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公職◆銀行內部控制◆法規
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111年 - 111 台灣金融研訓院第 41 期銀行內部控制與內部稽核測驗試題:銀行內部控制與內部稽核法規(一般金融類、消費金融類)#107176
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14.有關金融機構之安全設施,下列敘述何者錯誤?
(A)為防範歹徒剪斷線路,各單位應視行舍狀況,裝設有線或無線報警系統
(B)報警系統不應在營業廳內裝設揚聲器或閃燈,以免打草驚蛇讓歹徒逃走
(C)金庫內自動警報器夜間應洽與警方連線或交由保全公司裝設保全器材,並負責警戒
(D)夜間仍有值班的單位,值勤人員應隨時攜帶遙控式報警按鈕
答案:
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統計:
A(43), B(1926), C(63), D(74), E(0) #2901199
詳解 (共 1 筆)
PINK
B1 · 2022/08/16
#5590656
其實人身安全比財產安全重要,所以在營業廳...
(共 63 字,隱藏中)
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6.依「金融控股公司及銀行業內部控制及稽核制度實施辦法」規定,銀行之遵循法令單位應辦理事項,下列 敘述何者正確? (A)應指定各單位主管負責辦理法令遵循作業 (B)應督導各單位訂定法令遵循之評估內容與程序 (C)僅對主管施以適當合宜之法規訓練 (D)應確認各項作業及管理規章均配合相關法規適時更新
#2901191
36.依主管機關規定,金融機構不得與客戶概括約定將活期存款轉入下列何者存款帳戶? (A)同一金融機構之活期存款 (B)同一金融機構之定期存款 (C)同一金融機構之支票存款 (D)其他金融機構之活期存款
#2901221
35.依主管機關規定,金融機構發生重大偶發事件之次日起,應於何時向主管機關函報詳細資料或後續處理情 形? (A)當日 (B)二個營業日 (C)三個營業日 (D)七個營業日
#2901220
28.證券承銷商代銷有價證券,其承銷期間最長不得超過幾日? (A)十日 (B)二十日 (C)三十日 (D)六十日
#2901213
27.依「金融消費者保護法」規定,金融消費者就金融消費爭議事件應先向金融服務業提出申訴,金融服務業 應於收受申訴之日起多久內為適當之處理,並將處理結果回覆提出申訴之金融消費者? (A)三十日 (B)二十日 (C)十五日 (D)十日
#2901212
26.依主管機關規定,商業銀行投資國內及國外有價證券之限額,下列敘述何者錯誤? (A)銀行年度中現金增資,准予計入核算基數 (B)銀行以附賣回條件買入短期票券及債券之餘額,應計入投資有價證券之限額內 (C)商業銀行投資於店頭市場交易之股票(不含國內上櫃股票)之原始取得成本總餘額,至多不得超過該銀 行核算基數百分之五 (D)銀行兼營證券商依證券交易法第七十一條規定所購入之有價證券,於購入一年後仍未賣出者,應計入投 資有價證券之限額內
#2901211
25.有關「中華民國銀行公會會員徵信準則」各條款所稱之「總授信金額」,下列敘述何者正確?(A)係指查詢金融聯合徵信中心歸戶之授信額度(B)係指金融聯合徵信中心歸戶額度加計本次申貸金額(C)係指金融聯合徵信中心歸戶餘額加計本次申貸金額(D)係指借戶最近六個月內向各金融機構申請授信之額度
#2901210
22.依規定,信用卡發卡機構應辦理事項,下列何者錯誤? (A)應訂定差別定價之風險管理 (B)應訂定差別定價之價格政策及程序 (C)差別定價之價格政策及程序一定要呈報董事會核定 (D)差別定價之價格政策及程序得呈報董事會授權人員核定
#2901207
21.發卡機構受理學生信用卡申請,學生持卡人持有正卡,以多少家發卡機構為限? (A)一 (B)二 (C)三 (D)四
#2901206
17.依「金融機構安全維護注意要點」規定,下列敘述何者錯誤? (A)報警系統每季至少配合警方測試並檢查二次 (B)加強保密及安全維護教育,要求員工對各項作業程序保密 (C)應儘量購置專用運鈔車或租用合格保全公司之運鈔車或以普通車輛改裝之運鈔車 (D)運鈔車應裝置固定或活動式強固密碼保險櫃或防盜運鈔箱、引擎電源短路開關及必要之警報器與通訊設備
#2901202
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