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銀行內部控制與內部稽核測驗(一般金融)
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95年 - 95 台灣金融研訓院第 10 期銀行內部控制與內部稽核測驗:銀行內部控制與內部稽核(一般金融類)#48453
> 試題詳解
23、 ( ) 銀行發現客戶有以偽造身分證辦理存款開戶,依據「金融同業間遭歹徒詐騙案件通報要點」之規定,應立即通報下列何者,並由其轉知各金融機構?
(A) 內政部警政署
(B) 銀行公會
(C) 財金資訊公司
(D) 金融聯合徵信中心。
答案:
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統計:
A(16), B(5), C(10), D(142), E(0) #1240308
詳解 (共 1 筆)
Ci Hua Wu
B1 · 2020/10/13
#4316072
金融同業間遭歹徒詐騙案件通報要點第4條 ...
(共 185 字,隱藏中)
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24、 ( ) 有關可轉讓定期存單,下列敘述何者錯誤? (A) 逾期提領,除休假日外,逾期部分概不計息 (B) 利息所得採分離課稅 (C) 得按月領取利息 (D) 存期最長為一年。
#1240309
25、 ( ) 有關銀行辦理授信覆審業務之查核,下列何者有缺失? (A) 中長期授信戶核貸之控管條件(如財務比率、還款時程等)均依約履行 (B) 放款到期辦理展期時,需更新文件(如:火險保險單)已依規定辦理續約 (C) 借戶財務經營狀況及擔保品狀況尚無不利變化 (D) 客票融資發票人集中以利票信追蹤及風險管理。
#1240310
26、 ( ) 有關授信作業,下列敘述何者錯誤? (A) 借款資金流向應與原申貸借款用途相符 (B) 以公司為連帶保證人,應注意公司法第16條禁止保證之規定 (C) 放款作業流程圖應懸掛於銀行營業大廳 (D) 授信文件因瑕疵後補,不須取得適當層級核准。
#1240311
27、 ( ) 辦理授信業務所徵提之貸款文件查核時,發現下列何種情形應列為作業疏失? (A) 個人名義之借款雖撥入其指定之存款帳戶內,但有分次使用之情形 (B) 授信額度之設立,與授信案件核貸之金額相符 (C) 本票發票日未填寫 (D) 借款約定書填載不完整或有錯誤,塗改處已經借保人蓋章。
#1240312
28、 ( ) 下列何者非屬授信「貸後管理」查核缺失事項? (A) 未按照規定期限完成期中覆審報告 (B) 擔保品價值貶落,未補足擔保值或部分還本 (C) 對大額個人授信戶之期中覆審報告所揭露之信用不良異常訊息,未予瞭解查明處理 (D) 中長期授信戶未履行原核貸條件,但已另行取得核准變更條件或作適當處理。
#1240313
29、 ( ) 銀行對企業戶之中長期週轉資金授信,總授信金額至少達新台幣多少元時,即須徵提現金流量預估表? (A) 5千萬元 (B) 1億元 (C) 2億元 (D) 3億元。
#1240314
30、 ( ) 個人在金融機構總授信金額至少達新台幣多少元以上時,應徵提個人報稅資料供金融機構核驗? (A) 1千萬元 (B) 2千萬元 (C) 3千萬元 (D) 5千萬元。
#1240315
31、 ( ) 徵提信託收據為授信副擔保品時,信託占有登記有效期限,應較融資期限至少長多久期間? (A) 3個月 (B) 6個月 (C) 9個月 (D) 1年。
#1240316
32、 ( ) 依「中華民國銀行公會會員授信準則」之規定,下列何者屬間接授信? (A) 一般營運週轉金貸款 (B) 開發國內外信用狀 (C) 消費者貸款 (D) 出口押匯。
#1240317
33、 ( ) 若發現債務人提供土地設定抵押權予銀行後,復於該土地上准許他人建造房屋時,債權人銀行可採取下列何種法律程序,禁止該他人繼續施工,以保障其權益? (A) 假扣押 (B) 假處分 (C) 假執行 (D) 假起訴。
#1240318
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