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115年 - 台灣金融研訓院第 10 期高齡金融規劃顧問師資格測驗試題(第一節)#138706
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26.有關遺囑信託的敘述,下列何者錯誤?
(A)為單獨行為
(B)受託人須為信託業者
(C)立遺囑人死亡時生效
(D)立遺囑人依民法所定方式,完成設立信託之遺囑行為時信託成立
答案:
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統計:
A(3), B(17), C(1), D(6), E(0) #3862243
私人筆記 (共 1 筆)
Liang Liang
2026/10/10
私人筆記#8627169
未解鎖
受託人不一定是銀行! 依信託法規定,須符...
(共 78 字,隱藏中)
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27.有關共同受託人規範,下列何者錯誤? (A)受託人意思不一致時,得以表決為之 (B)同一信託之受託人有數人時,信託財產為公同共有 (C)若共同受託人中一人任務終了時,信託財產歸屬於其他受託人 (D)若信託內有多位受託人,其中一人的意思表示對所有受託人發生效力
#3862244
28. A 公司為公開發行公司,董事長甲於選任時持有自家股票 100 萬股,今以其持有之 A 公司股票 60 萬股與 B 銀行簽 訂有價證券自益信託,且保留運用決定權,下列敘述何者正確? (A)董事長甲僅需向所屬公司申報自有持股減少 (B)因為是自益信託且保留運用決定權,所以董事長甲的董事資格不受影響 (C)因為是自益信託且保留運用決定權,所以將股份交付信託時,無需辦理股票轉讓前申報 (D)董事長甲應於轉讓之次月 5 日前,依證券交易法第 25 條規定向所屬公開發行公司申報上月持股異動
#3862245
29.下列何者不是常見的長照三寶的保險類型? (A)失能扶助險 (B)終身癌症還本險 (C)長期照顧險 (D)嚴重特定傷病險
#3862246
30.主管機關近年來積極推動保險業者強化對高齡消費者保險權益之重視,修法要求業務人員針對幾歲以上之客戶,應 評估其是否具有辨識不利其投保權益情形之能力? (A) 50 歲 (B) 55 歲 (C) 60 歲 (D) 65 歲
#3862247
31.房地合一稅 2.0 針對總機構在中華民國境內之營利事業,其房地交易適用稅率相關規定,下列敘述何者錯誤? (A)持有房屋、土地之期間在 2 年以內者,稅率為 45% (B)持有房屋、土地之期間超過 2 年,未逾 5 年者,稅率為 35% (C)持有房屋、土地之期間超過 5 年者,稅率為 20% (D)持有房屋、土地之期間超過 10 年者,稅率為 15%
#3862248
32.下列何者非屬自住房屋認定要件? (A)房屋無出租,無營業適用 (B)房屋評定現值低於 10 萬元以下 (C)全國總歸戶自住房屋以三戶為限 (D)本人、配偶、直系親屬設立戶籍且自住使用
#3862249
33.高齡者的金融剝削被稱為「21 世紀之罪」,其主要類型不包括下列何者? (A)詐騙、詐欺 (B)消費圈套 (C)賭博成癮 (D)專業人士剝削
#3862250
34.王伯伯擬以「自書遺囑」捐贈新臺幣 5 億元成立社會福利公益信託,有關「自書遺囑」,下列敘述何者正確? (A)可使用電腦打字做成遺囑,再親自簽名 (B)應親自書寫遺囑全文,記明年、月、日,並親自簽名 (C)遺囑如有增減塗改,只要在旁邊額外簽名即可 (D)必須有兩位以上的見證人同行簽名
#3862251
35.依金融消費者保護法第 10 條規定,金融服務業在提供金融消費者金融商品時,應踐行之告知及揭露程序,下列何 者錯誤? (A)應於提供金融商品或服務之契約前進行說明與揭露程序 (B)應向金融消費者充分說明該金融商品、服務及契約之重要內容,並充分揭露其風險 (C)說明與揭露之內容應包括但不限交易成本、可能之收益及風險等有關金融消費者權益之重要內容 (D)只限於在與金融消費者訂立金融商品契約時才須說明,不包含提供服務時
#3862252
36.金融服務業與金融消費者簽訂之契約條款如有疑義時應作如何之解釋? (A)基於雙方平等原則 (B)基於有利於金融服務業者原則 (C)基於有利於金融消費者原則 (D)由法院法官依其自由心證原則
#3862253
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