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防制洗錢與打擊資恐法令及實務1
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107年 - 107-2 防制洗錢與打擊資恐專業人員測驗:防制洗錢與打擊資恐法令及實務#71724
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22. 證券期貨業對帳戶及交易監控機制應予以測試,下列何者非測試面向?
(A)內部控制流程
(B)錯誤統計比率
(C)輸入資料與系統欄位正確性
(D)模型驗證
答案:
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統計:
A(184), B(1912), C(175), D(160), E(0) #1867540
詳解 (共 1 筆)
lovelittleflower
B3 · 2019/02/14
#3198176
(一)內部控制流程:檢視帳戶及交易監控機...
(共 101 字,隱藏中)
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私人筆記 (共 1 筆)
kisc06130
2020/08/26
私人筆記#2503516
未解鎖
測試面向包括:(一)內部控制流程:檢視帳...
(共 144 字,隱藏中)
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相關試題
28. 下列何者類型的保險業,應於總經理、總機構法令遵循單位或風險控管單位下設置獨立之防制洗 錢及打擊資恐專責單位,且該單位不得兼辦防制洗錢及打擊資恐以外之其他業務? (A)本國人身保險公司 (B)保險代理人公司 (C)保險經紀人公司 (D)本國財產保險公司
#1867546
23. 甲證券商依其內部風險管理政策,經評估由本國保管銀行開戶、從事國內集中市場有價證券買賣 之乙專業機構為低風險時,於考量相對應之簡化措施時,下列敘述何者錯誤? (A)得考慮降低持續性監控之等級 (B)得考慮降低客戶身分資訊更新之頻率 (C)得無須辨識客戶是否來自高風險地區或國家 (D)已可推斷其業務目的及性質者,得無須再蒐集特定資訊或執行特別措施
#1867541
24. 對於辨識出之警示交易,下列處理方式何者正確? (A)一律向法務部申報 (B)經認定非疑似洗錢或資恐交易者,持續觀察,無須留存紀錄 (C)交易金額與客戶身分、收入或營業規模顯不相當,且客戶不願就實質資金提出合理說明,應向 法務部申報疑似洗錢交易 (D)出入異常頻繁,但不符合客戶商業模式,為避免叨擾客戶,於異常報表上記載:「無交易異常 情事,無庸申報」
#1867542
25. 關於證券期貨業防制洗錢及打擊資恐之專責主管之例行報告,下列敘述何者正確? (A)至少每半年向董事會及監察人(或審計委員會)報告 (B)至少每半年向董事會或監察人(或審計委員會)報告 (C)至少每年向董事會及監察人(或審計委員會)報告 (D)至少每年向董事會或監察人(或審計委員會)報告
#1867543
26. 國際保險業務分公司(OIU)業務的洗錢風險比較高,主要原因為下列何者? (A) offshore 本身即代表著比較低的透明度 (B)主管機關對於 OIU 的法規監理密度較鬆綁 (C) OIU 商品客戶都是外國籍客戶在購買 (D) OIU 通常做為再保險安排的交易管道
#1867544
27. 依我國保險業防制洗錢及打擊資恐內部控制要點,關於保險公司、辦理簡易人壽保險業務之郵政 機構辦理洗錢及資恐風險之辨識、評估及管理,下列敘述何者錯誤? (A)應至少涵蓋客戶、地域、產品及服務、交易及通路等面向 (B)應製作風險評估報告 (C)應訂定更新風險評估報告之機制,以確保風險資料之更新 (D)應於完成或更新風險評估報告時,將風險評估報告送法務部調查局備查
#1867545
29. 針對 OIU 客戶身分確認程序,下列何者為非? (A)針對境外法人客戶已註冊地國政府核發的文件為準 (B)法人註冊地國認許的代辦機構簽發的證明文件也可以接受 (C)法人徵提文件中應該包括該法人之章程 (D)徵提文件應包括法人註冊地代理機構 6 個月內簽發的董事存續證明書
#1867547
30. 保險業不像銀行帳戶,一旦開戶即可以自由進出交易;保險業每次簽訂保單都是建立新的業務關 係。所以洗錢者會傾向下列哪一種方式來利用保單洗錢? (A)以購買長年期壽險或者年金保險保單,並且採取定期分期繳付保費的方式 (B)集合大多數被保險人一次購買高保額的團體傷害險的保單 (C)尋找高保額的工廠廠房投保商業火災保險 (D)選擇保費較高的壽險、年金險或者投資型商品,採用躉繳或是預付的方式繳付保費
#1867548
31. 保險業被當作洗錢工具,與下列哪一種特性較無關聯? (A)商品多樣化 (B)商品容易取得 (C)業務結構複雜 (D)要保人、受益人可能為同一人
#1867549
32. 國際洗錢案例中,律師協助洗錢之主要態樣為何? (A)介紹會計師提供洗錢諮詢 (B)擔任客戶的訴訟代理人 (C)使用律師事務所的信託帳戶購買房地產 (D)設立境外公司走私毒品
#1867550
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