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理財規劃實務
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112年 - 台灣金融研訓院第42屆理財規劃人員專業能力測驗試題:理財規劃實務#113612
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13.人生三大理財目標,按照目標優先順序加以規劃為下列何者?
(A)目標並進法
(B)目標順序法
(C)目標樹狀法
(D)目標折現法
答案:
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統計:
A(61), B(1193), C(8), D(13), E(0) #3085342
詳解 (共 1 筆)
soniachen631208
B1 · 2024/02/08
#6025719
該題解答:目標順序法:人生三大理財目...
(共 46 字,隱藏中)
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私人筆記 (共 1 筆)
rey0229
2026/03/04
私人筆記#7855528
未解鎖
理財目標規劃 目標順序法(Seq...
(共 372 字,隱藏中)
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14.決定最後投資工具選擇或投資組合配置的關鍵性因素,下列敘述何者正確? (A)理財目標的彈性 (B)資金需要動用的時間 (C)投資人主觀的風險偏好 (D)年齡
#3085343
15.有關投資風險之敘述,下列何者錯誤? (A)投資人持有台積電股票,可藉由投資台塑股票來降低非系統風險 (B)投資關聯性低的股票,可降低系統風險 (C)地震、戰爭係屬系統風險 (D)公司罷工或高階主管突然離職為非系統風險
#3085344
16.王經理投資某一剛付完息且尚餘 7 年到期、面額 500 萬元債券,每半年付息一次,票面年利率 3%,若買進時 市場利率升至 4%,則該債券合理價格為下列何者?(取最接近值) (A) 4,697,950 元 (B) 4,721,865 元 (C) 4,746,624 元 (D) 4,762,386 元
#3085345
17.為了 10 年後達成創業金 1,000 萬元,張先生計畫將目前現金 300 萬元,及利用定期定額方式,每年(每期) 「期初」投資具有 5%的固定收益債券型基金,則每期定期定額投資額應至少為下列何者?(取最接近值) (A) 39 萬元 (B) 41 萬元 (C) 43 萬元 (D) 45 萬元
#3085346
18.小陳投資基金 2 年,其幾何年平均報酬率為 10%,若總報酬率與投資年數相同,則其單利年平均報酬率為下列 何者? (A) 9.50% (B) 10.50% (C) 11.50% (D) 12.50%
#3085347
19.老陳投資尚餘 7 年到期、每年付息一次、面額 100 萬元的債券,若該債券市場殖利率為 4%時,計算得知其市 場價格為 110 萬元,請問該債券每年固定債息應為何?(取最接近值) (A) 4.66 萬元 (B) 5.16 萬元 (C) 5.66 萬元 (D) 6.16 萬元
#3085348
20.小李希望在 10 年後擁有相當現在 500 萬元資產,假設通貨膨脹率為 3%,請問未來相同購買力金額為何? (A) 572 萬元 (B) 622 萬元 (C) 672 萬元 (D) 722 萬元
#3085349
21.老李計畫每年『年初』年繳保費 15 萬元,繳期 9 年,在內含年報酬率 8%的情形下,屆時期末(第 9 年年底) 可領回多少金額?(取最接近值) (A) 182.3 萬元 (B) 192.3 萬元 (C) 202.3 萬元 (D) 212.3 萬元
#3085350
22.有關計算子女教育金的簡易分析,下列敘述何者錯誤? (A)學前階段是養兒育女開銷的高峰之一 (B)計算未來學費總額,應以目前的平均學費乘上複利終值 (C)若以整筆投資準備時,須比較目前學費與整筆投資兩者之複利終值,計算投資數額 (D)若以定期定額投資準備時,須比較目前學費與定期定額投資兩者之複利終值,計算投資數額
#3085351
23.小張預計 12 年後上大學,屆時需學費 120 萬元,若小張的父親每年投資 8 萬元於年投資報酬率 3%的債券型基 金,請問 12 年後是否足夠支付當時學費?差額多少?(取最接近值) (A)不夠,還少約 6.5 萬元 (B)夠,還多約 6.5 萬元 (C)不夠,還少約 5.8 萬元 (D)夠,還多約 5.8 萬元
#3085352
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