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證照◆金融職業道德
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104年 - 金融市場職業道德101-200#32640
> 試題詳解
149. 金融從業人員應以自己的專業知識替客戶選擇合適的商品,在執行時應遵守之原則 為?
(A)最大誠信原則
(B)從業人員利益最大化原則
(C)金融商品風險最大化原則
(D)以上皆是
答案:
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統計:
A(343), B(2), C(7), D(148), E(0) #1013768
詳解 (共 1 筆)
游展吉
B1 · 2016/12/30
#1570080
用刪去法(B)從業人員利益最大化;怎麼想...
(共 84 字,隱藏中)
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150. 金融商品風險高低不同,對屬於保守型之客戶,從業人員應推薦之商品為何? (A)穩 健保守型商品 (B)高風險高報酬商品 (C)目前公司主力推薦之商品 (D)公司所有之商品
#1013769
151. 金融從業人員幫客戶遞送契約或申請書時,發現客戶於文件上遺漏簽名,下列行為何 者為非? (A)通知客戶至公司營業場所親自補簽 (B)不用通知,自行幫客戶簽名 (C) 親自送自客戶家中,請客戶親自補簽 (D)與客戶於約定地點,送請客戶親自補簽
#1013770
152. 金融從業人員辦理投資型金融商品之推介或銷售業務時,應遵循下列何者事項? (A) 應廣泛了解客戶,以期精確銷售或推介適合客戶之商品 (B)應以從業人員自身利益為 優先考量 (C)儘量使用類似大眾所熟悉之他人商標,混淆客戶以提升業績 (D)可利用 公司內部資訊擅自為自己進行交易而謀取利益
#1013771
153. 金融從業人員辦理衍生性商品業務時,應本持下列何項原則? (A)誠信原則 (B)守法 原則 (C)善良管理原則 (D)以上皆是
#1013772
154. 有關金融從業人員辦理全權委託業務,下列陳述何者有誤? (A)不得從事足以損害委 任人權益之交易 (B)得對無權過問之同仁洩漏客戶資料 (C)不得違反契約、內部作業 規範、內部控制等行為 (D)不得為與委任人有利益衝突之第三人從事代客操作業
#1013773
155. 金融從業人員辦理衍生性商品業務時,應遵循下列何者事項? (A)可幫助客戶遞延、 隱藏損失 (B)可幫助客戶粉飾財務報表 (C)可幫助客戶提前認列收入 (D)不得利用衍 生性商品幫助客戶遞延、隱藏損失或虛報、提前認列收入等
#1013774
156. 有關金融從業人員辦理衍生性商品業務,下列陳述何者有誤? (A)應充分告知投資人 產品所涉風險 (B)應向投資人說明產品之可能最大損失 (C)應加強對非專業善意投資 人之保護措施 (D)應以從業人員自身利益為優先考量
#1013775
157. 金融從業人員辦理催收業務時,下列行為何者為非? (A)應對債務人表明身分 (B)不 得有脅迫、辱罵債務人之不當收債行為 (C)不得對第三人進行催討 (D)得向債務人收 取額外費用
#1013776
158. 金融從業人員辦理催收業務時,下列何者為應遵守之事項? (A)不得違反公共利益 (B) 僅能對債務人本人及其保證人催收 (C)不得對非債務之第三人干擾或催討 (D)以上皆是
#1013777
159. 下列那一項為金融從業人員辦理投資型金融商品之推介或銷售業務時,應遵守之事 項? (A)應避免不當銷售或推介之行為 (B)不得誤導消費者不正確之價值及理財觀念 (C)不得使用類似大眾所熟悉之他人商標,以混淆消費者 (D)以上皆是
#1013778
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