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銀行◆理財規劃實務
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114年 - 台灣金融研訓院第 47 屆理財規劃人員專業能力測驗試題:理財規劃實務#136040
> 試題詳解
19.假設臺灣銀行的定存利率為 3%,某台灣股票基金的年報酬率為 10%,標準差為 20%,則該股票基金的風險貼 水為多少?
(A)7%
(B)10%
(C)17%
(D)20%
答案:
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統計:
A(194), B(15), C(42), D(8), E(0) #3761828
私人筆記 (共 2 筆)
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2026/03/11
私人筆記#7877839
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「風險貼水(Risk Premium)...
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rey0229
2026/03/14
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風險貼水 = 市場平均報酬率 - 無風險...
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20.王先生花 15 年時間投資基金以累積一筆資金,其於第 1 年年底投資 10 萬元,第 2 年年底投資 30 萬元,而第 3 年至第 15 年之每年年底均投資 60 萬元,假設年投資報酬率固定為 5%,則王先生 15 年後共可累積多少錢?(取 最近值) (A) 1,139.16 萬元 (B) 1,142.97 萬元 (C) 1,214.74 萬元 (D) 1,218.36 萬元
#3761829
21.假設預期報酬率 4%下,小李希望在 10 年後能累積一筆 500 萬元創業基金,除計畫每年儲蓄 40 萬元,為達成 理財目標,小李至少應於期初投資多少金額? (A)13.4 萬元 (B)15.4 萬元 (C)17.4 萬元 (D)19.4 萬元
#3761830
22.有關子女教育金規劃的概念,下列何者錯誤? (A)安親班、才藝班等學前階段學費也要準備 (B)以現在各級教育的學費作為將來應準備之教育金總額 (C)養育子女數與教育金的準備為正相關 (D)子女教育金是家庭計劃的一部份
#3761831
23.陳先生準備 15 年後提供 200 萬元子女教育基金,目前手上有 50 萬元將作為投資用,預期年報酬率為 6%,則 他另須每年投資多少錢方可達成其預期目標?(取最接近值) (A) 2.79 萬元 (B) 3.16 萬元 (C) 3.44 萬元 (D) 3.87 萬元
#3761832
24.王家夫妻二人稅前年薪合計為 300 萬元(適用 30%所得稅率),每個月房租及生活費為 7 萬元,預計工作 30 年後退休,退休後須預留 20 年生活費,若養育每個小孩之生涯費用為 1,000 萬元,則他們至多可養育幾個孩 子?(假設收入成長率與通貨膨脹率相抵銷) (A)2 (B)3 (C)4 (D)5
#3761833
25.有關不動產估價方法,下列敘述何者錯誤?(A)成本法之每建坪單價=單位總成本-土地建坪價格-建物建坪建造成本 (B)市場比較法需考慮地段、屋齡與議價係數之調整(C)收益還原法之房屋總價=房租淨收入 × 市場投資收益率(D)一般估價公司多用市場比較法做住宅估價
#3761834
26.目前我國自用住宅購屋借款全年利息支出(減除儲蓄投資特別扣除額的部分),可扣除上限為多少萬元? (A)12 萬元 (B)24 萬元 (C)27 萬元 (D)30 萬元
#3761835
27.有關房屋貸款之敘述,下列何者錯誤? (A)本利平均攤還房貸,每月償還利息金額遞增 (B)理財型房貸可隨借隨還,故動用時利率較一般房貸利率為高 (C)本金平均攤還房貸,每月償還本金加利息之總金額遞減 (D)常有額外收入來源,或收入起伏大的業務員,可選擇提早還清型房貸
#3761836
28.小方申請房屋貸款 360 萬元,年利率 5%,期間 10 年,採本金平均攤還法按月共分 120 期清償,請問小方第 117 期應償還之本利和為多少? (A)30,625 元 (B)30,500 元 (C)30,375 元 (D)30,250 元
#3761837
29.某房地產總價 800 萬元,可貸款 500 萬元,房貸利率 6%,若自備款的機會成本為 4%,請問其購屋年成本為何? (A)39 萬元 (B)42 萬元 (C)45 萬元 (D)51 萬元
#3761838
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