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公職◆銀行內部控制◆法規
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110年 - 110 台灣金融研訓院第 40 期銀行內部控制與內部稽核測驗:銀行內部控制與內部稽核法規(一般金融類、消費金融類)#104428
> 試題詳解
23.依規定信用卡發卡機構對已核發之信用卡,應至少多久辦理一次覆審?
(A)每三個月
(B)每六個月
(C)每一年
(D)每三年
答案:
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統計:
A(226), B(1578), C(301), D(60), E(0) #2817293
詳解 (共 2 筆)
奇姬ლ(❛◡❛✿)ლ
B1 · 2022/01/04
#5287257
發卡機構對已核發之信用卡至少每半年應定期...
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Atticus
B2 · 2023/02/14
#5721031
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24.銀行從事有追索權應收帳款承購業務,其提列備抵呆帳應以下列何者為基準? (A)承購總額 (B)融資總額 (C)承購餘額 (D)融資餘額
#2817294
25.依「中華民國銀行公會會員授信準則」規定,短期週轉資金貸款係寄望以下列何者為還款來源? (A)折舊 (B)盈餘 (C)營業收入或流動資產變現 (D)出售固定資產
#2817295
26.票券商及清算交割銀行以集中保管機構登錄或保管之短期票券辦理買賣之交割,應由集中保管機構以下列 何種方式為之? (A)帳簿劃撥 (B)票券實體交割 (C)股條交割 (D)電話交割
#2817296
27.依「銀行辦理衍生性金融商品業務內部作業制度及程序管理辦法」規定,關於衍生性金融商品部位之評價 頻率,銀行應依照部位性質分別訂定;其為交易部位者,應以即時或每日市價評估為原則;其為銀行本身 業務需要辦理之避險性交易者,至少多久評估一次? (A)每週 (B)每月 (C)每季 (D)每半年
#2817297
28.依「票券商負責人及業務人員管理規則」規定,票券商業務人員有異動者,票券商應於異動後多久內,向 票券商公會申報登記? (A)異動後二至三個月內 (B)異動後二十日內 (C)異動後一至一個半月 (D)異動後四至六個月
#2817298
29.依國際清算銀行巴塞爾監理委員會「內部控制制度評估原則」,有關監控作業與缺失改善,下列敘述何者 錯誤? (A)銀行內部控制的整體有效性,應做持續性的監控 (B)主要風險的監控非日常營運的一環,由營業單位及內部稽核單位不定期辦理評估 (C)內部控制制度應具備周詳有效的內部稽核建置,指派受過精良訓練的適任人員獨立作業 (D)內部稽核在執行內部控制制度的監控工作上,應有直接陳報董事會、或稽核委員會及高階管理階層的職權
#2817299
30.依國際清算銀行巴塞爾監理委員會所訂「內部控制制度評估原則」規定,下列何者應為銀行建立並維持妥 適有效的內部控制制度負最後之責? (A)董事長 (B)總經理 (C)董事會 (D)稽核委員會
#2817300
31.依主管機關規定,為落實銀行海外分行內部控制制度之執行,下列敘述何者錯誤? (A)應慎選海外分行主管 (B)應建立總行及海外分行之通報系統 (C)應加強員工福利措施 (D)應落實職務輪調及強迫休假制度
#2817301
32.為強化內部管理,有效杜絕弊端,有關檢討內部稽核工作之執行,下列敘述何者錯誤? (A)內部稽核工作是否能適時提供改進建議 (B)內部稽核工作是否能考核自行查核辦理績效 (C)內部稽核工作是否能覆核整體經營策略與重大政策 (D)內部稽核工作是否能確實協助管理階層調查、評估內部控制制度之運作情形
#2817302
33.金融機構對於客戶提領現金新臺幣五十萬元以上之交易,應切實登記提款人之資料,下列何者錯誤? (A)姓名 (B)身分證發證日期 (C)身分證統一編號 (D)住址
#2817303
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