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防制洗錢與打擊資恐法令及實務1
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113年 - 113 保險事業發展中心辦理_防制洗錢與打擊資恐專業人員測驗試題:防制洗錢與打擊資恐法令及實務#119208
> 試題詳解
20.金融機構應定期檢視其辨識客戶及實質受益人身分所取得之資訊是否足夠,並確保該等資訊之更新,特別是高風險客戶,金融機構應至少多久檢視一次?
(A)每個月
(B)每半年
(C)每年
(D)每二年
答案:
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統計:
A(31), B(134), C(1745), D(3), E(0) #3220608
詳解 (共 1 筆)
Cypress Chou
B1 · 2024/03/27
#6055040
「銀行防制洗錢及打擊資恐注意事項範本」...
(共 218 字,隱藏中)
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私人筆記 (共 1 筆)
已上榜,感謝阿摩(連三榜)
2026/03/24
私人筆記#7919573
未解鎖
依規定,金融機構對於高風險客戶,應進行...
(共 144 字,隱藏中)
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相關試題
21.下列何者非出具防制洗錢及打擊資恐內部控制制度聲明書之人? (A)董事長 (B)總經理 (C)法遵長 (D)稽核主管
#3220609
22.洗錢及資恐風險評估報告應送何機關備查? (A)行政院 (B)法務部調查局 (C)內政部 (D)金管會
#3220610
23.確認客戶身分時,對於採函件方式建立業務關係者,應於建立業務關係手續辦妥後採何一方式證實? (A)電話 (B)傳真 (C)掛號函復 (D)實地查訪
#3220611
24.下列何者非集團層次防制洗錢計畫應包含之資料相關事項? (A)風險評估方法論 (B)資訊分享政策 (C)要求提供資訊 (D)資訊保密安全防護
#3220612
25.對國外政府之重要政治性職務人士,金融機構所應執行的客戶審查措施,下列敘述何者錯誤? (A)對於業務往來關係應採取強化之持續監督 (B)建立業務往來關係前,應取得主管機關之同意 (C)建置風險管理系統以判定客戶或其實質受益人是否為重要政治性職務人士 (D)採取合理措施,以確認客戶其財富及資金來源
#3220613
26.下列何種保險商品屬於洗錢防制高風險商品? (A)損害填補型保險 (B)健康保險 (C)傷害保險 (D)具高保單價值準備金人身保險商品
#3220614
27.保險業為降低對於洗錢與資恐的曝險,所採取抵減風險的手段,下列何者錯誤? (A)完善公司治理 (B)透過法遵與內稽內控 (C)透過進行可疑交易申報 (D)增加躉繳方式的保險
#3220615
28.依金融機構防制洗錢辦法規定,當客戶是信託受託人時,關於辨識實質受益人之敘述,下列何者正確? (A)只須確認委託人為何人。因為委託人是最能控制信託財產之人 (B)只須確認受益人為何人。因為受益人是實質享有信託利益之人 (C)應確認委託人、受託人、信託監察人、信託受益人及其他有效控制該信託帳戶之人,或與上述相當職務之人 (D)重點只應確認受託人,因為客戶是信託受託人
#3220616
29.保險業確認客戶身分時,遇有以下何種情形者,應予以婉拒建立業務關係或交易? A.疑似使用假名、人 頭、虛設行號或虛設法人團體 B.對於由代理人辦理投保、理賠、契約變更或其他交易者,且查證代理 之事實及身分資料有困難 C.客戶不尋常拖延應補充之身分證明文件 (A)僅 A (B)僅 AB (C)僅 AC (D) ABC
#3220617
30.下列何者不是保險業有效的風險控管措施? (A)保險業者應熟知保險產品可用作洗錢的方式 (B)保險業者應有良好的內部警示與調查機制 (C)保險業者依透過盡職審查篩選出好客戶,以避免自身成為動機不明客戶利用對象 (D)保險業者應判定往來交易是否隱藏有犯罪行為
#3220618
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