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投資型保險商品概要、金融體系概述
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無年度 - 投資型測驗第一章(下)201-245#84706
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214. 美國的監理機關和保險公司為避免壽險顧問銷售變額保險時與保戶產生爭議事 件都採取許多措施,下列哪些措施不包括在內:
(A)壽險顧問必須考過此類商品 專有之執照才能銷售
(B)明訂行銷時和銷售後必須揭露之事項
(C)開除壽險顧問和 保險公司主管
(D)壽險顧問被裁定罰款
答案:
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統計:
A(5), B(6), C(75), D(51), E(0) #2262655
詳解 (共 1 筆)
ann5415
B1 · 2021/04/16
#4657261
在美國,監理機關與保險公司均採取諸多措施...
(共 126 字,隱藏中)
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215. 在美國有許多投資型保險商品不當行銷案例,有關「尼可森(Nicholson)案」中有 下列哪些問題: (A)業務員建議尼可森夫婦運用原有保單之紅利及盈餘購買新保 單,而無須再額外支付任何費用(B)舊保單的紅利與盈餘根本無法完全支付新保 單的費用 (C)新保單的保險費其實係用舊保單之保單貸款支付(D)以上皆是
#2262656
216. 在英國有許多投資型商品不當銷售案例中,因保險公司業務員為增加佣金收入 ,向較適合參加或繼續留在職業退休計畫中的員工推銷退休金商品,使其做出 不利自己的決定,這些不利自己決定不包括下列哪種方式? (A)退休金貸款(B)選 擇退出 (C)轉換(D)不加入
#2262657
217. 國際保險監理官協會(IAIS)於1999年公布了「保險營業行為準則」規範保險仲介 人銷售行為,有關於該準則2:「技術、注意與勤奮」的規定,下列何者敘述錯 誤? (A)於執行業務時,保險人與仲介人應該具備技術、注意與勤奮(B)如有必要 ,必須對於客戶之要求詳加評估,藉此決定客戶之真正保險需求 (C)若因服務提 供者組織型態或業務種類而需對客戶資產安排提供適當保護時,亦應善盡此等 注意義務(D)所謂「注意」,保險人與仲介人必須以更審慎態度經營業務及處理 相關事務
#2262658
218. 國際保險監理官協會(IAIS)於1999年公布了「保險營業行為準則」規範保險仲介 人銷售行為,有關於該準則6:「利益衝突」之規定,下列何者敘述錯誤?(A) 保險人與仲介人應該避免利益衝突之情形(B)當有利益衝突之情形發生時,服務 提供者必須透過告知、內部之保密原則、拒絕作為或其他方式,確保所有客戶 之利益受到公平待遇(C)保險人與仲介人應該以公開且合作之方式與監理官接觸(D)服務提供者不應該將個人利益置於客戶利益之前
#2262659
219. 有關投資型保險之資金運用,下列敘述何者正確? (A)專設帳戶內的資產需以成 本法評價並計算損益,定期通知要保人(B)專設帳簿資金運用若是投資於國外標 的,則將資金交付保管銀行保管 (C)當要保人將保險費,不論是躉繳保費、基本 保費(保險公司要求第一年最低保費),或增加保費(增加投資), 交付保險 公司,在扣除附加費用後之餘額,全數放在該投資型保險之專設帳戶內(D)專設 帳簿資金運用若投資於國內標的,則將資產依指定用途信託方式取得並交由指 定用途信託銀行管理交付保管銀行保管。
#2262660
220. 投資型保險為保戶保單持有人權益,運用下列何種機制:A.資產交付保管機制 B.各項資訊揭露機制C.專設帳簿機制D.風險控管機制。 (A)A與B(B)A與C (C)B 與C(D)C與D
#2262661
221. 有關投資型保險資產已置於專設帳簿則該資產與保險人之其他資產間,不得互 相出售、交換或轉移。但有下列哪些情事之一者,不在此限: (A)為維護要保人 與受益人之利益並經主管機關核准(B)將資產轉入專設帳簿作為其設立之用,或 用於支應該轉入專設帳簿保單之正常運作 (C)為保險成本或投資型保險投資管理 辦法第四條訂定之各項費用之轉出(D)以上皆是
#2262662
222. 依據我國「投資型保險投資管理辦法」之規定,保險人應為要保人或受益人之 利益管理專設帳簿之資產,保險人應將專設帳簿之資產交由誰保管: (A)保險公 司(B)保管機構 (C)主管機關(D)受益人
#2262663
223. 對於保險人管理與運用投資型商品資金之專設帳簿資產時,下列敘述何者錯 誤: (A)保險人指派具有金融、證券或其他投資業務之專業人員運用與管理專設 帳簿資產(B)得提供專設帳戶之資產作為擔保之用 (C)不得從事法律禁止之投資項 目(D)不得將專設帳簿之資產借予他人。但主管機關另有規定者,不在此限。
#2262664
224. 民國92年7月修正之保險法施行細則第14條規定:投資型保險,指保險人將要保 人所交保險費,依約定方式扣除保險人各項費用,並依其同意或指定之投資方 式分配,置於專設帳簿中,而由要保人承擔全部或部分投資風險之人身保險。 請問專設帳簿應符合下列哪些原則: (A)專設帳簿資產之運用,應與要保人同意 或指定之投資方式與投資標的的相符(B)保險人應依主管機關核定之投資型保險 契約會計處理原則,定期對專設帳簿之資產加以評價,並依保險契約所約定之 方式計算及通知要保人其於專設帳簿內受益之資產價值 (C)專設帳簿之資產,應 與保險人之其他資產分開設置(D)以上皆是
#2262665
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