23. 下列何者不是評估非專業投資人，投保連結結構型商品的投資型保險之風險承 受能力要素？
(A) 投保動機
(B) 投資經驗
(C) 商品理解
(D) 商品相關知識

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統計： A(566), B(113), C(105), D(195), E(0) #2896092

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#6027337
評估非專業投資人,投保連結結構型商品的投...
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#5958346
投資型保險商品銷售應注意事項六、保險業銷...
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#7456314

  • 風險承受能力 ➔ 著重於客戶「能承受多少風險」（經驗、知識、理解度、財務底子）。

  • 投保動機與需求 ➔ 著重於客戶「想要達成什麼目標」（如資產傳承、退休規劃、保障保障）。兩者在招攬與 KYC 流程中分屬不同評估範疇。

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私人筆記 (共 1 筆)

私人筆記#7960378
未解鎖
保險業銷售投資型保險是連結結構型商品，應...
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