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理財規劃實務
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109年 - 109 台灣金融研訓院第 37 屆理財規劃人員專業能力測驗試題:理財規劃實務#93574
> 試題詳解
17.在計算零息債券目前價值,所採用方法為下列何者?
(A)複利現值
(B)複利終值
(C)年金現值
(D)年金終值
答案:
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統計:
A(700), B(82), C(87), D(26), E(0) #2542472
詳解 (共 1 筆)
hebe0979
B1 · 2021/01/27
#4516621
零息債券不用每月付利息,不算年金,目前價...
(共 26 字,隱藏中)
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18.為了 10 年後達成創業金 1,000 萬元,張先生計畫將目前現金 300 萬元,及利用定期定額方式,每年(每期) 「期初」投資具有 5%的固定收益債券型基金,則每期定期定額投資額應至少為下列何者?(取最接近值) (A) 39 萬元 (B) 41 萬元 (C) 43 萬元 (D) 45 萬元
#2542473
19.投資股票第一年報酬率為 100%,第二年報酬率為-50%,其兩年來的幾何平均報酬率為多少? (A) 0% (B) 25% (C) 50% (D) 100%
#2542474
20.假設預期報酬率 4%下,小李希望在 10 年後能累積一筆 500 萬元創業基金,除計畫每年儲蓄 40 萬元,為達 成理財目標,小李至少應於期初投資多少金額? (A) 13.4 萬元 (B) 15.4 萬元 (C) 17.4 萬元 (D) 19.4 萬元
#2542475
21.在自有資本 200 萬元下,再借款 100 萬元投資國外共同基金,期間利息 20 萬元,以自有資金法計算期間報 酬率,其年投資報酬率為 30%,請問以全現金法計算期間報酬率應為下列何者?(取最接近值) (A) 24.67% (B) 26.67% (C) 28.67% (D) 30.67%
#2542476
22.在進行子女教育金規劃時,下列何種計畫是作此決策時非攸關考量因素? (A)家庭計畫 (B)育兒計畫 (C)子女教育計畫 (D)人身保險計畫
#2542477
23.李先生稅後家庭年收入 200 萬元,夫妻兩人尚可工作 30 年及尚可生活 50 年,家庭年生活費 50 萬元(含年 租金支出 12 萬元),若養育兩個小孩,每個小孩生涯總費用各為 750 萬元,今李先生計劃購買 50 坪新屋, 請問每坪單價最多可為多少? (A) 30 萬元 (B) 35 萬元 (C) 40 萬元 (D) 45 萬元
#2542478
24.大學 4 年總費用為 100 萬元,18 歲高中畢業後每月工作薪資 2.5 萬元,22 歲大學畢業為 3.75 萬元,假設均 工作至 55 歲退休,不考慮男性服役,且畢業後立即就業,則大學教育的投資是否划算且收入差距為何?(取 最接近值) (A)不划算,大學畢業後全生涯淨收入較高中畢業少 2.3% (B)划算,大學畢業後全生涯淨收入較高中畢業多 24.8% (C)不划算,大學畢業後全生涯淨收入較高中畢業少 15.6% (D)划算,大學畢業後全生涯淨收入較高中畢業多 11.2%
#2542479
25.小張預計 12 年後上大學,屆時需學費 120 萬元,若小張的父親每年投資 8 萬元於年投資報酬率 3%的債券 型基金,請問 12 年後是否足夠支付當時學費?差額多少?(取最接近值) (A)不夠,還少約 6.5 萬元 (B)夠,還多約 6.5 萬元 (C)不夠,還少約 5.8 萬元 (D)夠,還多約 5.8 萬元
#2542480
26.下列何者非為房貸轉貸之費用? (A)鑑價費用 (B)代償費用 (C)設定規費 (D)契稅
#2542481
27.李小姐決定將其擁有之一間 20 坪店面出售,今假設其每月淨租金收入為 5 萬元,市場投資年收益率為 5%, 請用收益還原法估算每坪的合理單價為何? (A) 25 萬元 (B) 50 萬元 (C) 60 萬元 (D) 100 萬元
#2542482
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