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綜合科目-邏輯推理、計算機概論、程式設計(.NET、COBOL、JAVA+SQL程式語言)
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108年 - 第一銀行 108 年新進人員 資訊人員 專業科目:邏輯推理、計算機概論(含基本程式設計語言 java, C++)、洗錢防制相關法令#78872
> 試題詳解
25.依據金融機構防制洗錢辦法,其他經金管會指定之金融機構之定義中,下列何者錯誤?
(A)電子支付機構
(B)槓桿交易商
(C)期貨經理事業
(D)郵政機構
答案:
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統計:
A(5), B(8), C(6), D(37), E(0) #2061940
詳解 (共 1 筆)
Emely Chen
B1 · 2020/07/27
#4176553
本辦法用詞定義如下:一、金融機構:包括下...
(共 350 字,隱藏中)
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65.依據金融機構防制洗錢辦法,其他經金管會指定之金融機構之定義中,下列何者錯誤? (A)電子支付機構(B)槓桿交易商(C)期貨經理事業(D)郵政機構
#2030623
66.依據金融機構防制洗錢辦法,其他經金管會指定之金融機構之定義中,下列何者錯誤? (A)電子支付機構 (B)槓桿交易商 (C)期貨經理事業 (D)郵政機構
#2061873
26.依據金融機構防制洗錢辦法,其所定義之「一定金額」為下列何者? (A)新臺幣 100 萬元 (B)新臺幣 50 萬元 (C)美金 10 萬元 (D)美金 20 萬元
#2061941
27.金融機構應使用何種方法來確認、評估及瞭解其暴露之洗錢風險,並採取適當防制洗錢及打擊資恐措施? (A)風險規避方法 (B)風險基礎方法 (C)風險評估方法 (D)內部控制稽核法
#2061942
28.金融機構於下列情形時,應確認客戶身分,請問下列敍述何者錯誤? (A)對於過去所取得客戶身分資料之真實性或妥適性有所懷疑時 (B)發現疑似洗錢或資恐交易時 (C)辦理新臺幣 5 萬元(含等值外幣)以上之跨境匯款時 (D)與客戶建立業務關係時
#2061943
29.在銀行業疑似洗錢或資恐交易態樣中,下列何者非為洗錢或資恐交易態樣之分類? (A)產品/服務─存提匯款類 (B)產品/服務─貿易金融類 (C)產品/服務─通匯銀行類 (D)產品/服務─信用卡類
#2061944
30.有關與客戶往來及交易之記錄憑證之規定,下列何者錯誤? (A)對複雜、異常交易進行詢問所取得之背景與分析資料應保存至客戶業務關係開始後,至少 10 年 (B)對國內外交易之所有必要紀錄之保存應至少保存 5 年 (C)對疑似洗錢或資恐交易之申報,其申報之相關紀錄憑證,以原本方式至少保存 5 年 (D)對達一定金額以上大額通貨交易,確認客戶程序之記錄方法,可根據全行一致性作法之原則,選擇一種 記錄方式
#2061945
31.根據銀行防制洗錢及打擊資恐注意事項範本中,銀行辦理新臺幣境內匯款業務之規定,下列何者錯誤? (A)匯款銀行應保存所有有關匯款人及受款人資訊 (B)境內電匯之匯款銀行,收到受款金融機構或權責機關請求時,應於五個營業日內提供匯款人及受款人資訊 (C)承上B選項,若檢察機關及司法警察機關要求立即提供時,應配合辦理 (D)匯款人資訊應包含:匯款人姓名、扣款帳戶號碼等
#2061946
32.根據「銀行評估洗錢及資恐風險及訂定相關防治計畫指引」第 6 項,在適當時機對已存在之往來關 係進行審查及適時調整風險等級之敘述,有關調整風險時機和敘述,下列何者錯誤? (A)客戶加開帳戶或新增業務往來關係時 (B)依據客戶之重要性及風險程度所定之定期客戶審查時點 (C)經申報疑似洗錢或資恐交易時,可能導致客戶風險狀況發生實質性變化的事情時 (D)銀行應定期檢視辨識客戶及實質受益人身分所取得之資訊是否足夠,針對高風險客戶,至少每半年檢視一次
#2061947
1.有關商業會計憑證:[甲]指證明會計事項之經過,而為造具記帳憑證所根據之憑證;[乙]指證 明處理會計事項人員之責任,而為記帳所根據之憑證。上述中,[甲]與[乙]應為: (A)收入傳票;原始憑證 (B)原始憑證;記帳憑證 (C)轉帳傳票;內部憑證 (D)支出傳票;對外憑證
#2061948
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