) 副總經理
(C) 總經理
(D) 董事長
答案:
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統計:
A(160), B(9), C(31), D(15), E(0) #1263588
詳解 (共 1 筆)
Weber Lin
B1 · 2021/01/24
#4510735
依「金融控股公司及銀行業內部控制及稽核制...
(共 89 字,隱藏中)
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14、 有關金融機構之安全設施,下列敘述何者錯誤? (A) 為防範歹徒剪斷線路,各單位應視行舍狀況,裝設有線或無線報警系統 (B) 報警系統不應在營業廳內裝設揚聲器或閃燈,以免打草驚蛇讓歹徒逃走 (C) 金庫內自動警報器夜間應與警方連線或交由保全公司裝設保全器材,並負責警戒 (D) 夜間仍有值班的單位,值勤人員應隨時攜帶遙控式報警按鈕
#1263589
15、 依「銀行資產評估損失準備提列及逾期放款催收款呆帳處理辦法」規定,逾期放款及催收款經主管機關或金融檢查機構要求轉銷呆帳者,應如何處理? (A) 通知監察人後轉銷 (B) 應即轉銷為呆帳 (C) 提報最近一次董(理)事會決議通過後轉銷 (D) 俟結算或決時轉銷
#1263590
16、 金融機構辦理出租保管箱業務,下列何者不符規定? (A) 保管箱室應於營業時間內設定定時密碼鎖,以管制人員進出 (B) 將隱密型攝影機及攝影光源之啟動開關、監視器設於保管箱室外隱密處 (C) 租用之行舍內,原則上不經辦出租保管箱業務 (D) 每日下班前,應責由專人仔細觀察是否尚有人員停留
#1263591
17、 金融機構裝置自動櫃員機時,下列何者不符規定? (A) 優先選設於有保全設備或警衛等巡守之處所 (B) 應裝置於隱密之處所,以保障使用人之隱密性 (C) 應週延裝設自動報警、警報系統 (D) 監視系統應指定專人負責操作、控及管理等工作
#1263592
18、 依「金融機構對達一定金額以上通貨交易及疑似洗錢交易申報辦法」規定,金融機構對疑似洗錢之交易,應確認客戶身分及留存交易紀錄憑證,並應向指定之機構申報,其申報紀錄及交易憑證應以原本方式保存多久? (A) 六個月 (B) 一年 (C) 三年 (D) 五年
#1263593
19、 依「金融機構對達一定金額以上通貨交易及疑似洗錢交易申報辦法」規定,金融機構對疑似洗錢之交易,應向下列何者申報? (A) 銀行公會 (B) 信託公會 (C) 法務部調查局 (D) 金融聯合徵信中心
#1263594
20、 依「金融同業間遭歹徒詐騙案件通報要點」規定,通報系統由兩部分通報圈構成,一為各金融機構總管理機構與其所屬分支機構之內部通報圈,另一通報圈為何? (A) 各金融機構與經濟犯罪防制中心之通報圈 (B) 各金融機構與刑事局之通報圈 (C) 各金融機構與聯合徵信中心之通報圈 (D) 各金融機構與警察局之通報圈
#1263595
21、 發卡機構對於信用卡不良債權之處理,下列何者有缺失? (A) 發卡機構自行或委外催收,均未違反公共利益 (B) 委外催收時,確實監督受託單位不得涉及不法催討 (C) 將持卡人債信不良紀錄登於徵信中心前,先將其原因告知持卡人 (D) 對債務人催收無實益時,設法透過第三或其親屬之催討進行催收
#1263596
22、 依「信用卡業務機構管理辦法」規定,下列敘述何者錯誤? (A) 信用卡係指持卡人憑發卡機構之信用,向特約第三人取得金錢、物品勞務或其他利益而得延後或依其他約定方式清償帳款所使用之支付工具 (B) 辦理信用卡循環信用、預借現金業務係屬發卡業務 (C) 信用卡公司係指以有限公司組織並兼營信用卡業務之機構 (D) 代理收付特約商店信用卡消費帳款係屬收單業務
#1263597
23、 下列何者非屬「信用卡業務機構管理辦法」所定義之信用卡業務? (A) 辦理信用卡循環信用 (B) 代理收付特約商店信用卡消費帳款 (C) 辦理特約商店之授信事宜 (D) 授權使用信用卡之商標或服務標章
#1263598
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