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防制洗錢與打擊資恐法令及實務1
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115年 - [無官方正解]115-2 保險事業發展中心辦理 _防制洗錢與打擊資恐專業人員測驗試題:防制洗錢與打擊資恐法令及實務#146178
> 試題詳解
22.下列何者非金融機構發展警示態樣所參考之依據?
(A)本身資產規模
(B)地域分布
(C)系統資料可得程度
(D)客群性質
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23.下列何者非金融機構發展警示態樣所參考之依據? (A)本身資產規模 (B)地域分布 (C)系統資料可得程度 (D)客群性質
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#2555171
23. A 證券商依其內部風險管理政策,經評估由本國保管銀行開戶、從事國內集中市場有價證券買賣之 B 專業機 構為低風險時,於考量相對應之簡化措施時,下列敘述何者錯誤? (A)得考慮降低持續性監控之等級 (B)得考慮降低客戶身分資訊更新之頻率 (C)得無須辨識客戶是否來自高風險地區或國家 (D)已可推斷其業務目的及性質者,得無須再蒐集特定資訊或執行特別措施
#4063051
24.對於不配合審視、拒絕提供實質受益人資訊、對交易之性質與目的或資金來源有異常情形且不願配合說明等客 戶,下列作為何者錯誤? (A)婉拒交易 (B)婉拒建立業務關係 (C)申報疑似洗錢或資恐交易 (D)先配合完成開戶或交易,再使客戶補齊資料,以兼顧業務需求
#4063052
25.有關風險基礎方法在協助發展與洗錢及資恐風險相當之防制與抵減措施,下列何者不是評估客戶風險依據? (A)客戶的職業 (B)客戶建立業務關係的目的 (C)客戶的教育程度 (D)客戶的國籍
#4063053
26.有關重要政治性職務人士洗錢風險之敘述,下列何者正確? (A)重要政治性職務人士依法得豁免客戶審查 (B)行政院院長的機要秘書及隨扈,非廣泛定義的重要政治性職務人士 (C)重要政治性職務人士若有非法所得欲進行洗錢時,皆用本人名義進行交易 (D)重要政治性職務人士可能促成或阻攔政府政策或計畫,因此時常淪為利益團體或犯罪組織賄賂的對象
#4063054
27.下列何者屬於保險業與其他金融產業在洗錢風險控管上的差異? (A)已經投保的要保人如有後續新增保單,面對增高的風險,透過既有保單之資訊更新控制風險 (B)已經投保的要保人,因被保險人及受益人及保險標的不盡相同,新增保單之風險可能有異 (C)已經投保的要保人,其他的新增保單,如未透過現金繳納保費,風險的變異性都低 (D)最大的差異在於保險的風險判定是兩層次,主要的問題在初次投保,後續新增業務工作量會減輕
#4063055
28.下列何種保險商品屬於洗錢防制高風險商品? (A)損害填補型保險 (B)健康保險 (C)傷害保險 (D)具高保單價值準備金人身保險商品
#4063056
29.有關保險業特有的洗錢類型,下列何者非屬之? (A)利用定期區分多筆繳納保險費的方式,來避開保險公司的注意 (B)利用跨境業務的不透明性,例如國際保險業務分公司管道購買保險商品 (C)利用現金繳交保費,使資金來源不易查知 (D)利用躉繳或是預付於年金險或壽險等方式,將保險費迅速投入金融體系內
#4063057
30.有關機構風險評估之敘述,下列何者錯誤? (A)指進行形而上的「評分」動作 (B)須對於所認知之風險,採取適當的抵減風險措施 (C)指實質上瞭解自身機構於洗錢與資恐上的曝險程度 (D)須以合理之分數、等級或描述等表達方式讓董事會認知風險
#4063058
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