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防制洗錢與打擊資恐法令及實務1
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108年 - 108年第3次防制洗錢與打擊資恐專業人員測驗-防制洗錢與打擊資恐法令及實務 B卷#79140
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22.( )我國保險業對於客戶區分之風險等級,下列敘述何者錯誤?
(A)至少要有 一般風險以及高風險兩種等級
(B)保險業不得向客戶或與執行防制洗錢及 打擊資恐義務無關者,透露客戶之風險等級
(C)將客戶區分成兩級時,得 對一般風險客戶進行簡化審查措施
(D)保險業應建立不同之客戶風險等級 與分級規則
答案:
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統計:
A(51), B(50), C(1890), D(27), E(0) #2068048
詳解 (共 2 筆)
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B2 · 2021/06/11
#4793948
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得榮 郵局已上榜謝謝大家
B3 · 2021/07/01
#4853957
C--三級才可
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相關試題
23.( )對於洗錢三階段之行為,下列敘述何者錯誤?(A)洗錢三階段可能發生於 不同國家(B)在處置階段,資金通常會在犯罪活動發生地點附近就近處理 (C)在多層化階段,洗錢者很可能會選擇一個能提供多種投資工具的成熟 市場(D)在整合階段,洗錢者通常會將資金落腳在社會政治經濟不穩定, 金融市場不健全,鮮少有投資機會的國家
#2068049
24.( )風險基礎法下風險評估的風險因子審查面向,不包含下列哪個面向?(A)客 戶風險(B)產品/服務風險(C)國家風險(D)金融機構營運風險
#2068050
25.( )關於證券期貨業防制洗錢及打擊資恐之專責主管之例行報告,下列敘述何 者正確?(A)至少每半年向董事會及監察人(或審計委員會)報告(B)至少 每半年向董事會或監察人(或審計委員會)報告(C)至少每年向董事會及監 察人(或審計委員會)報告(D)至少每年向董事會或監察人(或審計委員 會)報告
#2068051
26.( )對於現金跨境移轉之行為,下列敘述何者正確?(A)攜帶黃金出境須向海關 申報,裸鑽則不需要(B)新臺幣申報門檻為 15 萬元(C)人民幣申報門檻為 2 萬元(D)法規規定目前只針對隨身攜帶者,對於快遞或郵寄等方式則未多加 限制
#2068052
27.( )金融機構進行客戶盡職調查之所謂實質受益人係指對客戶具最終控制權 或所有權之下列何者? A.團體 B.法人 C.自然人(A)僅 A(B)僅 B (C)僅 C(D)ABC
#2068053
28.( )下列何種情形可能涉及商號逃漏營業稅?(A)商號帳戶交易往來對象包括公 司及個人(B)商號帳戶交易多以現金方式存提(C)商號帳戶收入款項與支出 款項相當(D)商號之信用卡交易款項直接匯存至個人帳戶
#2068054
29.( )依「銀行評估洗錢及資恐風險及訂定相關防制計畫指引」規定,銀行識 別個別客戶風險之因素有哪些?A.地域 B.職業 C.學歷 D.任職機構 E.建立業務關係之管道 F.往來之產品或服務(A)僅 ABCDE(B)僅 ABCDF (C)僅 ABDEF(D)ABCDEF
#2068055
30.( )下列何者屬保險業洗錢常見類型? A.利用跨境業務的不透明性 B.利 用不易查知資金來源方式 C.利用繳交大額保險費(A)僅 AB(B)僅 AC (C)僅 BC(D)ABC
#2068056
31.( )金融機構對於恐怖分子應如何執行目標性金融制裁?(A)對於依法指定制裁 之個人之金融帳戶、通貨或其他支付工具,向法院聲請止付(B)對於依法指 定制裁之個人之金融帳戶禁止提款、匯款、轉帳,但允許其清償貸款(C)對 於依法指定制裁之個人禁止任何財產或財產上利益之提供(D)對於依法指定 制裁之個人實施強化審查,並申報其交易,由法務部調查局凍結其交易
#2068057
32.( )王大明今年 20 歲,每個月固定匯款美金 300 元到敘利亞某一非營利團體 之銀行帳戶,累計達美金 3 萬元,請問大明此一行為可能涉及下列哪一 種類別之疑似洗錢或資恐交易表徵?(A)資恐類(B)通匯銀行類(C)OBU 類 (D)授信類
#2068058
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