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111年 - 台灣金融研訓院第 41 屆理財規劃人員專業能力測驗試題:理財規劃實務#111989
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13.下列投資工具中,何者之投資風險最低?
(A)投機股
(B)有擔保公司債
(C)期貨
(D)選擇權
答案:
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統計:
A(2), B(1043), C(12), D(14), E(0) #3025773
詳解 (共 1 筆)
投資自己
B1 · 2025/08/20
#6615010
投機股股價波動極大、風險高。 期貨:高...
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私人筆記 (共 1 筆)
投資自己
2025/08/20
私人筆記#7398069
未解鎖
投機股股價波動極大、風險高。 期貨:高...
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14.關於目標並進法的敘述,下列何者正確? (A)依目標先後順序達成目標 (B)集中所有的資源來儘早達成目標,符合一般人的理財習慣以及中短期的理財眼光,比較容易被接受 (C)儘量延長各目標的達成時間,使複利的效果充分發揮,降低遠期目標早期所需投入額,使早期的儲蓄還有 餘裕來分配至中長期目標 (D)目標並進法較無彈性因應目標調整時的變化
#3025774
15.有關夏普(Sharpe)指數之敘述,下列何者錯誤? (A)夏普指數係指每單位總風險下所產生若干的風險貼水 (B)夏普指數係用以評估投資組合之績效 (C)夏普指數適合尚未完全分散仍存在有非系統風險投資組合之績效評估 (D)當某基金之夏普指數高於其他基金之夏普指數時,則該基金風險程度必低於其他基金
#3025775
16.王先生年收入 170 萬元,支出 130 萬元,生息資產 140 萬元,有房屋價值 300 萬元,貸款 7 成,房貸利率 6%, 當年度投資報酬率為 5%,其淨值增加多少? (A) 34.2 萬元 (B) 32.3 萬元 (C) 36.4 萬元 (D) 34.4 萬元
#3025776
17.利用增加關連性低的個股或投資工具來分散之投資風險,稱為下列何者? (A)系統風險 (B)政治風險 (C)非系統風險 (D)市場風險
#3025777
18.有關運用全現金法及自有資金法,在計算借款投資的報酬率,下列敘述何者錯誤? (A)在計算全現金法報酬率時,應把利息加回 (B)比較有借款基金與無借款基金的投資績效,應以自有資金法較佳 (C)以自有資金法計算出較高績效,主要是運用財務槓桿所冒的額外風險 (D)當全現金法報酬率低於貸款利率時,則自有資金法算出的報酬率低於全現金法
#3025778
19.有關標準差之敘述,下列何者正確? (A)與平均值同為風險衡量的基準 (B)為變異數平方值 (C)衡量可能發生事件分佈狀況 (D)夏普指數(Sharpe)與標準差無關
#3025779
20.小李原有本金50 萬元,另信用貸款 200 萬元,全部投資於某金融商品,倘貸款年利率 5%,年投資報酬率為 10%, 則一年後其淨值投資報酬率為何? (A) 20% (B) 30% (C) 50% (D) 70%
#3025780
21.老王以定期定額方式投資基金,每月初扣款 1 萬元,持續 12 個月後,月底贖回時金額為 15.9 萬元,考慮時間 加權後,則該定期定額投資報酬率為下列何者? (A) 48% (B) 55% (C) 60% (D) 75%
#3025781
22.在進行子女教育金規劃時,下列何種計畫是作此決策時非攸關考量因素? (A)家庭計畫 (B)育兒計畫 (C)子女教育計畫 (D)人身保險計畫
#3025782
23.張太太擬出外上班,如果上班後每月要增加服裝化妝品 5,000 元、交通費 5,000 元、外食費 5,000 元、保母費30,000 元,以適用邊際稅率 20%而言,則張太太每月稅前薪資收入額至少應為多少才划算? (A) 15,250 元 (B) 30,000 元 (C) 45,250 元 (D) 56,250 元
#3025783
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