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防制洗錢與打擊資恐法令及實務1
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110年 - 110-2 防制洗錢與打擊資恐專業人員測驗試題(上午):防制洗錢與打擊資恐法令及實務#100580
> 試題詳解
15.銀行識別個別客戶風險並決定其風險等級所依據之風險因素,下列何者非 屬之?
(A)職業
(B)國籍
(C)申請之產品或服務
(D)年齡
答案:
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統計:
A(51), B(67), C(66), D(1037), E(0) #2760942
詳解 (共 1 筆)
兔兔胖咪
B1 · 2021/10/08
#5142008
銀行評估洗錢及資恐風險及訂定相關防制計畫...
(共 476 字,隱藏中)
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私人筆記 (共 1 筆)
金榜題名
2022/09/18
私人筆記#4573034
未解鎖
銀行評估洗錢及資恐風險及訂定相關防制計畫...
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相關試題
16.有關我國資恐防制法所定之目標性制裁措施,下列何者為非?(A)目標性 金融制裁對象係指資恐防制法第 4 條所定之國內名單及第 5 條所定之國際 名單(B)我國目前分別有依資恐防制法第 4 條及第 5 條所指定制裁之案例各 一例(C)國內名單之審查,係由法務部設置資恐防制審議會,審查是否符合 資恐防制法第 4 條所定之要件(D)資恐防制法第 4 條國內名單與第 5 條國際 名單之分別,主要在於國際名單是來自於聯合國安全理事會公告名單,因 此一經聯合國安理會公告,即自動生效
#2760943
17.依「金融機構防制洗錢辦法」規定,有關客戶審查事項,下列敘述何者錯 誤?(A)不得接受客戶以匿名或使用假名建立或維持業務關係(B)無法完成 確認客戶身分相關規定程序者,應考量申報疑似洗錢或資恐交易(C)客戶不 尋常拖延應補充之身分證明文件,但不需申報疑似洗錢或資恐交易(D)客戶 為法人時,應瞭解客戶之所有權及控制權結構,辨識客戶之實質受益人
#2760944
18.要保人(被保險人)是某大型律師事務所的受雇律師,請問下列敘述何者 正確?(A)該客戶職業為律師,故應列為高風險客戶(B)該客戶任職於大型 律師事務所,所以應為高風險客戶(C)該客戶職業為律師,屬於 DNFBP's, 所以應該直接視為高風險客戶(D)該客戶職業為律師,但並非律師事務所負 責人或高階管理人,故應該僅於風險因子計算時納入考量
#2760945
19.有關判定「重要政治性職務人士」之指引,下列敘述何者錯誤?(A)持續 性的員工訓練,有效教導員工如何判定(B)完全不可採信客戶自行填報及申 報資料(C)政府公布的重要官員財產申報資料為參考資料之一(D)要確保客 戶資訊即時更新
#2760946
20.有關 FATF 技術遵循評鑑準則之判定等級中,輕微缺失(Minor Shortcomings) 對應之評鑑等級為:(A)遵循(Compliant)(B)大部分遵循(Largely Compliant)(C)部分遵循(Partially Compliant)(D)未遵循(Non-compliant)
#2760947
21.有關資恐罪刑化,請問下列何者錯誤?(A)金融機構從業人員如為受制裁 對象提供借貸、保險等服務,從業人員及金融機構都可能涉犯資恐罪嫌 (B)外國戰士模式是國際恐怖主義之新興手法,目前我國資恐防制法正研議 納入規範,以符國際規範(C)不論是資助恐怖活動或是資助恐怖份子,除了 追訴資恐罪外,都可追訴其洗錢犯罪(D)由於資助恐怖活動的實害更高,因 此法定刑較資助恐怖份子罪為高
#2760948
22.對於交易監控中的疑似洗錢警示觸發,下列敘述何者為非?(A)觸發警示 後即表示應該予以申報(B)應關注設定合理的情境或態樣(C)其中可能涉及 到設定合宜的金額門檻、頻率、次數、比率等(D)警示觸發並非所有皆為自 動化觸發,人為觀察亦有可能
#2760949
23.保險業商品與銀行業主要商品「開戶」之間,在面對洗錢風險上最主要的 差異點是下列何者?(A)銀行帳戶原則上沒有存續期間;保險商品大多具有 一定存續期間(B)銀行客戶通常只會進行一次性的交易;保險業客戶則會持 續的往來交易(C)銀行業客戶開戶的甄審程序較複雜;保險業投保購買保單 的程序較簡易(D)銀行業開戶的作業時程通常比較久;保險業核保的時程通 常比較快速
#2760950
24.下列何者不是金融機構防制洗錢辦法的保險業?(A)保險代理人公司 (B)專業再保險公司(C)辦理簡易人壽保險業務之郵政機構(D)財產保險公司
#2760951
25.下列何者並非客戶風險評估的觀點?(A)客戶端(B)地理端(C)交易端 (D)系統端
#2760952
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