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資格考試◆證券商財富管理業務人員專業科目
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103年 - 財富管理題庫-第二章#18178
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16. 在CFP®理財規劃步驟中,建立和界定財務顧問與客戶間的關係時,其執行時的實踐標準不包括
(A) 收集客戶的個人特質相關資訊
(B) 向客戶說明財務規劃和財務規劃應備的專業能力
(C) 判斷財務顧問是否能夠滿足客戶的需求
(D) 明確定義服務的範圍
答案:
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統計:
A(45), B(8), C(27), D(32), E(0) #674269
詳解 (共 1 筆)
ken.peng26
B1 · 2018/12/09
#3106370
客戶的個人特質在建立財務顧問與客戶的關係...
(共 32 字,隱藏中)
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相關試題
17. 根據CFP國際總會之「理財規劃實務流程標準」規範,財務顧問進行理財規劃時,應符合「向客戶說明財務規劃和財務規劃應備的專業能力」的實踐標準,因此在協助客戶進行理財規劃時應該要 (A) 評估目前具備的技能、知識和經驗,是否是提供服務時,客戶所需要或可能需要的 (B) 必須判斷與客戶之間是否會有利益衝突的可能,並向客戶揭露 (C) 和客戶共同確認財務顧問的能力所提供的服務,是否能滿足客戶需求 (D) 以上皆是
#674270
18. 根據CFP國際總會之「理財規劃實務流程標準」規範,財務顧問進行理財規劃時,應符合「明確定義服務的範圍」的實踐標準,因此在協助客戶進行理財規劃時應該要 (A) 依財務顧問所擬定的服務內容執行即可 (B) 財務顧問可以書面或其他形式描述提供財務規劃服務的範圍 (C) 服務內容與服務範圍應經雙方或僅由客戶端簽署正式接受,文件中並應載明終止合約的方式 (D) 以上皆是
#674271
19. 根據CFP國際總會之「理財規劃實務流程標準」規範,財務顧問進行理財規劃時,應符合「收集量化的資訊和文件」的實踐標準,因此在協助客戶進行理財規劃時應該要 (A) 在制訂/執行任何建議之前,應收集足夠數量的資料和文件 (B) 蒐集客戶的需求,安排優先順序區分的做法 (C) 以上皆是 (D) 以上皆非
#674272
20. 根據CFP國際總會之「理財規劃實務流程標準」規範,財務顧問進行理財規劃時,應符合「檢視和重新評估客戶的財務狀況」的實踐標準,因此在協助客戶進行理財規劃時應該要 (A) 財務顧問和客戶共同評估財務狀況是否依原來的建議朝著達成目標的方向進行 (B) 財務顧問和客戶共同根據評估結果決定原來的建議是否仍然適當,並共同確認是否有必要修改 (C) 以上皆是 (D) 以上皆非
#674273
21. CFP®專業能力測驗,係國際理財規劃顧問行業中極具權威與信譽的專業資格測驗,在國際理財規劃顧問協會的嚴謹規範下,取得CFP®認證資格的理財規劃顧問,不僅在理財規劃專業能力上受到肯定,更因秉持何種精神?而在國際社會間備受尊崇 (A) 善盡回饋社會的社會責任精神 (B) 以客戶利益為優先的職業道德精神 (C) 考量顧客特質差異的人文精神 (D) 以上皆是
#674274
22. CFP®針對財務顧問之道德操守所提出的道德及職業責任準則(簡稱道德準則)包括 (A) 誠信(Integrity) (B) 客觀(Objectivity) (C) 能力(Competence) (D) 以上皆是
#674275
23. 臺灣理財顧問認證協會(FPAT)「認證理財規劃顧問職業規範」第三條規定,在會員應共同信守的基本職業道德原則中,「守法原則」指的是 (A) 瞭解並遵守相關法令之規定,不得有違反或幫助他人違反法令之行為 (B) 應該要在所有的職業活動上建立誠信與專業精神 (C) 應以誠信之態度提供專業服務,誠信係由誠實與公正所組成,不能附屬於個人利益之下 (D) 禁止洩露客戶資訊或為不當使用之情事
#674276
24. 臺灣理財顧問認證協會(FPAT)「認證理財規劃顧問職業規範」第三條規定,在會員應共同信守的基本職業道德原則中,「忠實義務原則」指的是 (A) 客戶利益優先 (B) 利益衝突避免 (C) 以上皆是 (D) 以上皆非
#674277
25. 臺灣理財顧問認證協會(FPAT)「認證理財規劃顧問職業規範」第三條規定,在會員應共同信守的基本職業道德原則中,「誠正原則」指的是 (A) 應該要在所有的職業活動上建立誠信與專業精神 (B) 以誠信之態度提供專業服務,誠信係由誠實與公正所組成,不能附屬於個人利益之下 (C) 應該謹慎地提供專業服務,謹慎係指以合理、即時及完全態度來服務 (D) 提供客戶充足必要之資訊,告知客戶投資之風險及從事投資決定或交易過程之實質資訊
#674278
26. 臺灣理財顧問認證協會(FPAT)「認證理財規劃顧問職業規範」第三條規定,在會員應共同信守的基本職業道德原則中,「客觀性原則」指的是 (A) 應該以合理、即時及完全態度來提供專業服務 (B) 應依合理且審慎並符合客戶利益之專業判斷提供客戶專業服務 (C) 應該謹慎地提供專業服務 (D) 提供客戶充足必要之資訊,告知客戶投資之風險及從事投資決定或交易過程之實質資訊
#674279
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