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防制洗錢與打擊資恐法令及實務1
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111年 - 111-1 台灣金融研訓院辦理_防制洗錢與打擊資恐專業人員測驗試題:防制洗錢與打擊資恐法令及實務#107006
> 試題詳解
15.金融機構在客戶持續審查時,對於高風險客戶應至少多久要檢視一次?
(A)六個月
(B)一年
(C)三年
(D)五年
答案:
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統計:
A(126), B(2078), C(7), D(20), E(0) #2895062
詳解 (共 3 筆)
妍
B1 · 2022/03/26
#5393995
金融機構防制洗錢辦法第 5 條金融機構確...
(共 122 字,隱藏中)
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茶茶
B2 · 2022/07/19
#5561841
<金融機構防制洗錢辦法 第5條&g...
(共 98 字,隱藏中)
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金榜題名
B3 · 2022/08/27
#5600034
金融機構應定期檢視其辨識客戶及實質受益人...
(共 69 字,隱藏中)
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相關試題
16.銀行業之何者對確保建立及維持適當有效之防制洗錢及打擊資恐內部控制負最終責任? (A)董事會 (B)股東會 (C)審計委員會 (D)總經理
#2895063
17.依金融機構防制洗錢辦法規定,金融機構辦理幾張以上儲值卡之臨時性交易時,應確認客戶身分? (A) 10 張 (B) 15 張 (C) 50 張 (D) 100 張
#2895064
18.依「銀行業及其他經金融監督管理委員會指定之金融機構防制洗錢及打擊資恐內部控制與稽核制度實施辦 法」規定,新台幣境內匯款之匯款金融機構,在收到受款金融機構或權責機關請求時,需於幾個營業日 內提供匯款人及受款人資訊? (A)二個營業日 (B)三個營業日 (C)五個營業日 (D)十個營業日
#2895065
19.重要政治性職務人士為何屬於高風險族群? (A)知名度高 (B)交易金額往往很高 (C)多委託他人進行銀行交易 (D)對政府的政策或計畫有一定的權力、影響力,如果濫用職權,可能貪汙或受賄
#2895066
20.有關可能判定某個國家具較高的國家/地理風險之因素,下列敘述何者錯誤? (A)經防制洗錢金融行動工作組織(FATF)認定為防制洗錢及打擊資恐制度有漏洞的國家或地區 (B)便於建立空殼公司或發行無記名股票的國家或地區 (C)接受國際機構或各國政府制裁、禁運或發出關切聲明的國家或地區 (D)客戶隱私權過度保護的國家或地區,原則上並無礙於有效執行防制洗錢及打擊資恐機制
#2895067
21.下列何者並非評估個別客戶風險時得考量之因素? (A)個人客戶的任職機構 (B)建立業務關係之目的 (C)法人客戶的資本額 (D)申請往來之產品或服務
#2895068
22.證券商如允許客戶未完成身分驗證前即建立業務關係,下列何者為應採取之風險管控措施? (A)以 2 個月為限,訂定客戶身分驗證完成期限 (B)限制客戶交易次數及交易類型 (C)防制洗錢及打擊資恐專責主管應定期檢視與該客戶之往來關係 (D)定期向董事會報告客戶身分驗證處理進度
#2895069
23.關於證券期貨業防制洗錢及打擊資恐之專責主管之例行報告,下列敘述何者正確? (A)至少每半年向董事會及監察人(或審計委員會)報告 (B)至少每半年向董事會或監察人(及審計委員會)報告 (C)至少每年向董事會及監察人(或審計委員會)報告 (D)至少每年向董事會或監察人(及審計委員會)報告
#2895070
24.經姓名檢核發現為資恐防制法指定制裁之個人、法人或團體,或為外國政府或國際組織認定或追查之恐怖 分子或團體時,下列何種處理方式顯有不當? (A)婉拒開戶 (B)拒絕業務往來關係 (C)申報疑似洗錢或資恐交易 (D)視有無完成交易決定是否申報可疑交易
#2895071
25.下列敘述何者正確? (A)我國洗錢防制相關法規規定,對於客戶風險評級級數至少應有三級 (B)證券期貨業對於客戶風險可以只分為高風險、一般風險 (C)有效的風險評估可透過一次性程序完成,無須持續執行 (D)客戶如果為申請信用交易額度所需,可以向證券期貨商申請知悉自己的風險評級
#2895072
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