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公職◆銀行內部控制◆法規
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97年 - 97 台灣金融研訓院第 13 期銀行內部控制與內部稽核測驗:銀行內部控制與內部稽核法規(一般金融類)#4271
> 試題詳解
13.依「金融機構安全設施設置基準」規定,金融機構金庫內閉路電視錄影之錄影帶應保存多久?
(A)一週
(B)二週
(C)一個月
(D)二個月
答案:
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統計:
A(1), B(2), C(28), D(98), E(0) #177778
詳解 (共 1 筆)
Veson
B1 · 2019/09/28
#3595321
一、警報、報警系統n(一)各單位營業廳應...
(共 429 字,隱藏中)
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14.依「金融機構安全維護注意要點」規定,各金融機構應設置下列何種單位,以全面加強安全維護措施與安全維護教育及加強操作演練,並提高員工應變能力,以維安全?(A)授信審議小組 (B)天然災害防制小組 (C)安全維護執行小組 (D)風險管理執行小組
#177779
15.依「公開發行公司建立內部控制制度處理準則」規定,公開發行公司之內部控制聲明書應刊登於下列何處?(A)當地日報 (B)年報及當地日報 (C)年報及公開說明書 (D)年報及會計師查核報告書
#177780
16.依「金融機構安全設施設置基準」規定,設有保全之單位,其保全防盜設施第一道防線之對象為何?(A)行舍內各空間 (B)金庫外圍死角 (C)金庫室內 (D)各保全標的之門窗
#177781
17.依「洗錢防制法第七條授權規定事項」規定,金融機構對經法務部調查局核備得免逐次確認與申報之帳戶,該免申報情形,金融機構至少多久應審視交易對象一次?(A)每年 (B)每二年 (C)每三年 (D)每五年
#177782
18.依「洗錢防制法第八條授權規定事項」規定,下列敘述何者錯誤?(A)本規定之金融機構不包括信用卡公司(B)申報紀錄及交易憑證,應以原本方式保存五年(C)對於明顯重大緊急之疑似洗錢交易,金融機構應以傳真或其他可行方式儘速向指定機構申報(D)金融機構對疑似洗錢之交易,應確認客戶身分及留存交易紀錄憑證,並應向指定之機構申報
#177783
19.發卡機構對於信用卡不良債權之處理,下列何者有缺失?(A)發卡機構自行或委外催收,均未違反公共利益(B)委外催收時,確實監督受託單位不得涉及不法催討(C)持卡人債信不良紀錄登錄於徵信中心前,先將其原因告知持卡人(D)對債務人催收無實益時,設法透過對第三人或其親屬之催討進行催收
#177784
20.依「金融機構辦理現金卡業務應注意事項」規定,銀行辦理現金卡業務,在下列何種情況,主管機關得予糾正、限期改善或暫停現金卡業務之處分?(A)現金卡不良債權委外催收 (B)現金卡業務逾期放款比率超過主管機關之規定(C)以網路銀行方式提供持卡人對帳單 (D)將未按時依約繳款之持卡人登錄於金融聯合徵信中心
#177785
21.有關發卡機構核發信用卡之作業規定,下列敘述何者錯誤?(A)信用卡正卡申請人年齡須滿20 歲,附卡申請人年齡須滿18 歲(B)未滿20 歲持卡人之法定代理人或父母有權以書面通知方式要求終止契約(C)未滿20 歲持卡人之法定代理人或父母有權以書面通知方式調閱持卡人帳單(D)為避免學生持卡人消費過度擴張,學生持卡人持有正卡以三家發卡機構為限
#177786
22.依「金融機構辦理現金卡業務應注意事項」規定,金融機構辦理現金卡業務,所核給申請人之額度,下列敘述何者正確?(A)應與申請人申請時還款能力相當 (B)應與申請人申請時保證人所得相當(C)應與申請人核准後從事行業相當 (D)應與申請人申請時擔任之職務相當
#177787
23.依「中華民國銀行公會會員徵信準則」規定,銀行對企業總授信金額至少達新台幣若干金額以上者,應徵提會計師財務報表查核報告?(A)一千萬元 (B)二千萬元 (C)三千萬元 (D)四千萬元
#177788
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