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證照◆金融職業道德
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無年度 - 職業道德-2#3548
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195. 金融從業人員向客戶解說全權委託委任契約時,下列敘述何者為非?
(A)可與客戶約定全年獲利目標為10﹪,若操作績效超過10﹪,則超過部分之30﹪作為績效報酬
(B)可與客戶約定全年獲利目標為10﹪,若操作績效未達10﹪,則減收一半管理費用
(C)向客戶保證全年獲利10﹪,否則不收取任何費用
(D)預留契約審閱期間,供客戶詳細審閱全部之契約條款
答案:
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統計:
A(33), B(19), C(196), D(45), E(0) #151709
詳解 (共 1 筆)
Chia-Chun Hsu
B1 · 2022/05/03
#5441819
無法也不應該保證獲利
(共 12 字,隱藏中)
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196. 若原服務客戶之業務員離職,但客戶仍有未完成之委託事項,則接任之業務員,何者作為較適當? (A)告知客戶,由其處理未完成之委託事項 (B)不須通知客戶,自行處理未完成之委託事項 (C)待客戶察覺再告知,否則毋須告知 (D)客戶察覺亦毋需告知,以避免客戶流失
#151710
197. 從業人員提供客戶充足必要的資訊,告知客戶投資的風險及從事投資決定或交易過程之實質資訊等,是屬於下列何種職業道德原則? (A)客觀原則 (B)資訊公開原則 (C)利益衝突原則 (D)保密原則
#151711
198. 有關公司之重大訊息,應: (A)於公司未公開前提供給客戶 (B)基於合法方式取得後提供給客戶 (C)於公司未公開前促使他人利用該訊息獲私利 (D)將此訊息運用於非法用途上
#151712
199. 從業人員接受客戶的委託後應符合資訊公開原則來提供服務,何謂資訊公開原則? (A)提供客戶充足必要、投資可能的風險及投資決定等相關資訊 (B)為提供最佳的服務,可將所有的資訊均反應給客戶 (C)將所有未公開的資訊提供給客戶作內線交易 (D)將客戶的資料提供給相關合作廠商
#151713
200. 金融從業人員行銷商品時,應: (A)一味地促銷商品 (B)批評他公司之商品 (C)重要事項先不予告知 (D)主動並詳細說明此商品之特性及應注意事項
#151714
201. 目前金融商品多樣化,客戶做任何投資或購買各種金融商品,最需要的就是金融商品的資訊,我們應該如何做資訊揭露? (A)提供給客戶足夠的資訊 (B)提供給客戶從事投資決定或交易過程應有的資訊 (C)告知客戶投資的風險,並快速揭露最新資訊 (D)以上皆是
#151716
202. 在提供專業服務過程中,從業人員不得有下列哪些行為? (A)任何欺瞞、詐騙行為 (B)不實陳述或故意做錯 (C)誤導客戶 (D)以上皆是
#151717
203. 下列何者行為是金融從業人員的職責? (A)讓客戶充分了解商品內容 (B)隱瞞不利銷售的條件 (C)特別強調商品的獲利率 (D)避談商品的風險
#151718
204. 金融從業人員提供充足必要之資訊,告知客戶投資之風險及從事投資決定或交易過程之資訊,不包括? (A)交易標的投資風險 (B)交易標的之市場流通性 (C)其他銷售公司之獲利能力 (D)投資所收取之費用
#151719
205. 於業務推廣與招攬時,從業人員向客戶應盡之告知義務,下列何者正確? (A)依商品相關內容據實告知 (B)為爭取業績,隱匿部分應告知內容 (C)於告知時,可加入從業人員主觀之想法 (D)以上皆是
#151720
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