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公職◆銀行內部控制◆法規
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96年 - 96 台灣金融研訓院第 12 期銀行內部控制與內部稽核測驗:銀行內部控制與內部稽核法規(一般金融類、消費金融類)#61003
> 試題詳解
26、 ( ) 銀行辦理財富管理,在受理前應進行的程序,下列何者非屬之?
(A) 將客戶資料表建檔並妥為保存
(B) 界定客戶投資屬性及風險承受等級
(C) 界定個別商品或投資組合之風險等級
(D) 若客戶執意投資風險等級較其承受度高之商品,應予配合不得拒絕。
答案:
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統計:
A(13), B(3), C(10), D(473), E(0) #1561443
詳解 (共 1 筆)
zinkai0429
B1 · 2017/12/01
#2514355
受理前
(共 5 字,隱藏中)
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相關試題
27、 ( ) 有關證券投資信託基金之運作,下列敘述何者錯誤? (A) 須按時編具月報 (B) 須依規定比率保持資產 (C) 須按時編具年報 (D) 每半年須分配基金投資所得之利益。
#1561444
28、 ( ) 銀行之設立報請主管機關許可及申請核發營業執照時,下列何者非為應提供之必要資料? (A) 發起人認股金額 (B) 營業計劃 (C) 驗資證明書 (D) 廣告方案。
#1561445
29、 ( ) 依國際清算銀行巴塞爾監理委員會制定「內部控制制度評估原則」,下列何者應瞭解銀行營運風險,並據以訂定銀行可承擔風險限額? (A) 放審會 (B) 董事會 (C) 經營管理委員會 (D) 監察人。
#1561446
30、 ( ) 為避免類似美國世貿大樓遭國際恐怖組織攻擊,導致本國銀行海外分行行舍全毀事件,下列敘述何者正確? (A) 電腦系統毋需異地備援 (B) 對重要系統及資料應有備援措施 (C) 海外分行重要資料應以其原行舍為備援場所 (D) 各銀行海外分行辦公行舍設置地點應儘量集中。
#1561447
31、 ( ) 關於銀行金庫內部控制實務作業,下列敘述何者不符內控原則? (A) 金庫密碼應定期更換 (B) 出納主管保管使用金庫鑰匙,但不持有金庫密碼 (C) 金庫密碼及鑰匙應分人保管 (D) 金庫密碼由會計、總務、存匯、授信主管輪值持有。
#1561448
32、 ( ) 金融機構發現買入或保管之有價證券,遭偽變造之情事時,應即作何處理? (A) 通報主管機關 (B) 列為下次自行查核重點 (C) 陳報主管後存查 (D) 退還交易對手或委託保管人。
#1561449
33、 ( ) 客戶存款後未俟登完存摺即離開銀行,銀行在通知客戶領回前,其存摺應如何處理? (A) 由櫃員自行保管 (B) 由出納人員負責保管 (C) 應即設簿登記,交指定主管人員集中保管 (D) 設簿登記並由主管核章後,交由櫃員妥為保管。
#1561450
34、 ( ) 有關金融機構辦理核發存款餘額證明,下列敘述何者錯誤? (A) 應特加注意客戶存款資金來源去向及其真實性 (B) 嚴禁行員與存放款客戶有資金往來,避免流弊 (C) 對以不實存款資金或直接間接暫借頭寸以充驗資之用之客戶申請出具資金證明者,應嚴予拒絕證明 (D) 對於整批存戶由特定人持整批印鑑卡、印章來行辦理開戶,專做墊款開戶,以申請公司設立登記或增資用之存款餘額證明者,應配合儘速辦理。
#1561451
35、 ( ) 銀行及票券金融公司辦理票券業務,對購入同一金融機構保證或承兌之有價證券,如何控管以降低交易風險? (A) 報請主管機關核定 (B) 主管可隨時注意風險,無需訂定最高額度予以控管 (C) 訂定最高額度之控管 (D) 金融機構因信用卓著,無需訂定最高額度予以控管。
#1561452
36、 ( ) 金融機構為避免發生不法超額授信案件,所採取加強內控措施,下列敘述何者錯誤? (A) 健全徵信作業 (B) 落實覆審作業 (C) 確實辦理貸後追蹤考核 (D) 俟金融檢查發現問題再予處理。
#1561453
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