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防制洗錢與打擊資恐法令及實務1
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108年 - 108年第2次 防制洗錢與打擊資恐專業人員測驗-防制洗錢與打擊資恐法令及實務#76582
> 試題詳解
17.金融機構對法人客戶具控制權之最終自然人身分者為客戶之實質受益人。其中具控制權是指直接、間接持有該客戶股份或資本超過多少比例者?
(A)百分之五
(B)百分之十
(C)百分之二十五
(D)百分之五十
答案:
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統計:
A(19), B(31), C(2641), D(38), E(0) #2009596
詳解 (共 1 筆)
Kappa
B1 · 2020/05/10
#3944773
金融監督管理委員會 106 年 9 月 ...
(共 280 字,隱藏中)
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18.金融機構防制洗錢及打擊資恐專責主管、專責人員及國內營業單位督導主管每年應至少參加經專責主管同意之內(外)部訓練單位所辦幾小時防制洗錢及打擊資恐教育訓練? (A)十小時 (B)十二小時 (C)十五小時 (D)三十小時
#2009597
19.老柯為甲銀行之客戶,下列何者非甲銀行應取得之資訊? (A)國籍 (B)官方身分證明文件號碼 (C)出生日期 (D)最高學歷
#2009598
20.為配合防制洗錢及打擊資恐之國際合作,金融目的事業主管機關及指定之非金融事業或人員之中央目的事業主管機關得自行或經下列何者通報,對洗錢或資恐高風險國家或地區,採取與風險相當且有效之必要防制措施? (A)中央銀行 (B)法務部調查局 (C)廉政署 (D)外交部
#2009599
21.有關防制洗錢之敘述,下列何者錯誤? (A)客戶拒絕提供審核客戶身分措施相關文件時,銀行應婉拒建立業務關係 (B)公益彩券經銷商申購彩券款項達一定金額以上之通貨交易,免向調查局申報 (C)客戶如為現任國外政府重要政治性職務之人,需將該客戶直接視為高風險客戶 (D)金融機構之董事長對確保建立及維持適當有效之防制洗錢及打擊資恐內部控制負最終責任
#2009600
22.依「銀行業及其他經金融監督管理委員會指定之金融機構防制洗錢及打擊資恐內部控制與稽核制度實施辦法」規定,以下何者對金融機構確保建立及維持適當有效之防制洗錢及打擊資恐內部控制負最終責任? (A)董(理)事會 (B)審計委員會或監察人 (C)總經理 (D)防制洗錢及打擊資恐專責主管
#2009601
23.依據現行法規,客戶或其實質受益人若為下列何者,須將該客戶直接視為高風險客戶? (A)現任國內之重要政治性職務人士 (B)現任國外政府之重要政治性職務人士 (C)現任國內及國外政府之重要政治性職務人士 (D)現任及卸任之國外政府重要政治性職務人士
#2009602
24.證券期貨業對帳戶及交易監控機制應予以測試,下列何者非測試面向? (A)內部控制流程 (B)錯誤統計比率 (C)輸入資料與系統欄位正確性 (D)模型驗證
#2009603
25.某家於國外掛牌上櫃公司之子公司欲至甲期貨商開戶,有關辨識身分作法,下列何者正確? (A)無須辨識實質受益人,但應瞭解其有無發行無記名股票 (B)無須辨識實質受益人,亦無須瞭解其有無發行無記名股票 (C)應瞭解其是否有發行無記名股票,如是,則應辨識實質受益人 (D)應瞭解其是否有發行無記名股票,如是,則應辨識高階管理人員
#2009604
26.為防制洗錢目的,有關證券商與客戶建立業務關係之敘述,下列何者錯誤? (A)新建立業務關係之客戶,應確定其風險等級 (B)既有客戶已知風險等級,即無庸再進行評估 (C)當高風險客戶進行交易時,應持續進行評估 (D)高風險客戶之實質受益人,應至少每年檢視一次、更新資料
#2009605
27.依「證券商評估洗錢及資助恐怖主義風險及訂定相關防制計畫指引」之規定,證券商應建立不同之客戶風險等級與分級規則。就客戶之風險等級,下列敘述何者錯誤? (A)至少應有「高風險」與「一般風險」兩種風險等級 (B)對於風險等級為最高之客戶,應至少每年進行一次客戶審查 (C)得對「一般風險」等級之客戶採取簡化措施 (D)不得向客戶或與執行防制洗錢義務無關者透露客戶之風險等級資訊
#2009606
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