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公職◆銀行內部控制◆法規
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104年 - 104 台灣金融研訓院第 27 期銀行內部控制與內部稽核測驗:銀行內部控制與內部稽核法規(消費金融類)#49788
> 試題詳解
24、 依「中華民國銀行公會會員徵信準則」規定,銀行對企業總授信金額至少達新臺幣若干金額以上者,應徵提會計師財務報表查核報告?
(A) 一千萬元
(B) 二千萬元
(C) 三千萬元
(D) 四千萬元
答案:
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統計:
A(56), B(273), C(667), D(17), E(0) #1263549
詳解 (共 2 筆)
yyy
B2 · 2018/11/29
#3092048
依「中華民國銀行公會會員徵信準則」規定,...
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高涵謙
B1 · 2017/05/16
#2194165
企業總授信金額至少達新臺幣 三千萬元 者...
(共 77 字,隱藏中)
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相關試題
25、 依主管機關規定,下列何者非屬商業銀行投資國內及國外有價證券之種類? (A) 短期票券 (B) 固定收益特別股 (C) 區域性金融組織發行之債券 (D) 未上市上櫃公司股票
#1263550
26、 依「銀行辦理衍生性金融商品業務應注意事項」規定,關於衍生性金融商品部位之評價頻率,銀行應依照部位性質分別訂定;其為交易部位者,應以即時或每日市價評估為原則;其為銀行本身業務需要辦理之避險性交易者,至少多久評估一次? (A) 每週 (B) 每月 (C) 每季 (D) 每半年
#1263551
27、 依「證券商管理規則」規定,有關證券商受託買賣有價證券,對於台北市、新北市以外之證券商得延至次一營業日送存之情事,下列何者錯誤? (A) 客戶委託賣出未成交而已先行交付未領回 (B) 客戶委託證券商送存集中保管事業保管 (C) 客戶委託證券商領回送存集中保管之有價證券未依期領回 (D) 客戶委託證券商送存集中保管,證券商未依期於應送存之日送存
#1263552
28、 有效內部控制原則包括監控作業與缺失改善,下列敘述何者錯誤? (A) 內部控制制度應具備周詳有效之內部稽核 (B) 內部稽核應由受過訓練之適任人員獨立建置作業 (C) 內部稽核在執行內部控制制度監控工作上,不應有直接陳報董事會之職權 (D) 內部控制的整體有效性應作持續性之監控
#1263553
29、 下列何者非屬金融機構內部控制制度設計之主要範疇? (A) 職務輪調制度 (B) 休假制度 (C) 福利制度 (D) 分層負責制度
#1263554
30、 建立海外分行與總行之通報系統,主要目的為何? (A) 節省郵電費支出 (B) 確保內部控制有效運作 (C) 請安問候 (D) 保密防諜
#1263555
31、 金融機構受理下列何種業務,不須至內政部戶役政為民服務公用資料庫或金融聯合徵信中心網站,查詢國民身分證請領紀錄? (A) 貸款業務 (B) 申請信用卡業務 (C) 匯款業務 (D) 開立存款戶業務
#1263556
32、 依據國際清算銀行巴塞爾監理委員會所訂「內部控制制度評估原則」,有關高階管理階層之職責,下列敘述何者錯誤? (A) 執行董事會所核准之營運策略及政策 (B) 研訂作業程序以辨識、衡量、監視及控管風險 (C) 確保授權辦法得以有效執行 (D) 作業流程及手冊之校訂
#1263557
33、 辦理保管業務及有價證券買賣交易,下列敘述何者錯誤? (A) 交易對象是否為人頭戶與銀行無關 (B) 空白單據之保管領用均有周延牽制控管 (C) 對購入有價證券交割前均有確實認證 (D) 各筆交易均應經主管核准後為之
#1263558
34、 為有效防範不法集團以偽造所得扣繳憑單等資料詐騙冒貸,有關金融機構辦理消費性放款應注意之事項,下列敘述何者正確? (A) 一律徵提不動產為擔保品 (B) 貸放資金不宜直接撥付借款人 (C) 應健全徵信、授信及追蹤考核制度 (D) 行員與放款客戶保持資金往來,藉以掌握客戶資信
#1263559
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