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111年 - 台灣金融研訓院第 40 屆理財規劃人員專業能力測驗試題:財規劃實務#111227
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15.下列何者不是年金終值係數的運用? A.定期定額投資期末總金額 B.已知年繳保費與滿期領回之金額, 推估儲蓄險報酬率 C.躉繳保費
(A)僅 C
(B)僅 A、B
(C)僅 A、C
(D) A、B、C
答案:
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統計:
A(730), B(107), C(71), D(101), E(0) #3007851
詳解 (共 1 筆)
*AJ.怡君
B1 · 2023/03/10
#5743473
躉繳保費運用的是[年金現值] A.定期定...
(共 69 字,隱藏中)
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私人筆記 (共 1 筆)
Ya-hui Chi
2025/08/06
私人筆記#7376279
未解鎖
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28.下列何者不是年金終值係數的運用? A.定期定額投資期末總金額 B.已知年繳保費與滿期領回之金額, 推估儲蓄險報酬率 C.躉繳保費 (A)僅 C (B)僅 A、B (C)僅 A、C (D) A、B、C
#2498269
16.下列何者是結合平均報酬率與標準差的衡量指標,代表每承受一份風險會有多少風險貼水? (A)崔納(Treynor)指數 (B)詹森(Jensen)指數 (C)夏普(Sharpe)指數 (D)法瑪(Fama)指數
#3007852
17.有關貨幣的時間價值,下列敘述何者錯誤? (A)終值是未來某一時點以當時幣值計算的價值 (B)現值是以目前幣值計算的現在價值 (C)年金終值表示每年收取或給付的錢,在經過一段期間後,所能累積的金額 (D)年金現值是把未來某一時點之幣值折現為目前的價值
#3007853
18.有關零息債券的目前價值之計算公式,下列敘述何者正確? (A)債券面值×複利現值係數(剩餘年限,市場殖利率) (B)債券面值×複利終值係數(剩餘年限,市場殖利率) (C)債券面值×年金現值係數(剩餘年限,市場殖利率) (D)債券面值×年金終值係數(剩餘年限,市場殖利率)
#3007854
19.在下列攤還方式下,何者可採年金方式計算? (A)本金平均攤還房貸 (B)本利平均攤還房貸 (C)彈性還款總額房貸 (D)一次清償還款房貸
#3007855
20.某甲預計 15 年後退休,預計屆時應有五百萬元作為退休後生活費用,若定期定額基金平均報酬率 6%,則 每年「年初」應投資金額約為何? (A) 227,118 元 (B) 214,814 元 (C) 194,757 元 (D) 202,651 元
#3007856
21.小張計劃自行開店創業,預期未來 5 年內每年淨收入 80 萬元,若 5 年後將店面轉讓可賣得 200 萬元,在 10% 折現率下,合理開店資本額應為下列何者?(取近似值至萬元) (A) 334 萬元 (B) 388 萬元 (C) 403 萬元 (D) 427 萬元
#3007857
22.考慮未來收支的育兒資產負債時,下列敘述何者錯誤? (A)養育小孩總支出的現值應視為育兒負債 (B)將家庭稅後總所得,加上夫妻兩人之生活費用後,折現後可得育兒資產 (C)若育兒資產小於育兒負債,應選擇雙薪家庭制 (D)考慮育兒之資產與負債時,除了幼時的保母費用外,尚須考慮未來的教育支出
#3007858
23.有關家庭財務規劃,下列敘述何者錯誤? (A)家庭計畫要將子女養育金及子女教育金考量在內 (B)設算子女養育金時,須考慮通貨膨脹率 (C)租屋及購屋的選擇與子女養育金沒有關係 (D)若子女教育金之規劃臨時中斷,必須節省支出來因應,使之持續
#3007859
24.郝先生現有可運用資產 800 萬元,計劃從中提撥教育準備金投資於年投資報酬率 2%之基金,希望 3 年後預 先備妥兩位兒子的 4 年大學教育準備金共 160 萬元,則目前郝先生所提撥之教育準備金應佔可運用資產若 干比率?(取最接近值) (A) 14.62% (B) 16.36% (C) 18.84% (D) 20.98%
#3007860
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