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公職◆銀行內部控制◆法規
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97年 - 97 台灣金融研訓院第 14 期銀行內部控制與內部稽核測驗:銀行內部控制與內部稽核法規(一般金融類)#49629
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22、 ( ) 信用卡發卡機構擬提高有保證人之持卡人信用額度時,應事先通知下列何者並獲其書面同意?
(A) 法定代理人
(B) 附卡之持卡人
(C) 保證人
(D) 聯絡人。
答案:
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統計:
A(42), B(23), C(302), D(12), E(0) #1260186
詳解 (共 1 筆)
JR
B1 · 2018/09/28
#3009567
信用卡業務機構管理辦法 第 46 條 ...
(共 339 字,隱藏中)
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23、 ( ) 依「中華民國銀行公會會員徵信準則」規定,企業中長期總授信金額至少達新臺幣多少元者,應加送現金流量預估表及預估資產負債表等資料? (A) 一億元 (B) 二億元 (C) 三億元 (D) 四億元。
#1260187
24、 ( ) 依「中華民國銀行公會會員徵信準則」規定,銀行對依會計師法受下列何種處分之會計師所簽發之財務報表查核報告,自處分日起一年內如准予採用,應註明採用之原因並審慎評估? (A) 受處分除名者 (B) 受處分警告或申誡者 (C) 受處分停止一年執行業務者 (D) 受處分不得簽證公開發行公司者。
#1260188
25、 ( ) 依「銀行辦理財富管理業務作業準則」規定,有關銀行財富管理業務專責部門人員之訓練課程,下列敘述何者錯誤? (A) 銀行應保留財富管理業務專責部門人員一年以內之訓練資料 (B) 管理人員每年應參加財富管理業務訓練課程,累計至少(可分次)八小時 (C) 理財業務人員每年應參加財富管理業務有關訓練課程,累計至少(可分次)二十四小時 (D) 若理財業務人員每一年度訓練課程累積超過訓練時數之規定者,可要求移轉至下個年度減免訓練時數。
#1260189
26、 ( ) 商業銀行投資有價證券,下列何者非屬經主管機關認可之信用評等機構? (A) 標準普爾公司 (B) 金融聯合徵信中心 (C) 惠譽公司 (D) 中華信用評等股份有限公司。
#1260190
27、 ( ) 意圖影響集中交易市場有價證券交易價格,而散布流言或不實資料者,其刑責為下列何者? (A) 處一年以上七年以下有期徒刑 (B) 處三年以上十年以下有期徒刑 (C) 處三年以下有期徒刑 (D) 處一年以下有期徒刑。
#1260191
28、 ( ) 依國際清算銀行巴塞爾監理委員會所訂「內部控制制度評估原則」,下列何者應制訂妥善之內部控制政策,監控內部控制制度之適足性及有效運用? (A) 董事會 (B) 董事長 (C) 高階管理階層 (D) 稽核委員會。
#1260192
29、 ( ) 為加強本國銀行總行對其海外分行之監督管理,以落實其海外分行內部控制制度之執行,下列敘述何者錯誤? (A) 應加強員工之品德操守考核 (B) 總行應慎選海外分行主管 (C) 落實職務輪調,惟不須強迫休假 (D) 應確實建立海外分行與總行之通報系統。
#1260193
30、 ( ) 依主管機關規定,金融機構不得與客戶約定將活期存款轉入下列何者存款帳戶? (A) 同一金融機構之活期存款 (B) 同一金融機構之定期存款 (C) 同一金融機構之支票存款 (D) 其他金融機構之活期存款。
#1260194
31、 ( ) 遇有存戶未及時領回存摺時,其處理方式,下列敘述何者錯誤? (A) 定期查核 (B) 應設簿登記控管 (C) 由經辦人員自行保管 (D) 儘速以電話通知客戶洽領。
#1260195
32、 ( ) 金融機構辦理消費性貸款,為防範以偽造不實之財力證明資料冒貸時應加以查證,下列何者非屬查證對象? (A) 金融同業 (B) 消保會 (C) 稅務機關 (D) 在職證明書簽發單位。
#1260196
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