阿摩線上測驗
登入
首頁
>
防制洗錢與打擊資恐法令及實務1
>
112年 - 112-4 防制洗錢與打擊資恐專業人員測驗:防制洗錢與打擊資恐法令及實務#117808
> 試題詳解
21. 下列何者並非評估個別客戶風險時得考量之因素?
(A)個人客戶的任職機構
(B)建立業務關係之目的
(C)法人客戶的資本額
(D)申請往來之產品或服務
答案:
登入後查看
統計:
A(169), B(32), C(1826), D(115), E(0) #3176930
詳解 (共 1 筆)
Cypress Chou
B1 · 2023/12/04
#5979113
銀行評估洗錢及資助恐怖主義風險及訂定相關...
(共 922 字,隱藏中)
前往觀看
19
0
相關試題
23. 下列何者非防制洗錢計畫應包含之項目? (A)姓名檢核 (B)帳戶與交易之持續監控 (C)專責主管負責遵循事宜 (D)同業金流資訊共享機制
#3176932
24. 下列何者非加強驗證高風險客戶之作法? (A)取得客戶本人簽署回函 (B)辦理電話訪查 (C)取得財富來源佐證資料 (D)查詢內政部身分證換補發紀錄
#3176933
25. 下列何者並非證券期貨業內部稽核單位應查核並提具查核意見之事項? (A)風險評估是否符合法令要求 (B)防制洗錢及打擊資恐計畫是否符合法令要求 (C)風險評估之有效性 (D)防制洗錢及打擊資恐計畫之有效性
#3176934
26. 欲判斷保戶購買保險商品是否符合其「合理」的保障需求,下列因素何者錯誤? (A)了解客戶過去的投保紀錄 (B)了解客戶實際上的保險需求為何 (C)了解客戶本身的資歷為何 (D)客戶對應其資歷所欲購買的保險商品為何
#3176935
27. 有關落實保險業重視防制洗錢及打擊資恐之作為,下列那些方式並不適當? (A)建立適當的可疑交易申報機制與系統,用以偵測產品遭客戶濫用作為洗錢工具的狀況 (B)建構董事會或高階管理層維持有效的內控結構之最終責任,包括可疑交易活動監測與通報 (C)保險公司無定期審查通路(含保險代理人、保險經紀人)落實防制洗錢及打擊資恐義務之機制 (D)員工教育訓練課程內容應考慮到其業務種類所涉的風險
#3176936
28. 依我國保險業防制洗錢及打擊資恐內部控制要點,關於保險公司、辦理簡易人壽保險業務之郵政機 構辦理洗錢及資恐風險之辨識、評估及管理,下列敘述何者錯誤? (A)應製作風險評估報告 (B)應至少涵蓋客戶、地域、產品及服務、交易及通路等面向 (C)應訂定更新風險評估報告之機制,以確保風險資料之更新 (D)應於完成或更新風險評估報告時,將風險評估報告送法務部調查局備查
#3176937
29. 有關保險業特有的洗錢類型,下列何者非屬之? (A)利用定期區分多筆繳納保險費的方式,來避開保險公司的注意 (B)利用跨境業務的不透明性,例如國際保險業務分公司管道購買保險商品 (C)利用現金繳交保費,使資金來源不易查知 (D)利用躉繳或是預付於年金險或壽險等方式,將保險費迅速投入金融體系內
#3176938
30. 保險業之防制洗錢及打擊資恐專責主管、專責人員及國內營業單位督導主管,每年應至少參加多少 時數的防制洗錢及打擊資恐教育訓練? (A)八小時 (B)十小時 (C)十二小時 (D)三十二小時
#3176939
31. 有關恐怖組織利用非營利組織洗錢的原因,下列敘述何者錯誤? (A)有些非營利組織設有匿名現金捐款箱,可以不開收據 (B)非營利組織容易獲得民眾信任,可能被恐怖份子利用,作為公開募款管道 (C)非營利組織之間的跨國資金移轉通常會引人注目,有助於資恐資金之募集 (D)各國法令雖有不同,但是通常對非營利組織的成立條件與營運監理要求比較寬鬆
#3176940
32. 先進電子系統對於精明的洗錢者而言,下列何者是誘人之處及漏洞? 甲.可以快速且大量地匯款; 乙.每家銀行對於交易資料的保存規定未盡相同;丙.每家銀行對可疑交易的定義不同,對陳報「疑似 洗錢交易報告」的標準也不同 (A)僅甲、乙 (B)僅甲、丙 (C)僅乙、丙 (D)甲、乙、丙皆是
#3176941
相關試卷
115年 - 115-1 台灣金融研訓院辦理防制洗錢與打擊資恐專業人員測驗試題:防制洗錢與打擊資恐法令及實務#138048
2026 年 · #138048
114年 - 114-4 (財)證券暨期貨市場發展基金會辦理_防制洗錢與打擊資恐專業人員測驗試題:防制洗錢與打擊資恐法令及實務#134802
2025 年 · #134802
114年 - 114 金融法制暨犯罪防制中心辦理_防制洗錢與打擊資恐專業人員測驗試題:防制洗錢與打擊資恐法令及實務#133746
2025 年 · #133746
114年 - 114-2 保險事業發展中心辦理_防制洗錢與打擊資恐專業人員測驗試題:防制洗錢與打擊資恐法令及實務#127523
2025 年 · #127523
114年 - 114-1 台灣金融研訓院辦理_防制洗錢與打擊資恐專業人員測驗試題:防制洗錢與打擊資恐法令及實務#125962
2025 年 · #125962
113年 - 113-4 (財)證券暨期貨市場發展基金會辦理_防制洗錢與打擊資恐專業人員測驗試題:防制洗錢與打擊資恐法令及實務#124174
2024 年 · #124174
113年 - 113-3 台灣金融研訓院辦理防制洗錢與打擊資恐專業人員測驗試題:防制洗錢與打擊資恐法令及實務#123389
2024 年 · #123389
113年 - 113 金融法制暨犯罪防制中心辦理_防制洗錢與打擊資恐專業人員測驗試題:防制洗錢與打擊資恐法令及實務#121020
2024 年 · #121020
113年 - 113 保險事業發展中心辦理_防制洗錢與打擊資恐專業人員測驗試題:防制洗錢與打擊資恐法令及實務#119208
2024 年 · #119208
112年 - 112-4 防制洗錢與打擊資恐專業人員測驗:防制洗錢與打擊資恐法令及實務#117808
2023 年 · #117808