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114年 - 114-2 外匯內部證照檢定題庫 101-150#132751
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143. 外匯指定單位及辦理「買賣外幣現鈔及旅行支票業務」單位,應不定期於營業時間中實行外幣 現鈔抽查,此抽查依規定應至少多久一次?
(A) 每日
(B) 每週
(C) 每月
(D) 每季
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統計:
A(0), B(3), C(0), D(0), E(0) #3653099
詳解 (共 1 筆)
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B1 · 2025/11/06
#7036235
1. 題目解析 題目詢問的是關於外匯指...
(共 729 字,隱藏中)
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144. 承作自然人買賣人民幣業務,依「銀行業辦理外匯業務管理辦法」 ,每人每次買賣現鈔之金額不得逾人民幣多少元? (A)8 萬元 (B)4 萬元 (C)2 萬元 (D)1 萬元
#3653100
145. 非本行往來之客戶,受理兌換人民幣以外之外幣現鈔,每日上限為等值美金多少元? (A)100 元 (B)1,000 元 (C)2,000 元 (D)20,000 元
#3653101
146. 有關發現偽 ( 變 ) 造外幣鈔券時,下列敘述何者錯誤? (A) 持兌之偽(變)造外國幣券總值未達等值美金貳佰元者,無須報請警察機關偵辦 (B) 應於鈔 券上加蓋『偽(變)造作廢』章,並經持兌人同意後,將原件截留,掣給收據 (C) 已蓋作廢戳 章之偽鈔,除轉送法務部調查局或國際刑警組織鑑查外,應黏附於收據之存根聯建檔備查並妥 為保管 (D) 截留之鈔券如逾五年時,得會同會計部門辦理銷燬,並列冊存查
#3653102
147. 客戶王大明持美金現鈔 1,500 元要兌換為新臺幣,其非本行往來之客戶亦無持有交易憑證 / 水單,營業單位受理方式,下列敘述何者正確? (A) 兌換外幣鈔券的明細,無須請王大明簽名確認 (B) 僅限兌換美金 500 元 (C) 僅限兌換美金1,000 元,並請王大明於鈔券明細上簽名確認 (D) 美金 1,500 元可全額兌換
#3653103
148. 客戶欲結售其外幣現鈔美金 350 元,經驗鈔後發現其持兌之外幣現鈔係屬偽造,經辦應如何辦理? (A) 若持兌人確非惡意使用者,向其釋明後當面予以蓋戳章作廢 (B) 應立刻記明持兌人之真實姓名、國籍、職業及住址並報請警察機關偵辦 (C) 若持兌人確非惡意使用者應向其釋明並由收款 銀行收回後交發鈔銀行處理 (D) 應委婉拒絕
#3653104
149. 對有疑義外幣鈔券之處理方式,下列敘述何者正確? (A) 應委婉拒絕 (B) 若持兌人確 非惡意使用者,向其釋明後當面予以蓋戳章作廢 (C) 於徵提「外 幣現鈔送驗同意書」後以託收方式辦理 (D) 於徵提「外幣現鈔送驗同意書」後兌付,若檢驗結 果確為偽鈔客戶須返還該款項
#3653105
150. 受理買賣外幣現鈔業務時,客戶應填寫何種表單,提供買賣外幣現鈔資料,以利經辦及負責人確認收付款項無誤 ? (A) 鈔券明細表 (B) 買賣外幣現鈔申請書 (C) 匯出匯款申請書 (D) 取款憑條
#3653106
151. 買賣外幣現鈔業務,應填寫「外幣匯兌業務暨防制洗錢及打擊資恐檢核表」之情況,下列何者有誤 ? (A) 交易金額等值美金 2 萬元 ( 含 ) (B) 客戶行業為液體、氣體燃料及相關產品批發業 ( 油品商 ) 者 (C) 交易國家涉及本行洗錢及資恐高風險國家 (D) 交易金額達等值新臺幣 50 萬元 ( 含 ) 以上
#3653107
152. 有關外幣現鈔收兌現額之情況,下列何者有誤? (A) 未持本行交易憑證 / 水單之本行客戶,本行兌換外幣現鈔,每日限額為等值 US D30 ,000 元 ( 含 ) (B) 非本行客戶,人民幣每日兌換不得逾 CNY2 0,000 元 (C) 未持本行交易憑證 / 水單之本行客 戶,本行兌換外幣現鈔,每日限額為等值 US D20 ,000 元 ( 含 ) (D) 非本行客戶,兌換人民幣以外 之外幣現鈔每日限額為等值 US D 1, 0 0 0 元
#3653108
153. 客戶持美金現鈔 20,000 元要兌換為新臺幣,其為本行往來之客戶但未持有交易憑證 / 水單,營業單位受理方式,下列敘述何者正確? (A) 僅限兌換美金 1,000 元 (B) 美金 20,000 元可全額兌換 (C) 僅限兌換美金 10,000 元,超逾美 金 10,000 元部分,應參照對有疑義鈔券之作業以託收方式受理並收取手續費 (D) 美金 20,000 元可全額兌換,惟營業單位應於檢核表「審核結果」欄位詳載評估說明,授權由防制洗錢及打 擊資恐督導主管陳請至少其上一層級主管核准後辦理
#3653109
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