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證照◆金融職業道德
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104年 - 金融市場職業道德101-200#32640
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194. 金融服務業對客戶有告知義務與通知責任,下列敘述何者正確?
(A)應對須告知及通 知事項儘速忠實告知
(B)可自行事先與客戶約定代為處理,毋須另行通知
(C)若主管 指示毋須告知,則不告知客戶
(D)只告知有利於客戶之事項
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統計:
A(435), B(7), C(1), D(0), E(0) #1013813
詳解 (共 2 筆)
莉莉
B1 · 2018/02/23
#2636080
選項D有冗句" 第 13頁,共 37 頁...
(共 23 字,隱藏中)
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【站僕】摩檸Morning.
B2 · 2018/02/23
#2636180
原本題目:194. 金融服務業對客戶有告...
(共 257 字,隱藏中)
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195. 金融從業人員向客戶進行顧問業務招攬行為時,下列敘述何者妥適? (A)提供精美贈 品,勸誘客戶當場簽約及繳付顧問費用 (B)應告知客戶合理之契約審閱期間 (C)可向 客戶提供金融商品明確之價位預測,以博取客戶之好感,有利於日後簽訂委任契約 (D) 以某位簽約客戶最近 1 星期內獲利 20﹪之個案,作為宣傳之主要訴求
#1013814
196. 金融服務業於接受客戶委任簽訂全權委託契約前,下列那一事項毋須先向客戶說明? (A)公司之背景 (B)每一位交易決定人員之學經歷與操作績效 (C)某位客戶控告公司不 當運用其所存入之委任資金,一審判處公司勝訴,但客戶不服上訴,目前仍在法院審 理中 (D)金融商品於特定價位買賣保證獲利
#1013815
197. 某金融服務業甲之交易決定人員李經理,預計於農曆年後跳槽至乙公司任職,下列敍 述何者正確? (A)李經理通知所有委任客戶,與甲公司辦理解約,並於過完年後委由 乙公司全權處理交易事宜 (B)李經理直接將所有委任客戶之帳務,轉交另一位交易決 定人員吳經理繼續處理 (C)甲公司事先告知委任客戶,並由委任客戶決定是否與甲公 司解約,或同意委由其他交易決定人員繼續操作 (D)李經理將所有委任客戶之留倉部 位予以平倉,結算損益,並靜待委任客戶決定是否解約或同意委由其他交易決定人員 繼續操作
#1013816
198. 若原服務客戶之業務員離職,但客戶仍有未完成之委託事項,則接任之業務員,何者 作為較適當? (A)告知客戶,由其處理未完成之委託事項 (B)不須通知客戶,自行處 理未完成之委託事項 (C)待客戶察覺再告知,否則毋須告知 (D)客戶察覺亦毋需告 知,以避免客戶流失
#1013817
199. 由於自己投資判斷錯誤,導致客戶的資產縮水,面對客戶該如何處理? (A)為了不要 出去被打,對客戶隱瞞 (B)基於告知義務,仍須向客戶報告,並與其做事後的分析 (C) 仍選擇告知客戶,然自己自掏腰包補貼客戶損失 (D)裝作若無其事
#1013818
200. 關於告知義務的敘述何者不正確? (A)告知義務責任僅落在服務人員身上 (B)客戶應 有誠實告知服務人員正確資訊的義務 (C)服務人員及客戶兩方均負有誠實告知的義務 (D)選項BC皆是
#1013819
201. 當業務人員與客戶說明商品的規格,及未來資產報酬的變動時,應以何項為準則? (A) 以書面的契約為主 (B)藉自己對商品的了解,以口說表達契約上未表達的意思 (C)客 戶對於商品規格的依據,以契約或經手人員口頭說明均可 (D)以上皆非
#1013820
202. 金融業務人員發現客戶的交易資料有異常時,應該如何處理? (A)為了避免上級責 怪,自己私下改正 (B)一方面告知主管,另一方面則與客戶做確認 (C)與客戶確認即 可 (D)若不影響整體作業的流程,為了避免麻煩,可以忽略它
#1013821
203. 對於金融業務人員而言,下列敘述何者正確? (A)為了自己前途著想,可以把 A 公司 機密帶去 B 公司,以獲取更高的職位 (B)只要不要太張揚,可以利用公司未公開的資 訊,以家人的戶頭投資來獲利 (C)若遇總體經濟環境不佳等因素,使得客戶資產的規 模縮水,基於善良管理原則,仍要告知客戶 (D)有時接受供應商的招待,也算是一種 正常的交際活動
#1013822
204. 關於告知義務的敘述何者為非? (A)向客戶介紹商品時,應盡量詳細 (B)若客戶突然 有大筆資金流入,明顯與其身份不符,由於其對本身的業績有助益,所以可以不必向 上級報告 (C)每個月定期檢視顧客資產並寄發通知書 (D)與客戶無關的遠房親戚出現 財務危機時,可以不必申報
#1013823
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