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理財規劃實務
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無年度 - 第16屆理財規劃實務#40915
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15、 ( ) 儲備緊急預備金的形式,以下列何者為佳?
(A) 不動產
(B) 三年期定期存款
(C) 活期性存款
(D) 投資之10 年期美國政府公債
答案:
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統計:
A(4), B(3), C(31), D(0), E(0) #1140940
私人筆記 (共 1 筆)
投資自己
2026/05/02
私人筆記#8039504
未解鎖
這題選 (C)。 緊急預備金的重點就是...
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#3841060
16、 ( ) 下列敘述何者正確 (A) 台灣地區家庭所得資料分析,最低所得級距包括一些失業及老人家庭,其中一半來自移轉性收入,可知對他們而言,理財無益 (B) 非農業受雇者,管理階層平均所得比雇主平均所得還高,顯見管理階層僅需注重工作收入,可以忽略理財收入 (C) 外勤雇傭族以業務佣金為主要收入,應該擬定一套在不同所得水準下每月的消費、透支與儲蓄模式,以減低大環境變化的不利影響 (D) 醫師、律師、會計師、建築師等四大師收入高,這些成功的人士多半忙得沒時間理財,故亦不需注重理財
#1140941
17、 ( ) 提高家庭儲蓄重點之一,便是降低家庭生活支出,下列何者非降低家庭生活支出方法之一? (A) 省吃儉用-少上餐館、少買衣 (B) 善用大眾運輸工具-多搭捷運、公車、火車 (C) 訂定支出預算-大筆消費或旅遊前應先計畫,按預算執行 (D) 保單調整-將保障型壽險調整為儲蓄險,降低保費支出
#1140942
18、 ( ) 有關達成理財目標金額的期望,下列敘述何者正確? (A) 目前的可投資額× 複利終值係數十未來的年儲蓄金額× 年金終值係數 (B) 目前的可投資額× 年金終值係數十未來的年儲蓄金額× 複利終值係數 (C) 目前的可投資額× 複利終值係數十未來的年儲蓄金額× 複利終值係數 (D) 目前的可投資額× 年金終值係數十未來的年儲蓄金額× 年金終值係數
#1140943
19、 ( ) 下列敘述何者錯誤 (A) 在同樣利率下,期間愈長,複利效果愈大 (B) 在同樣期間下,利率愈高,複利效果愈大 (C) 實質投資報酬率=名目投資報酬率=通貨膨脹率 (D) 在整體投資報酬率相同情況下,幾何平均報酬率一定會大於算術平均報酬率
#1140944
20、 ( ) 平均報酬率為12%,無風險利率為4%,標準差為16%,其夏普指數(Sarpe Index)為多少? (A) .25 (B) .5 (C) .75 (D) 1
#1140945
21、 ( ) 假設投資債券時,票面利率為5%,面額100 萬元還有5年到期的債券,每年的利息收入固定為5萬元,假設市場殖利率為6%,此時債券的現值為多少?(取最接近值) (A) 9576 萬元 (B) 10289 萬元 (C) 15986 萬元 (D) 16199 萬元
#1140946
22、 ( ) 陳老師計畫在每年「年初」時投資某金融商品20 萬元,期限10 年,在年報酬率為5 %之情形下,屆時期末(第10 年年底)可領回多少金額?(取最接近值) (A) 264 14 萬元 (B) 25 156 萬元 (C) 24737 萬元 (D) 23572 萬元
#1140947
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