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理財規劃實務
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113年 - 台灣金融研訓院第44屆理財規劃人員專業能力測驗試題:理財規劃實務#122835
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16.下列敘述何者正確?
(A)實質投資報酬率=名目報酬率+通貨膨脹率
(B)實質投資報酬率=名目報酬率-通貨膨脹率
(C)實質投資報酬率=名目報酬率×通貨膨脹率
(D)實質投資報酬率=名目報酬率÷通貨膨脹率
答案:
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統計:
A(53), B(688), C(83), D(52), E(0) #3316854
詳解 (共 1 筆)
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B1 · 2025/10/12
#6880629
1. 題目解析 在這道題目中,我們需要...
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私人筆記 (共 1 筆)
投資自己
2024/11/05
私人筆記#6487519
未解鎖
●公式:實質投資報酬率=名目報酬率-通貨...
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17.每年應投資多少金額,始能達成理財目標之計算公式,下列何者正確? (A)屆時理財目標額×年金終值係數 (B)屆時理財目標額÷年金終值係數 (C)屆時理財目標額×年金現值係數 (D)屆時理財目標額÷年金現值係數
#3316855
18.假設投資股票時,一支股票目前價格為 50 元,每年現金配息 2 元,投資期間為 6 年,若有把握 6 年後可以 80 元賣出,若以期望報酬率 10%為折現率,其合理股價為多少? (A)36.91 元 (B)45.12 元 (C)50.00 元 (D)53.83 元
#3316856
19.王先生花 15 年時間投資基金以累積一筆資金,其於第 1 年年底投資 10 萬元,第 2 年年底投資 30 萬元,而第 3 年至第 15 年之每年年底均投資 60 萬元,假設年投資報酬率固定為 5%,則王先生 15 年後共可累積多少錢?(取 最近值) (A)1,139.16 萬元 (B)1,142.97 萬元 (C)1,214.74 萬元 (D)1,218.36 萬元
#3316857
20.某甲參與定時定額基金的投資,每年 12 萬元,請問 20 年後在投資年報酬率為 5%的前提下,某甲共擁有多少 的資金? (A)396.8 萬元 (B)382.6 萬元 (C)378.2 萬元 (D)371.4 萬元
#3316858
21.在自有資本 200 萬元下,再借款 100 萬元投資國外共同基金,期間利息 20 萬元,以自有資金法計算期間報酬 率,其年投資報酬率為 30%,請問以全現金法計算期間報酬率應為下列何者?(取最接近值) (A)24.67% (B)26.67% (C)28.67% (D)30.67%
#3316859
22.有關規劃整筆投資及儲蓄組合應考慮的因素,下列敘述何者錯誤? (A)目前資產中有多少可配置到子女教育金需求上 (B)設定可能達到的長期平均投資報酬率,再選擇適當工具來達成 (C)不必考慮通貨膨脹問題,即假設學費成長率為零 (D)如有一位以上之子女,應分別依其年齡規劃後再做加總
#3316860
23.詹君打算為兒子準備大學教育基金,現在離詹小弟上大學還有 12 年,目前上大學的總花費(學費加食宿費等) 約為 100 萬元,且每年漲幅為 5%。則每年至少需要提撥多少錢,投資至年報酬率為 10%的債券基金,才可供 詹小弟就讀大學無虞?(取最接近金額) (A)7.9 萬元 (B)7.4 萬元 (C)8.9 萬元 (D)8.4 萬元
#3316861
24.張先生年 30 歲,估算每個小孩生涯支出需 470 萬元,其每年稅後收入 120 萬元,夫妻每月共開銷 2.5 萬元,計 畫購置 600 萬元住宅,55 歲退休,退休後夫妻繼續生活 35 年,則張家最多能養育幾個孩子而張太太才可不需 外出工作? (A)1 個 (B)2 個 (C)3 個 (D)4 個
#3316862
25.有關銀行房地產貸款之敘述,下列何者錯誤? (A)台灣地區的銀行房貸,多採取本金平均攤還法 (B)同一地區新成屋通常比中古屋可貸款額度為高 (C)台灣地區銀行的房貸採浮動利率者居多 (D)以房地產價值為設定貸款額度,動用本金時才支付利息之方式被稱為理財型房貸
#3316863
26.有關不動產稅賦之敘述,下列何者錯誤? (A)土地增值稅以公告現值為開徵基礎 (B)自用住宅租金支出扣除額最高為 12 萬元 (C)因繼承而移轉的土地免徵土地增值稅 (D)自用住宅房貸利息特別扣除額最高為 27 萬元
#3316864
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